0811.【闲谈】3000点附近的机会

0811.【闲谈】3000点附近的机会

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听众朋友们大家好,欢迎收听雪球出品的追基零距离,雪球,国内领先的集投资交流交易一体的综合财富管理平台,聪明的投资者都在这里。今天分享的内容叫3000点附近的机会,来自一生专注成长。

市场已经跌到3000点附近了,如果看沪深300指数,已经连续下跌了三年,2021年下跌5.2%,2022年下跌21.6%,今年到目前为止下跌了9.3%。

沪深300指数成分股的平均市净率为1.2倍,比历史上99%的时候都要低。

那么在这样的位置买入,会有什么样的回报呢?

考虑到股票的差异过于巨大,我们选择偏股混合型基金,把所有的偏股混合基金做一个指数。根据所统计的近15年,在3000-3400点附近,买入偏股混合型基金指数的收益中位数,可以发现:

1、在3000点附近买入,持有1年的话,历史上平均获得了20.09%的回报率。也就是说,3000点附近买入的短期回报确定性相对较高,而且收益率也高。

2、在3000点到3200点这个区间买入,持有5年的话,也能获得60-75%的平均回报,年均回报12-15%。

3、在3300点到3400点这个区间买入,持有1年的话,将获得-8.80% - -3.91%的平均回报。

从这里我们可以得出,在3200点以下不断的买入,在未来一年到五年时间,风险比较低,回报比较高。

当然,考虑到底部一般都比较漫长,所以我采取的抄底策略是这样的:

1、在上证指数低于3400点的这个过程中,保持每周定投抄底的节奏。

2、选择一揽子优质资产进行组合投资,分散风险,获得平均回报即可。

3、优质资产应该包括:

一定比例优质的价值型基金经理管理的基金。

一定比例的指数增强基金。

一定比例的量化(或接近量化)的持仓足够分散的优质基金。

一定比例的优秀行业基金,比如互联网科技等。

4、拿出所有资产的一部分,比如20-30%,用于抄底基金组合。

这部分资产能在分散风险的同时,获得市场平均或略高于市场平均的投资收益率即可。

最后我选的组合采取股债平衡策略,目前股市估值低位,选择了绝对比例配置权益类资产。资产也包括了我上述提到的四个,价值型基金,指数增强基金,类量化基金和优质的其他人民币资产,比如互联网科技。是一个人民币优质资产打包的组合,也适合目前这种低谷阶段抄底。

不管怎么说,3000点附近,机会是明显的,担心市场底部周期长,就可以选择以底部定投的方式逐步抄底。



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用户评论
  • 兰州张奶奶

    规律是用来打破的,洗脑的鸡汤