随机漫步的傻瓜6

随机漫步的傻瓜6：不要只看到成功，还要看到背后的随机性

各位书友大家好，欢迎继续做客老齐的读书圈，今天我们继续来讲这本书，随机漫步的傻瓜，今天我们来看本书的第二部分，打字机前面的猴子，他说的是如果把无限多的猴子，放在打字机前，让他们随意的去乱敲，那么其中一只会打出一字不差的伊利亚特叙事诗，也许这像是个玩笑，毕竟概率太低了，但如果真有这么一只猴子文豪出现，你会用毕生的积蓄再去赌他写出下一本书吗？你肯定不会，估计到地球爆炸，同一只猴子都不可能再写出一本书了。这就是幸存者偏差，成功的人，之所以站在你面前，是因为他侥幸的成功了，而不是因为他掌握了成功的方法，所以站在了你面前。所以从这点来看，所谓的成功学，是完全可以用黑天鹅的理论去证伪的，你说多读书，勤奋努力，自律就能成功吗？随便找到一个没成功的反例，成功学就被破了。而且反例相当多，甚至就在成功学现场，比比皆是。

我们经常会找各种各样的方法，通过结论，找到一些事情的捷径，这么做会更容易陷入到这个陷阱当中，也就是你可能用错误的相关性，去指导自己未来的事情。比如我们经常举例的技术分析，大部分人接触股市都是从牛市开始，然后就会接触很多的技术分析方法，当时一看，简直帅呆了酷毙了，这以后股市不就是提款机吗？于是潜心研究，形成了一套分析体系，然后就几周以后，成为了股神。但要知道这东西是不靠谱的，极度依赖牛市环境，换句话说牛市里你买什么都是赚钱的，跟技术分析也没啥关系。而一旦牛市不在了，开始转熊，你会发现自己引以为傲的技术分析全都不灵了。

所以一段时间，某些人的表现优于其他人，可能跟随机性有很大的关系。也就是如果猴子足够多，总有一只能写出一本书，老齐给大家补充一个例子，新浪原来干过一个傻逼事，一开始搞了一个炒股大师赛，大家耳熟能详的一些专家大V都参赛了，就100个人，结果亏的那叫一个惨不忍睹，有几个比较鸡贼，干脆没鸟新浪，一直不开仓，反而到始终排名前十，这事让新浪非常没面子，后来终于想明白了，你要想制造股神，这么少的样本是肯定不可能的，就像你找100只猴子，他根本就不可能写出一本书。那怎么办呢？新浪这回学聪明了，所有的投顾都可以参赛，大师赛也变成了投顾赛，一下从100人，扩充到了几十万人，这下好了，排名靠前的终于收益可观了，并不是这些人水平高，而是人数太多，甚至有的券商营业部一下报名了好几十个投顾，每个投顾各自负责一个风格，总有撞大运赶上的，然后新浪就开始再收费，让普通投资者订阅这些排名前列的猴子的操作方法。这套操作下来估计上当的不少。

所以我们一定要擦亮双眼，不要只看到成功的人，还要看到他背后的随机性，到底是用多少样本塑造出来的这个成功。举个简单的例子，每期彩票我都买2000万，那么肯定次次都能中500万大奖。不明真相的吃瓜群众一看，这是神人，次次都中奖，一定有绝招。就会对运气产生扭曲的认识。

作者讲了一个律师的例子，这个人叫做马克，是一名律师年收入50万美元，住在曼哈顿公园大道，有三个孩子，但是在这里他们却活的像个失败者，其他的邻居要么是大公司的总裁，要么是华尔街交易员，还有各种企业家，这些人衣着光鲜，住豪宅开豪车，而马克家只能住全社区最小的房子，开最普通的车。他的妻子也经常被嘲笑，问他们家为什么会这么穷。这就让他的媳妇很郁闷，对马克也产生了很大的不满。

但是我们肯定都已经知道，这么比较本身就是错误的，马克已经活的很成功了，跟全美国的人比较，马克绝对打败了99.5%的人，名校毕业，知名律师，收入极高，最核心地段拥有房产，家庭也很完整。看不出任何失败的地方。但就在这个社区，他却落到了最底层，这就是没有比较没有伤害，不如马克的样本全都被清除了，所以就显得马克反而是最差的。那么该怎么办，当啊Q吗，不用理会其他邻居的冷嘲热讽，作者说这都是自欺欺人的做法，忍的了一时，你忍不了一世，所以最好的方法就是搬出这个顶级社区，到一个相对正常的社区去生活，你的生活就平静了。甚至如果你搬到一个蓝领社区里，还能发生反向扭曲，也就是觉得自己相当的成功。

人的天性很难变成理性，所以不要总是试图去通过自控力去解决一切问题，这里老齐也多说一句，很多家长费劲力气把孩子送进重点学校，其实就跟马克的处境一样，您的孩子本身还是挺好的，但是放在精英堆里，把失败的样本都排除了，结果他反而变成了最差的，最穷的，最没有自信的，这对于孩子的发展非常不利。很可能会因此不再喜欢学习。反而不如一般学校更有利。就拿我们自己来说，我们也不愿意总是被别人鄙视，说自己不行。差不多的对手，可以激发我们的奋斗欲望，从而实现超越，但是如果差很多，那就没啥欲望了。

作者还批评了一些理财书，比如邻家的百万富翁，总是告诉我们储蓄然后投资，但是作者认为这个统计是有偏差的，他找来的样本都是富人，这就相当于打字机前的猴子，也就是只看到了赢家，赢家都有这种储蓄和投资的特点，但是你反过来推不一定正确，也就是储蓄加投资，不一定会让你成为赢家。还有一些人积累储蓄，最后被通胀吃掉了，有更多人因为乱投资，更是赔了个血本无归。另外，这本书还有一个重大问题，就是归纳法的问题，比如这种方法不适合于任何一个时间点，大牛市的末尾，大家都去投资了，结果就会损失惨重。而且投资者总是很奇怪，该买股票的时候，也就是股票期望值很大的时候，总是对股票市场失去兴趣，但不该买股票的时候，期望值甚至都转负了，却又兴趣十足。

所以我们再看这些理财书的时候，一定要注意他的随机性问题，要想到有些人可能只是因为侥幸，甚至巴菲特他如果不是生活在美国，赶上了美国这100年来的发展，他也未必能成为股神。而最牛基金经理彼得林奇，他其实只干了13年，90年就退休了，他接手基金的时候，刚好在美国股市长期下跌的末尾，而职业生涯则赶上了美国股市涨幅最好的一段时期，其中有8年是大牛市，而当他退休之后，著书立传，开始传播投资经验，美国股市也依旧是牛市，所以我们才会感觉彼得林奇说什么似乎都是对的。但纵观林奇的书，很少谈到风险控制。是因为他在整个职业生涯，几乎没遇到过特大风险，87年也只是虚惊一场，林奇要是能赶到2000年以后，也许结果可能就不太一样了。所以如果按照塔勒布的理论去看，这些大师的成功也是有随机性的。

那么什么没有随机性呢，比如职业技能，大厨炒菜就是比我做的好吃，医生看病之后，我就可以痊愈了，而且每次成功的概率都很高。所以这种职业技能，是你能够一直依靠的赚钱手段，而投资这个事，确定性肯定不如厨子，即便有足够多的样本，你也不可能做一道菜比厨子做的还好，但是你可能在某一时段打败基金经理。

统计是一把双刃剑，他能告诉我们一些关联，一些秘密，但也同时能够把我们误导，就像尽信书不如无书一样，完全相信统计数据，那还不如不信。比如我们发现很多基金的历史收益都很高，远远超越了大盘，但其实真相是，很多基金由于业绩表现太差，已经被清盘了，所以我们看到的是，去掉好几个最低分，但却不去掉最高分的数据统计，具有非常大的迷惑性。再有很多荐股的骗子，就是群发消息，告诉你明天是涨是跌，比如他发1万个人，5000发涨，5000发跌，然后第二天错了的就不再联系，对了的再一半发涨一半发跌，连续5天之后，大概还剩下300多个客户，这些客户一看，我靠厉害了我的哥，这哥们连续5天预测对大盘，神仙啊。于是就对他五体投地，乖乖交钱了。但其实背后都是概率。你别以为这是笑话，或者只有坏人才这么干，其实我们的基金也都这么干，所有的基金公司都在对各个行业下注，总有某个行业适应某段时期的行情，从而涨成了明星基金，然后基金公司赶紧发新产品出来，这样就能够圈到更多的管理费，这招屡试不爽，根本就不是基金经理的能力高，而只是幸存者偏差。而表现不佳的基金经理要么被雪藏，要么被开除。那么我们到底该如何正确的看待统计数据呢，咱们明天接着讲。