根据民间的传说,穆桂英是穆柯寨的千金,但是她擅长的可不是女红之类的东西,相反她的武术高强还精通兵法,尤其擅长扔刀和射箭。因为和杨宗保交战,后来又通过比武招亲的方式进入到了杨家将的大家庭中,也是古代最杰出的杨门女将之一。从那时起,与她的丈一起保护国家,抵抗外来侵略,后世的作品中以各种方式大量的演绎着。
据《杨家将演义》记载,穆桂英曾辽国的天门阵,灭辽主力。因此,当穆桂英还活着的时候,辽国并没有入侵边境。后来,西夏对宋王朝却开始了虎视眈眈,多次侵犯边境,在这个危急时刻,朝廷很容易想到了杨家将,但时隔多年,当时的穆桂英已经有50多岁了。为了国家领土完整,她仍然接受朝廷的命令,带领一群杨家女将上战场,抵御西夏军队的入侵。
杨门女将和西夏的主力部队,在虎狼峡进行了一番混战,这个地方很容易坚守但却难以攻取,穆桂英决定去检查一下实际情况,然后部署军队。但在行动中,穆桂英遭到西夏军的伏击,当两面山崖都遭到伏击时,在西夏将军的命令下射出万箭后,穆桂英没有办法撤退,当场中箭身亡。
而杨家其他女人则看到穆桂英中了埋伏,不顾危险,纷纷跑上来想要救她,但结果可想而知,那就是杨家所有的女将都为国家献出了生命。此后,杨家将的后代和西夏军队的后代继续战斗,最终在一场战争中彻底战胜西夏之后,也算为穆桂英报了仇。