S6E07 辉烨通讯：票据池简化管理，提高资金使用效率

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本期将为您带来“流动性与票据”的第七讲，辉烨通讯：票据池简化管理，提高资金使用效率。

深圳辉烨通讯技术有限公司是一家专业从事移动通讯产品研发与生产的企业，主要为国内外手机品牌厂商及运营商提供2G、3G、4G不同平台的设计方案及生产制造相关通讯设备，是深圳最主要的品牌手机原始设计制造商（ODM）。辉烨通讯处于产业链的中游，经营模式比较简单清晰。鉴于辉烨通讯的贸易方式以及行业特性，其与银行间的合作主要为银行承兑汇票及跨境收付汇等业务。

近年来，辉烨通讯以银行承兑汇票为主要结算方式，收、付货款有纸票也有电票。纸票在日常管理中，存在假票鉴别难度大，收付票据期限、金额不匹配、人工挑票费时间等问题，这让辉烨通讯的财务部特别头疼。“我们的下游经销商都是国内的大客户，一张票可能就是几千万，而供应商可能只是几十万的票据，如果不匹配的话，我们就需要到银行办理拆小票、准备资料、背书等一系列手续，工作量特别大，而且效率低。”说起之前纸票带来的问题，辉烨通讯助理总裁兼财务总监陈华斌有吐不完的苦水，而现在就少了这样的烦恼，因为多了浙商银行“涌金票据池”这样一个好帮手。财务部门只需把各种票据放进“池”里生成质押融资额度，需要支付时，使用“直通车”功能快捷地开出新的银票，省去了票据管理操作上的诸多麻烦。“浙商银行票据池确实不错，我们把各种票据放在这个票据池里面，跟电票一样，非常便捷，也减少了很多财务的工作，所以这个产品对公司这两年的快速发展功不可没。”陈华斌称赞道。

随着央行224号文的推行，电票在市场中的应用将快速发展。相比纸票而言，电票优势明显。陈华斌对此深有感触，2013年，辉烨通讯发生过纸票丢失的情况，“我们的财务人员跑了十几家与票据关联的公司，一家一家去盖章，大大影响了票据的流转和管理成本，但电票就排除了丢失可能。”陈华斌说。为此，辉烨通讯近年来开始力推电票，然而，陈华斌也坦言，由于观念差异，电票推行比较缓慢。“由于电票是看不到摸不着的，很多财务人员怕有风险。”不过，辉烨通讯现在完全没有这方面的顾虑，创新升级的“涌金票据池3.0”目前推出双密押在线增信解决方案。买方申请电子票据支付，浙商银行同时提供签收及支付两道密押；达成购买意向时先向卖方提供签收密押，电子票据预付成功，浙商银行对电子票据进行在线监管并冻结额度；待卖方发货、签收成功后，买方再提供兑付密押，卖方用双密押成功获取电子票据，结束交易。该模式有效解决了买卖双方信息不对称而造成的在线支付难题，这一创举使买卖双方少了后顾之忧，更利于交易的达成。

本期《财资一家·有声杂志》分享的辉烨通讯：票据池简化管理，提高资金使用效率就到这里，更多内容也可以查阅《财资中国·财富风尚》杂志。

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