充当“中介”跑分洗钱，涉案金额400多万，3名犯罪嫌疑人被控制

可靠、方便、高效已经成为大家对各类中介的第一印象，但你知道吗，还有一类“中介”，他们以“中介”之名，行诈骗之实，利用境外网络为境外诈骗分子寻找境内“跑分”人员，最终达到洗白诈骗资金的目的。

为有效遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，郑州市公安局经开分局精心部署、创新举措，依法严厉打击网络黑灰产违法犯罪。近日，经开分局紧盯线索，主动出击，深挖“跑分车队”“操作手”背后的上线人员，成功打掉一个为境外诈骗分子联络招募“跑分车队”的境内诈骗团伙。

境外聊天软件竟成诈骗分子的交流“天堂”

2022年冬，郑某偶然从网上了解到一款境外聊天软件“飞机”，据说这个软件服务器和公司都在境外，使用起来具有一定“保密性”，于是郑某下载了这款软件，正当他沉浸其中，群聊里的一条信息引起了郑某的注意：有项目，可以挣钱。

这对长期在外务工的郑某非常具有吸引力，于是他主动与对方联系，并且很快了解到所谓挣钱的项目：竟是联系境外诈骗分子和境内的跑分车队，给诈骗资金进行洗白！

“我一开始知道这个事情并没有立即去做，也想着这是违法的事”，刚开始郑某还心有顾忌，但这款软件上每天都有许多人不断发布“电诈洗钱方法”“如何进行电诈洗钱”等内容，时间一长郑某在投机心理的驱使下，不仅明知这是违法犯罪行为仍然选择参与，还开始对其中各个环节和流程进行深入“钻研”。

充当境外诈骗分子“中介”，涉诈规模令人触目惊心

经过郑某的了解，他很快搞清楚了“跑分”诈骗中的大致流程。给诈骗分子当“中介”，其实就是通过发布广告等方式，帮助上家招募能够提供银行卡来洗白涉诈资金的人员，这类人员称为“车队”。

所谓“车队”，顾名思义就是全程都在行驶的车辆上完成转账等操作，他们并没有固定的落脚点，根据操作方式的不同，也有不同类别的车队。比如“卡卡车队”接到上家的涉诈资金后，还要根据其提供的指定账户和金额要求将资金转出；“取现车队”接到涉诈资金后，会拉着卡主到银行提现，留下部分佣金后将剩下的钱存回上家指定账户；“回U车队”则是按照车队与“中介”商量好的汇率，给上家打入对应的虚拟货币，之后上家给车队打入的涉诈资金由车队自行处置。

整个实施过程中，“中介”的任务不止是招募人员，为了防止出现车队收到涉诈资金后跑路的情况，“中介”还需要寻找一类担保人员，在每次操作前，让“车队”给专门做担保的人缴纳担保金，这样一个由上家、中介、车队和担保人组成的团伙就形成了。同时，“中介”也会给“知名度高”“公认的”专门担保人员缴纳保证金，以此提高自身“可靠度”，降低资金风险，保证业务量。“中介”可以为上家寻找“车队”，也可以帮助“车队”寻找上家，他们在现实中互不认识，仅仅通过网络招募就能组建“跑分”团伙并从中获利。

2023年2月，郑某将在商丘老家的姐夫张某和兄弟姚某叫至郑州，三人在一出租房内专门配备三台电脑和几部手机，开始在境外聊天软件的群聊里发布招募信息。“这些群几乎各个都有十万人上下，多的接近二十万人”，这样的人数和规模令人触目惊心，因此很快就有“车队”找到郑某，郑某三人开始从中获利。

魔高一尺道高一丈，诈骗分子难逃警方天罗地网

2023年8月，郑州市公安局经开分局反诈大队与九龙派出所在联合巡查中，在航海路四大街某小区的出租房内发现了形迹可疑的郑某三人。

面对警方的盘问，三人都对从事的工作内容含糊其辞，在民警对房间内的电脑、手机进行检查后，发现三人疑似利用境外聊天软件充当境外诈骗团伙的“境内代理”，于是现场民警随即将郑某三人控制并带回继续盘查。通过讯问，三名犯罪嫌疑人通过使用境外流量卡伪装身份，负责境外诈骗团伙与境内洗钱团伙之间搭建洗钱通道，为诈骗分子提供涉诈洗钱银行卡号，为跑分团伙下放涉诈流水。

经查，郑某、张某、姚某三名犯罪嫌疑人联系实施的跑分洗钱涉及十几家诈骗集团、几十个境内跑分团伙、200多个“卡奴”，过账流水5000多万，扣押虚拟货币12万个。通过反诈大数据平台查询，涉及到的受害人涉及深圳等14个省市，约25人，涉案金额达400多万元，该团伙获利70多万元。

目前，三名犯罪嫌疑人均已采取强制措施，案件进一步办理中。

正观新闻记者 张玉东 通讯员 张婷 文/图