2013年，大妈发现银行漏洞，仅1个月就偷走银行5个亿

存到银行的钱，居然不翼而飞了？2013年3月，方德富在工商银行的天台支行，存入一笔330万元定期存款，期限是1年。他原本打算一年后去取回存款和利息，可没想到，1年后，他前往银行查询时，账户上的330万元存款已经不翼而飞了，消失得无影无踪。

愤怒之下，他当即向天台县警方报了案。

警方接到报警，高度重视，当天就展开调查。而通过分析银行监控和账户流水，警方发现，方德富的330万元存款，几乎在存入当天，就转移到了一个名为邱某的账户。

存了定期，马上转账到另外的账户，1年之后，账户主人报案，说自己的钱不见了。这到底是怎么回事？

警方当即约谈了方德富。

方德富却表示，自己压根就不认识邱某，也没有去银行转过账。

一般来说，大额转账，都需要本人确认。方德富却坚称自己压根没再来过银行，钱到底是怎么转出去的？

就在警察觉得此案蹊跷，摸不着头脑时，他们意外发现，不仅方德富一人遭遇大额存款转移，杭州市一家银行也在近期报案，称多名储户的存款高达9500万元被非法转移，其中大部分也转入了邱某的账户。

邱某，到底是谁？

两地警方协同查案，大家初步判断这不是偶然事件，而是有预谋的大案要案。

就这样，他们决定对邱某进行重点调查，试图找出背后的幕后黑手。

存款消失，幕后真凶是个50岁的大妈？

就在两地警方协同查案时，案件进一步被扩大。

在2014年年度，浙江和江苏两省，就有6家银行接连发生多起类似的案件。

大额存款，存入银行，存的是定期，几乎在存入后不久，就被转移了。而作为钱的主人，却1年之后才发现，才开始报案。

这些案件加起来，涉及到的金钱高达5亿元。

而这些钱，基本上都进入了一个名叫邱某的账户。

这也太蹊跷了吧！

警方调查了银行的监控和账户的交易记录，发现，从记录上来看，这些转账都是在储户正常存款时悄然完成的。

而储户本人，都表示自己没有进行任何转账操作或签署任何转账单据。

显然，银行内部肯定存在内鬼，伪造了一些关键性文件，才让这些钱被顺利划走。

银行的内鬼，不好查，但这么多银行出现类似的案件，警方判断，一定有一个外部人士，勾结了内部，来共同犯罪。

警方初步判断，这个邱某，有重大的作案嫌疑。

而经过调查后发现，邱某还真的是主导人。她事先联系银行内鬼，让他们在储户存款时利用工作便利条件，通过伪造储户签名等手段私自转走存款，然后将钱转入邱某名下。

作为回报，邱某会给这些银行内鬼一定比例的回扣。

而这些内鬼，基本上都是银行的柜台业务员。

他们直接掌握客户信息，又非常擅长操作系统，很容易就能在储户不知情的情况下完成转账操作。至于转账单据上的签名，也是他们事先伪造好的。

可为什么储户们都是1年之后报警的呢？

如果早一些报案，邱某就很难完成一年转走5个亿这样庞大的数额。

警方特地询问了多名受害储户，希望能够找到端倪。

而这一调查，还真的有新的发现。

这一批受害的储户，都在2013年收到短信或电话。对方声称某家银行的某个支行有存款高息活动，年化利率高达12%-15%。

这样的利率，对储户来说实在太诱人，于是他们就把钱存进了那家银行。

毕竟，谁能想到银行会有问题呢？

而邱某恰恰是利用这种信任来犯罪，她以银行品牌和信誉为依靠，让储户将戒心降低。

而为了防止储户察觉，在签订存款协议时，邱某等人让储户签了所谓的“六不”协议，即六个月内不可以提前支取、不开通存款短信提醒、不进行查询等。

她的目的就是让储户在六个月内对自己的存款一无所知。

等到六个月期满，储户终于可以查询自己的账户时，存入的钱早已转移得干干净净。

邱某等人正是利用高利诱惑和“六不”协议将储户的警惕性降到最低，然后在六个月的期限内转移了大量资金。

等储户终于发现时，账上只剩下零头，而转移的资金早已无法追回。

邱某到底是谁？她为何要犯罪？

邱某原本是一名成功的女企业家，在杭州经营一家科技公司，生意兴隆。

但是自2012年起，公司业绩开始下滑，销售额和利润双双下降，资金链出现断裂的迹象。

为了维持公司运营，邱某借了高息贷款，甚至从亲朋好友处筹措资金。可杯水车薪，公司的困难仍在加剧，已经濒临破产边缘。

为了拯救自己一手建立的公司，邱某开始采取各种方式筹措资金。

在绝望之际，邱某突然想到，自己手头上有一批高净值客户的资料，如果能转移他们的存款，并将这些资金注入公司，说不定能将公司救回一命。

于是，邱某着手联系银行柜台业务员，提供高额回扣诱使他们合作，在客户进行大额存款操作时将资金转移走。

邱某保证资金在半年之内就还回，业务员为了高额回扣也就答应了。

只是，邱某把转移的资金转入了公司维持运营，根本无法还清这些转移走的资金。

拆了东墙补西墙，最后无法补墙，就东窗事发了，也就出现了开头的那一幕。

经过长达半年的艰辛调查，警方终于成功侦破这起跨省银行转账诈骗案。

只是，5亿元的资金太庞大，虽然确定了犯罪嫌疑人，可大部分资金已经无可追回。

而光鲜亮丽的企业家邱某，也因此锒铛入狱，在监狱中反省自己的错误。

我们每个人都必须牢记，不能为了眼前的利益忘记正道，必须以正当合法的方式达成目的，否则最终只会损人害己，自食其果。

这个故事给我们以下几个重要启发：

1.不要为了私利忘记正道。

我们不能为了眼前的利益，采取非法或不正当的手段。走上歪路，只会适得其反。

2.不能被利益的诱惑蒙蔽判断。

当利益的诱惑过大时，人们很容易丧失理智和判断力，做出明显错误的选择。我们必须保持清醒和理智，做出正确的判断。

3.违法行为终会受到惩罚。

无论出于何种目的，采取的违法手段都是错误的，迟早会受到相应的惩罚。

我们必须坚守正道，远离邪路，否则只能自食恶果。

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