工行北京分行以贴心式投资者教育 陪伴法人理财客户成长

投资者教育是金融行业重要的社会责任。近日，工行北京分行相关案例成功入选中国银行业协会《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》，并取得实体特色案例组第一名的好成绩。该行报送的《智慧银行体验式陪伴，打造法人理财投资者教育新模式》案例，经过材料评比、专家现场评审两轮激烈角逐，从参评的65个候选案例中脱颖而出。

优秀的案例来源于该行长期以来扎实专业、高质高效的金融理财服务。这些年，工行北京分行始终秉承“以客户为中心”的宗旨，坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期，陪伴5.7万余户法人理财客户一起面对市场变化带来的机遇和挑战，全力守护好近千亿元法人理财总规模。

打造场景式的宣教渠道

“走进工商银行的营业网点，种类丰富的理财知识遍布在各类显示屏和宣传栏”“登录企业网银、手机银行就能看到理财小知识和风险提示”……线上线下一体化的宣传让投教信息精准触达千万企业客户。

在线下，该行着力将金融街智慧网点打造为北京市金融教育示范基地，基于“金融+科技+生态”融合的整体思路，把人工智能、区块链、物联网等前沿科技融入投资者宣传教育。与此同时，全市的近500家物理网点，持续布放门形展架、一页通宣传折页等实物宣传素材，网点电视、电子广告屏、签字双屏等设备，循环投放宣教影音资料，营造“学金融、懂金融、用金融”的浓厚氛围。在线上，利用网银、手机银行、官方新闻媒体矩阵等渠道，以产品与投资者适配为原则，向法人投资者精准推送投教内容。

搭建分层次的教育体系

“跟工行合作以来，他们一直在根据我们的需求变化调整投资者宣传教育方案，在这方面工商银行确实做得非常周到。”一位工行北京分行的法人理财客户向记者表示。

面对不同的理财客群，工行北京分行搭建起了“点面结合梯度递进”的分层投教服务体系。对于新客户，提供入门教育，带领客户认知理财有风险、投资需谨慎深刻内涵，介绍产品风险分级体系，帮助客户了解自身风险偏好。对于具有一定投资经验的腰部客户，该行建立定期回访和信息披露机制。客户经理根据客户投资规模按月或按季进行回访，沟通所持产品运作、净值波动变化、底层资产持仓、市场动态等情况，充分尊重客户的知情权。对于经验丰富的核心重点客户，组建直营服务团队，开展一对一管家式服务，为投资者提供宏观经济解读、政策法规分析、产品运作推演等服务。

与此同时，该行积极开展多样化的投资者教育交流活动。

通过举办“理财共赢”客户交流会，邀请业界大咖、投资专家，对国内外金融市场展开分析、解读重要政策、分享市场动态。围绕热点产品，该行召开专题路演，向投资者详细介绍产品投向、底层资产评级、融资人资质，履行代销披露义务。“工行举办的客户交流活动既让我们了解到市场前沿政策热点，又公开透明地向我们反馈了投资策略风险控制手段。”参加现场交流活动的企业投资者对该行交流活动表示赞许。

培养专业化的教育人才队伍

开展投资者宣传教育，专业化人才队伍是关键。工行北京分行不断完善人才培养模式，着力打造一支“知市场+懂产品”的法人理财投教队伍。一方面，该行坚持“理论+实战”培训赋能，通过开展法人理财系列培训班、分行专业人员为基层一线送教上门等形式，加强理财合规销售指导，保护消费者权益。另一方面，搭台办赛、以赛代训，充分展现员工风采，加强队伍内部交流，从实践中提炼服务经验，树立优秀典型，不断提高队伍专业能力。

工行北京分行将持续深入落实中央金融工作会议精神，以实际行动践行金融工作的政治性、人民性，不断扩大优质金融服务供给，以伙伴精神陪伴客户成长，以专业素养保障客户权益，为构建和谐健康的金融生态贡献更大力量。