专访国泰君安投教基地负责人周立川：实践中践行“金融为民”理念

投资者是市场之本。加强投资者保护和教育是资本市场全面深化改革的重要内容。党的二十届三中全会提出要“健全投资者保护机制”，新“国九条”要求“突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益”。

投资者教育与保护也是构建资本市场高质量发展的基石。近年来，北京证券交易所与市场机构一道就加强投资者教育与保护工作做出了不断的努力。

近日新京报贝壳财经记者就如何进一步做好北交所投教服务工作，如何围绕北交所市场特点开展投教活动等问题，专访了国泰君安投教基地负责人周立川。

新京报贝壳财经：国泰君安证券如何结合新时代的特点开展北交所投教工作？

周立川：国泰君安始终高度重视开展投资者教育工作，自2017年公司建立并获批国家级投资者教育基地以来，我们已连续六年获得中国证监会“优秀”评级，并在多地建立了省级投资者教育基地，形成了线上线下联动的投教体系。我们的投教基地作为服务客户的前沿窗口，通过不断加强服务的深度和广度，提高投教工作的实效。

在新时代下，国泰君安证券积极探索数字化投教方式。我们将继续在投教产品及投教活动等方面发挥自身特色，“与国同进，与君同行”，为投资者提供一流的投教服务，传递国泰君安公益投教品牌理念，以1家国家级投教基地和8家省级投教基地为服务前沿阵地，协同西藏投资者服务中心，总分联动，线上线下相结合，以北交所“专精特新”上市企业为特色，在全国各地常态化开展投资者教育服务系列活动，以“保护投资者合法权益 服务北交所高质量发展”为主题，助力北交所开展“投资者零距离”走进上市公司活动、“国民教育”走进校园活动、“倾听投资者心声”走进券商营业部活动、走进投教基地活动、走进社区活动，搭建投资者与北交所上市公司、北交所和全国股转公司的沟通渠道，持续提升投资者服务质效，以实际行动保护中小投资者合法权益，全方位提升投资者教育服务工作实效。

新京报贝壳财经：国泰君安证券如何依托北交所投资者服务e站开展投教工作？

周立川：国泰君安证券广东分公司自2023年9月19日第一批获得北交所投资者服务e站授牌，获得授牌以来，广东分公司严格按照《关于做好北京证券交易所投资者服务e站服务管理的通知》相关要求，充分发挥北交所投资服务e站的功能，积极响应北交所号召，配备专职投教专员1名，北交所专家投顾5名，首席投顾13名，专家投顾8名，依托公司广东省投教基地开展系列化北交所投资者教育服务活动，持续投放多元化的投教内容，开展系列化的投教活动，如开展北交所专项投教讲座、直播活动以及户外专项宣传活动，并结合3·15投资者保护宣传、5·15全国投资者保护宣传日、金融知识宣传月等重要活动开展专项宣传工作，投放和发布北交所原创投教产品及转发北交所投教产品，累计发送北交所信息推送120余万条，共同助力培育理性投资者，切实履行投资者教育保护责任。

今年9月公司第二批获得授牌的是北京知春路营业部、沈阳黄河南大街营业部2家营业部，这也是国泰君安成立较早、规模体量较大、投资者教育工作开展较好的优秀代表。未来，国泰君安将继续坚持金融为民、金融向善的理念，坚决贯彻落实新“国九条”关于加强投资者保护的工作部署，坚持推进高质量投资者教育工作，引导投资者树立长期投资、理性投资的理念，切实增强投资者的获得感；并依托公司的国家级投教基地，加强对投资者保护工作落地落实的组织机制保障，切实做好社会财富的“管理者”。

新京报贝壳财经：国泰君安证券在开展北交所投教工作的形式上有何创新之处？

周立川：国泰君安证券在开展北交所投教工作的形式和内容上进行了一定的创新，依托公司在IT技术、业务范围、投教领域上的领先优势，公司在开展北交所投资者教育方面也取得了一定的成效。

依托北交所服务e站的设立，国泰君安证券将持续和北交所一起投入资源，利用多媒体内容制作动画、视频和图文内容，2023年公司在北交所的指导下制作了《投资星旅·北交所探秘》系列5期原创动画，通过生动形象的动画方式，以公司IP形象小君和北交所IP牛犇犇的联合出演吸引了投资者对北交所的关注，普及了北交所专项投教知识，在市场取得了不错的反应与效果。

此外，公司在国家级实体基地的活动现场中设置了专门的大屏，利用数字化科技、大数据分析和人工智能等技术，动态化地向投资者介绍北交所上市公司，通过财务数据的可视化阅读，了解上市公司的具体经营业绩情况，真正“读懂上市公司”，了解“专精特新”。利用好公司国家级投教基地的“数字化上市公司专区”，也将继续加强专精特新企业的宣传，持续做好知识普及、风险防范、信息传导等基础工作，同时运用虚拟现实技术通过线上的云端基地为投资者提供沉浸式学习体验。

新京报贝壳财经：国泰君安证券在投教工作中如何结合公司文化和地方特色？

周立川：中国特色金融文化中谈到的“诚实守信”、“以义取利”、“稳健审慎”、“守正创新”和“依法合规”。这几点为公司开展投资者教育工作指明了方向，这几个词也是公司开展投资者教育工作时必须坚持的原则。

“投资者是市场之本”，《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》中，“强本强基”的理念被置于核心位置。在“强本”方面，我们必须更好地服务投资者，增强他们对市场的信心和信任，吸引更多的投资者，尤其是中长期资金的参与。

资本市场更是实现“以人民为中心的发展思想，促进共同富裕”的重要平台，承载着居民资产保值增值的美好愿望。作为资本市场的中介机构，一直以来，我们致力于帮助投资者建立理性、长期、价值投资的正确观念，提升他们的投资理财能力，发挥联接各方的桥梁和纽带作用。在开展投教工作中，展现证券“合规、诚信、专业、稳健”行业文化素养，始终践行“金融为民”的理念，以投资者为中心，通过高质量的投资者教育服务工作，增强投资者的获得感，满足人民群众日益增长的财富管理需求。

在这样的背景下，帮助居民树立正确的投资理念，做好投资者教育工作，是我们的使命与担当。通过栏目化的投教产品、数字化的投教宣传、品牌化的投教活动以及特色化的财商教育和防非宣教，呈现上海“金融中心”的建设风貌，展现国泰君安证券普惠金融的工作成效。

新京报贝壳财经：未来国泰君安证券计划如何依托北交所四级投资者服务工作机制，进一步开展投教工作？

周立川：未来国泰君安证券计划依托“交易所-会员单位-投教基地-服务e站”四级投资者服务工作机制开展北交所专项投教工作，一是加强与北交所的合作，共同开发投教资源和活动；二是通过公司各营业网点，扩大北交所投教服务的覆盖范围；三是通过投教基地提供更专业的教育服务内容；四是依托服务e站，为投资者提供“最后一公里”更便捷的投资者服务和支持。利用这样的四级机制，构建一个全方位的投资者教育和服务网络，确保投资者能够获得及时、准确和全面的市场信息和教育资源，提供专业化、个性化的高质量服务，做好金融服务质量的提升者，共同培育理性成熟的投资者队伍。

通过这样的机制和服务e站这样的平台，更好地收集和分析投资者的需求和反馈，以便不断优化投教内容和方法。在前端通过投资者服务e站，常态化地举办投资者活动，做好金融知识普及的传播者，通过宣传北交所相关信息传达、投资者面对面咨询解惑等方式，提供专属的投资者教育服务。在后端通过公司国家级投资者教育基地设计制作形式多样的北交所投教产品，具体包括介绍北交所权限开通、交易规则及适当性管理等业务知识，帮助投资者学习金融知识，做好投资者走向专业的引导者。

新京报贝壳财经记者张晓翀