湖南湘乡披露9000多万元“集资”案详情！多名教职工被利诱…

以开办学校和投资开矿为名“集资”9000多万元 多名教职工被利诱 真“刑”！

在教职工大会上宣传发动“集资”

许诺高额利息回报

应该靠谱吧

看到身边同事都“投资”

应该不会有风险吧

可没想到

高利息和高风险是一对孪生兄弟

来看本期案例

案情简介

2002年11月至2021年4月，湘乡市某民办学校实际控制人周某，在未经国家有关金融部门许可的情况下，以开办学校、投资开矿等名义，在教职员工大会上宣传发动投资，并许诺回报高额利息，从开始只向学校内部人员集资，后扩散到向社会公众等不特定人集资。因周某许诺的利息高且有学校作担保，所以不少教职工及社会公众都自愿放钱到周某处。后周某投资经营不善，出现重大亏损。经查，周某吸收596人风险金99,947,761元，最终22,404,072元所集资金无法返还给集资参与人。

同时，在2018年，周某因投资矿业失败，欠下巨额债务，在明知无合同履行能力的情况下，却与多名受害人签订合同，许诺可以承包学校商店和食堂，在收取了多笔合同保证金后却用于偿还其债务和利息，后其无法履行合同事项，也无法返还被害人的保证金，骗取他人财物945.6万元。

部分参与集资人员信息

法院判决

湘乡市法院审理后认为，该学校违反国家金融管理法规，在未经中国人民银行批准的情况下，以集资办学、投资矿山为由，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。周某作为学校实际控制人，即直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪。同时该学校以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，构成合同诈骗单位犯罪，且属数额特别巨大。周某作为学校实际控制人，即直接负责的主管人员，其行为构成合同诈骗罪。

最终，法院判决：一、被告单位某学校犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万元。二、被告人周某犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，判处执行有期徒刑十三年，并处罚金三十万元。三、责令被告单位湘乡市某学校、被告人周某共同退赔各集资参与人的经济损失。

被告人周某不服，提出上诉。湘潭中院驳回上诉，维持原判。

法官说法

周某和被告单位违反国家金融管理法规吸收资金，具有非法性；在实际集资过程中，通过口口相传、以人传人的方式向社会公开宣传，具有公开性；承诺在一定期限内向集资对象还本付息或给予回报，具有利诱性，符合非法吸收公众存款罪的全部构成要件，是一起典型的非法集资案例。

周某作为学校实际控制人，以高息为饵向社会不特定公众吸收存款，传播方式虽相对较为简单，但具有较强的吸引力。因为募资人是学校的出资人和管理者，具有一定的信用和还本付息的能力，学校教职工也在学校存款，增强了社会上其他存款人对募资者的信任。

需要提醒大家注意的是，作为经营者，要充分考虑自身条件和资金实力，从实际出发，不能通过非法方式筹集资金扩大经营，在发现资不抵债时，要及时向当地政府报备，并向债权人如实告知真实情况。对于社会公众来说，要高度警惕单位打着针对内部人员的名义发起的高息集资，没有经过国家相关金融部门批准的单位向社会吸收资金，都不要参与，否则将给自身资金安全带来风险。

来源：红网百姓呼声综合湘潭市中级人民法院、湘乡市人民法院 作者：韩小平、贺一展