1200.【闲谈】原来能在牛市中赚到大钱的人都有这8个特征!1

1200.【闲谈】原来能在牛市中赚到大钱的人都有这8个特征!1

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听众朋友们大家好,欢迎收听雪球出品的追基零距离,雪球,国内领先的集投资交流交易一体的综合财富管理平台,聪明的投资者都在这里。今天分享的内容叫原来能在牛市中赚到大钱的人都有这8个特征!来自中欧瑞博。

经过3年的煎熬,我们迎来了A股新一轮行情。如何牢牢把握住难得的机遇?我们总结了上一轮行情中的投资者行为规律,看看那些赚到钱的人做对了什么?什么样的行为会导致亏钱?从而改善我们这一次的投资行为,提升回报。

首先,第一个特征:主动偏股基金历史长期年回报到手10%+

这一轮行情资金涌入ETF,主动权益基金因为仓位限制及均衡配置等原因,暂未跑出显著的超额收益。但上一轮行情,持有主动偏股基金满三年的基民实打实赚到了10%+年回报,到手收益较万得全A指数有高达1倍的超额收益。相信周期,把合理的长期预期回报定为10%+,我们依旧可以信任主动偏股基金获取超额回报的能力。

第二个特征:减少频繁操作造成到手收益的大幅损失

信息秒达时代,信息差被快速抹平,市场波动加大。投资者希望通过高抛低吸策略实现收益最大化,在实操中往往导致错过关键上涨阶段。其实,投资就像是一场马拉松,而不是百米冲刺。闪电劈下来的时候,确实需要提前在场,但更重要的是,要保持冷静和耐心,一动不如一静。频繁的操作,就像是在马拉松途中不断地停下来休息,不仅消耗了体力,还错失了前进的机会。最终,那些本该拿到的收益,就像是从指缝间溜走的沙子,一去不复返了。所以,减少频繁操作,让投资回归本质,才能稳稳地拥抱幸福。

第三个特征:少即是多,减少交易次数,让到手收益“水涨船高”


有一个很有趣的现象:交易次数越多,盈利情况反而越差。这就像是在一场盛宴中,不停地品尝各种美食,最终却可能因为吃得太杂而消化不良。同样地,投资者们在频繁的交易中,很容易迷失方向,被市场的波动所左右,最终导致收益不佳。

然而,如果能够管住自己的手,减少交易次数,那么收益水平就能得到明显的提升。就像是在一场漫长的旅行中,选择了一条风景最美的路线,然后静静地欣赏沿途的风景,而不是不停地换路、换车,最终却什么也没能好好欣赏。

数据显示,在2017至2022年这五年间,那些仅交易3次以内的基民,他们的到手收益和盈利人数都显著高于那些交易次数多的人。这就像是在一场投资大赛中,那些懂得“少即是多”的投资者们,最终都取得了优异的成绩。所以,减少交易次数,让投资变得更加简单和纯粹,才能让到手收益“水涨船高”。

第四个特征:拒绝亏了硬抗、回本就卖

数据显示,近5成基民在赚到20%前就赎回了,其中超3成基民盈利不到10%,这种行为或许因为经过长期亏损的折磨,“损失厌恶”心理作祟,熬到回本后马上卖出锁住利润。实际上,回本意味着行情在转暖,卖出后容易踏空后续较大涨幅。

同样因为不想把浮亏变成实亏,基民对亏损较大的基金却抱住不放。只有4.06%的人在亏10%前赎回,在亏50%以上时赎回的仅有0.11%。可惜的是,最难的时候都熬过去了,但却只熬到了回本,没坚持到大赚。

第五个特征:正确灵活择时

大数据显示,不到2成基民能择时成功,买在底部的投资者占比仅约1成,卖在顶部的投资者占比仅1.5成,做到低买高卖的人都极少。最大比例的买入及卖出都发生在指数较高位置,用户占比超3成。相比杀跌,基民更倾向于追高。近1.5成基民买在顶部,不到1成基民卖在底部。别为难自己,做大概率正确的事,投资会容易很多,快乐很多。

第六个特征:能熬到牛市就能赚钱

整体上,持有时间越长,基民的到手收益率和盈利人数占比越多。在投资的旅途中,时间是一位沉默但强大的盟友。大数据再次证明了一个颠扑不破的真理:持有时间越长,基民的到手收益率和盈利人数占比就越多。这就像是在播种的季节里耐心耕耘,然后在收获的季节里享受丰收的喜悦。

如果你是2021年市场顶峰时入场的投资者,那么当前可能距离回本或者达到目标收益率还有一段距离。但请记住,市场的波动是常态,而时间则是化解风险、实现增值的利器。耐心持有,让时间成为你的朋友,它会给予坚持的人丰厚的回报。

第七个特征:赚钱的大多买的均衡型基金

主动偏股型基金中,按照投资风格划分为成长、价值、均衡三大类。成长型基金弹性大,跌的多后基民死扛,从而导致账户亏得多,涨的快但基民拿不住,从而错过大部分收益,结果就是基金本身的涨幅与基民到手收益差距甚远。价值型基金牛市涨得慢,基民看不上,熊市逆势涨,基民已割肉,加上价值型基金本身短期涨幅就不高,较难达到基民的收益预期,基民收益损耗仅次于成长型基金。均衡型基金相对能涨抗跌,基民更能把握到基金的完整收益,基民收益损耗最少。持有均衡型基金的基民的到手收益最高,是适合大多数人的“经济适用型”选择。基金跑得快、跑得远、拿得住三者很难兼得,首选跑得远和拿得住。

第八个特征:买在无人问津处,卖在人声鼎沸时

上一轮周期,做到低买高卖的基民99%都盈利了,年均到手收益率21.09%,直追巴菲特,但人数占比仅0.35%。做不到低买高卖也没关系,能无视涨跌、一直拿满五年的基民年均到手收益率达9.05%,也实现了财富的保值增值。在市场上求生存,有的人靠跑得快,有的人靠熬得住。最怕的是那些初跌时跑不快、深跌后又熬不住、大涨后又拿不稳的人。

最后,祝大家都能把握住这一轮行情,实现财富进阶!



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  • 京南酒爷

    吃面