庆阳建行原行长违法放贷案细节：商人四次用酒箱装百万现金行贿

违法发放贷款2.8598亿元、受贿440万元，曾任中国建设银行股份有限公司庆阳分行党委书记、行长的杨统林，因此获刑十五年，其上诉后被驳回。1月15日，中国裁判文书网公布了杨统林贪腐案二审裁定书。

庆阳建行及杨统林等被处罚。

法院审理查明，商人顾某六次行贿杨统林440万元，其中4次是将百万现金装在酒箱中送给杨统林。法院审理时，杨统林对此否认，但一、二审法院均未采信其翻供供词。

裁定书显示，杨统林因涉嫌受贿罪于2021年9月18日被庆阳市监察委员会留置。2022年3月18日，其因涉嫌违法发放贷款罪、受贿罪，被庆阳市公安局刑事拘留。

庆阳西峰区法院一审查明，2014年至2017年，被告人杨统林作为时任庆阳建行党委副书记、副行长及党委书记、行长，西安百合建筑工程有限责任公司和甘肃大洋石油管道涂层有限公司的信贷业务经营主责任人，违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、《贷款通则》第二十六条、第二十七条、第二十八条、第三十一条的规定，为百合公司和大洋公司违法发放贷款共计2.8598亿元。

杨统林未依法履行职责，未牵头或安排赴中国石油天然气总公司长庆油田分公司对百合公司提供的工程合同、应收账款、抵押物等重要贷款资料真实性进行现场核实，导致该公司三次贷款均采取虚假面签方式通过审核，违法为百合公司发放贷款1.8898亿元。同时，在贷后风险处置工作中，发现面签程序造假后，未引起足够警觉和重视，致使贷款发生三次逾期。

2021年9月18日，庆阳市监察委员会对被告人杨统林采取留置措施后，百合公司于2021年10月15日至12月13日，分4笔将剩下的2110.0697万元本金全部还清。截至2021年12月30日，百合公司尚欠庆阳建行906.122054万元利息未归还。

此外，被告人杨统林向大洋公司发放贷款过程中，在贷款调查、风险评估、贷后管理环节，未依法对大洋公司的信用等级及借款的安全性、合法性、营利性调查评估，未认真履行建行及省分行规定的经营主责任人岗位职责，违反客户授信和信用评级基本原则，指使信贷工作人员在大洋公司准入、评级、授信中违规操作，未安排对该公司控股股东、实际控制人历次变更及司法查询，对贷前调查真实性未提出审核意见，为大洋公司违法发放贷款9700万元。

截至2021年12月30日，大洋公司尚欠庆阳建行本金2632.878764万元及利息816.520485万元未归还。由于大洋公司法定代表人顾某提供了虚假的工程合同、担保押品等资料，抵押在庆阳建行的抵押物无法律效力，大洋公司处于停业状态，造成贷款下剩本金及利息难以追回。

西峰区法院还审理查明，2015年至2017年，被告人杨统林在担任庆阳建行党委副书记、副行长及党委书记、行长期间，利用职务之便，为大洋公司办理贷款准入、评级、授信、发放中提供帮助，先后6次收受该公司的法定代表人顾某现金440万元。

其中，2015年2月，顾某将一箱6瓶装茅台酒取出其中2瓶后装入20万元现金密封，在庆阳建行家属楼后巷子口送给杨统林，杨予以收受。此后，从2015年至2017年，顾某还用西凤酒纸箱分4次给杨统林行贿400万元，每次均为100万元整。顾某最后一次贿赂杨统林是2017年春节前，其将20万元装在纸袋中送给杨统林。

关于受贿部分，杨统林供述并不稳定。裁定书显示，杨统林供述其只收过顾某的烟酒，从未收过顾某的现金，其之前所作的有罪供述是因为办案人员向其询问大洋公司在庆阳建行办理贷款时，讲到顾某指证向其行贿，并有证据证实，其片面甚至错误地认为，顾某指证其的问题证据完整，认是争取主动，不认是对抗组织，主动交代问题是争取组织宽大处理的前提，另外其认为顾某指证的金额不会太大，但随着一次次的探底交代最终作出了收受440万元的虚假供述，其财产状况能证明其没有收受顾某的现金。此后又供述经其再三考虑，为争取组织宽大处理，承认2015年至2017年6次收受顾某现金440万元，其之前翻供的原因是其将420万元借给其嫂子赵某，但赵某拒不承认，其担心组织认为自己说假话，同时也害怕组织对赵某及公司采取措施而说了假话。

但西峰区法院未采信杨统林翻供供述，以其犯违法发放贷款罪、受贿罪判处其有期徒刑十五年，并处罚金60万元；追缴其违法所得440万元。

一审宣判后，杨统林上诉至庆阳中院，但2023年7月6日被裁定驳回。

另据公开信息，2021年1月29日，中国银保监会庆阳监管分局作出行政处罚决定书，庆阳建行因贷前调查不尽职、贷时审查不严格、贷后检查不到位，被处罚款30万元。此外，庆阳建行原行长杨统林、原副行长路星、副行长张振峰均受到警告处分。

杨统林简历显示，2019年3月，其调离工作了近20年的庆阳建行，出任建行甘肃省分行公司业务部总经理。20203年3月，杨统林调职平凉建行，出任党委书记、行长，最终在此落马。

2021年10月29日，甘肃纪检监察网发布信息称，中国建设银行甘肃省平凉分行党委书记、行长杨统林涉嫌严重违纪违法，经甘肃省纪委监委指定管辖，目前正接受中国建设银行甘肃省分行纪委纪律审查和庆阳市监委监察调查。