北京成立全国首家省级反诈和查控中心，四大电信运营商等已入驻

5月30日，市十六届人大常委会第十次会议听取审议反电信网络诈骗法执法检查报告。记者获悉，北京市目前已经实现反电诈工作由市、区到街乡镇的广泛延伸、全面覆盖，同时在部分高校、互联网企业建立第四级反诈中心，构建起了具有首都特色的反诈工作格局。

同时，北京市还成立全国首家省级反诈和查控中心，目前已有四大电信运营商、8家重点银行及多个互联网企业入驻。

建立三道防线，实现对2000余个银行网点的一键止付、线上冻结

报告显示，反电诈法实施以来，北京市实现了全市电诈犯罪立案数和损失数分别下降，破获案件数和抓获嫌疑人数分别上升的“两降两升”任务目标，反电诈工作取得阶段性成效。

北京实现反电诈工作由市、区到街乡镇的广泛延伸、全面覆盖，同时在部分高校、互联网企业建立第四级反诈中心，构建起了具有首都特色的反诈工作格局。

成立全国首家省级反诈和查控中心，目前已有四大电信运营商、8家重点银行及多个互联网企业入驻。建立完善涉案电话卡、银行卡人员信息库，开展涉诈人员动态管控。持续开展涉诈高风险电话卡清理，及时阻断各类涉诈交易，对两卡涉诈的用户实施信用惩戒。

依托市、区两级综合预警平台建设，创新研发AI语音劝阻系统，提升劝阻能力和处置效率。加强分析研判，及时封停涉案通信号码和网址域名。建立一类银行卡筛查、第三方实时监控、止付预警等三道防线，实现对2000余个银行网点的一键止付、线上冻结。针对涉诈APP制作、网络引流、跑分洗钱等涉诈支持、帮助行为，研发多个数据模型，建立快查快打工作机制。

在开展反电诈宣传教育方面，北京市在全国率先开通96110反诈专用号码，建立覆盖全市3200余个社区、1500余所大中小学校、300余家医院的反诈志愿者队伍。组织反电诈宣传进社区、进校园等系列活动百余场，累计发送反诈公益短信超8亿条，利用新媒体平台推送反电诈宣传内容超3000条，实现覆盖人群最大化。

建议严厉打击为实施电诈犯罪提供技术平台、引流推广等服务的组织和人员

报告指出，虽然北京市反电诈工作取得一定成效，但电诈犯罪发案高、占比大，“精细化分工、集团化运作、跨境式布局”等特征愈发明显，打防管控难度日益加大，已经成为推进社会治理体系和治理能力现代化面临的重要挑战。

针对执法检查发现的问题和目前的形势，执法检查报告建议，要统筹抓好反电诈法和决定的贯彻实施，注重源头防控、综合治理，打防结合、标本兼治，筑牢反电诈安全防线，切实守护好群众的“钱袋子”。

报告建议，公安以及金融、电信、互联网行业监管部门和企业，要配齐配强专业反诈力量，切实担负起打击治理、全面防控、信息处置、资金查控和宣传教育等工作任务，加快形成打防一体、齐抓共管的工作格局。

同时，报告还建议，公安机关要加强与金融、电信和互联网行业监管部门和企业的协作配合，紧盯黑灰产业链条，严厉打击为实施电诈犯罪提供技术平台、引流推广、人员招募、转账洗钱等服务的组织和人员，严查买卖两卡、网络工具及账号等关联违法犯罪，坚决斩断犯罪链条。

公安、金融和法检两院等部门要优化升级系统平台，完善快速止付冻结机制，加大对涉案财产的甄别、审查和执行力度，充分发挥认罪认罚制度导向功能和财产刑惩戒作用。

及时更新优化反制模型，对涉诈电话、APP等实施快速封堵拦截

同时，报告还提出建议，紧盯两卡治理，着力解决“实名不实人”问题。金融、电信和互联网等行业监管部门要健全完善行业企业考核评价机制，用好监管手段和行政处罚措施，加大联合约谈、挂牌警示和倒查追责力度。

金融、电信和互联网企业要严格落实实名信息登记、行业管理黑名单等制度，完善用户开卡开户核验机制，在两卡办理、使用的监管上狠下功夫；要加强网络监测，开展涉诈网络信息及APP专项治理，实时监测识别和有效处置各类涉诈信息和网络活动；要严格落实个人信息保护相关规定，完善个人交易、贷款、医疗、物流等信息被用于电诈的防范机制。

对于加强技术攻关，报告提出，电信部门要会同公安机关加强技术攻关的研究和投入，强化技术反制和预警拦截系统效能，着力提升风险识别和预警拦截能力，推进反电诈工作的信息化和智能化。金融部门要加快金融反诈一体化平台建设部署，持续优化风险监测模型，精准识别涉诈异常账户和可疑交易，有效阻断电诈“资金链”。

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检查调研采取“听、看、查、问、谈”等多种形式开展

按照市人大常委会监督工作计划，今年3月至5月，市人大常委会对反电诈法实施情况开展了检查。

据悉，此次执法检查从金融、电信和互联网等行业源头入手开展专题检查，紧盯涉诈风险环节，查找行业治理、精准防控等方面的短板弱项，推动落实行业监管措施，完善联动机制，形成工作合力。

执法检查与重大事项决定融合推进。结合实地检查调研，同步开展制定市人大常委会“关于进一步加强本市反电信网络诈骗工作的决定”的调研、论证和起草工作，将执法检查与重大事项决定有机融合、一体推进，持续巩固深化反电诈工作成果。

按照市人大常委会党组关于推动人大工作高质量发展的有关要求，做好功课先学一步，在去年开展反电诈工作专题调研的基础上，组织召开座谈会，赴市公安局反诈和查控中心、城市副中心警务指挥中心开展调研，提出重点检查问题清单。检查调研采取“听、看、查、问、谈”等多种形式，多维度、全方位了解法律贯彻实施情况，形成发现问题清单，推动政府和相关部门、单位整改落实，切实提升执法检查工作质效。