30家金融机构高管任职去年“不予核准”，农商行、村镇银行居多

刚刚进入2024年的元月，记者注意到国家金融监督管理总局及其派出机构截至1月4日就发布有98位各类型银行保险机构董事和高管人员的任职资格核准批复，其中多数是1月2日一天之内公示的批复。但也正是在1月2日这一天，年内首现第一份银行高管任职资格“不予核准”公告。

据记者的统计，金融监管总局及其派出机构在2023年内曾对30家银行保险机构提交的拟任职董事和高管“说不”，不予核准其任职资格。

值得关注的是，在刚刚过去的一年中，农商行及村镇银行拟任职董事和高管任职请示“不予核准”的数量，在30家银行保险机构中排名前两位；全国大型银行拟任职董事和高管任职请示未出现一起“不予核准”；而广发银行葫芦岛分行副行长任职资格“被否”，则成为全国12家股份制商业银行唯一一家出现“不予核准”情况的银行。

从“不予核准”的原因看，2023年内，除部分拟任职银行保险机构董事和高管人员，本身在监管考察中出现专业性或能力不足情况外，也有银行拟任职人员因“身兼数职，工作繁忙”而“主动”“放弃”任职机会。

2023年内中小行成任职资格“不予核准”的“重灾区”

准确而言，2024年银行保险机构董事和高管人员首单任职资格“不予核准”公告，是金融监管总局衢州监管分局于1月2日对外正式发布的。

浙江开化农商行在此之前向该分局请示由方瑜芬出任该行董事、副行长的申请。衢州监管分局经审核后发现，方瑜芬在担任开化县农村信用合作联社营业部副主任期间，出现不符合有关规定的情况，因此决定不予核准方瑜芬出任浙江开化农商行董事、副行长职务。

像浙江开化农商行这样董事和高管人员任职资格审核被否的情况，在2023年内的全国农商行体系中，共出现了8次，数量最多；其次，记者注意到，村镇银行高管任职资格审核被否的情况，在2023年里也出现过7次，这个数量与保险机构整体持平。而广发银行与蒙商银行，则分别成为股份行与城商行在数据统计上的类型“代表”。

图/根据金融监管总局及派出机构相关公告，贝壳财经记者制图

2023年5月9日，原辽宁银保监局葫芦岛分局发布公告，“依据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第款和第八十条第款等有关规定，我分局不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格。”

同样由于“不具备《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第五款规定的条件”，2023年1月5日，原内蒙古银保监局也发布了关于不予核准孙德育出任蒙商银行通辽分行行长任职资格的批复。

形形色色的任职资格“不予核准”原因

从拟任职董事和管理层“不予核准”的原因上看，浙江平阳浦发村镇银行成为2023年内最特殊的一家机构。其拟任董事在监管多次约见、提出考察谈话要求后，均未能如期参加。

2023年4月3日，原浙江银保监局温州分局发布的《关于不予核准陈曼秋任职资格事项的批复》显示，“经审核，陈曼秋目前身兼数职，工作繁忙。资格审核期间，我分局多次约见陈曼秋，其均无法确定任职资格考察谈话时间，也未按要求参加任职资格考察谈话。”

据原浙江银保监局温州分局介绍，虽然浙江平阳浦发村镇银行事后进一步作出解释说明，并对陈曼秋拟任董事情况进行评估。但包括浙江平阳浦发村镇银行也认为，陈曼秋因工作地点一直在外地，在后续履职方面会存在不足，因此该行最终也决定将开展董事改选工作。

记者在梳理过程中注意到，在2023年中出现了6家银行保险及农信联社的拟任董事或管理层人员因不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验或能力，其任职资格最终被监管“不予核准”的情况。

这6份任职资格“不予核准”的公告分别为：金融监管总局鹤壁监管分局《关于不予核准赵红英淇县农村信用合作联社理事任职资格的批复》、原河南银保监局开封银保监分局《关于不予核准罗艺恒安标准人寿保险有限公司开封中心支公司总经理任职资格的批复》、原海南银保监局《关于不予核准黄宜锋定安合丰村镇银行股份有限公司董事、行长任职资格的批复》、原青海银保监局海南银保监分局《关于不予核准胡兴隆青海兴海农村商业银行股份有限公司董事会秘书任职资格的批复》、原河南银保监局洛阳银保监分局《关于不予核准赵敏峰宜阳兴福村镇银行股份有限公司董事任职资格的批复》以及原海南银保监局《关于不予核准周少宇万宁金谷村镇银行有限责任公司行长助理任职资格的批复》。

此外，记者搜索看到，2023年内还出现过金融机构因无法提交拟任独立董事人员原任职单位相关材料或拟任董事人选因不具备职务所需经济工作年限等原因，而被金融监管方“不予核准”的情况。

例如，金融监督管理总局温州监管分局在2023年11月7日的公告显示，浙江温州龙湾农商行拟任独立董事的姜小华，曾在党政机关工作的公职人员。根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》关于公务员履职回避的要求，浙江温州龙湾农商行应向该分局提供姜小华原任职单位党委审核并经相应组织部门同意的相关材料。但浙江温州龙湾农商行最终未能提供这些材料。因此，依据相关规定，金融监督管理总局温州监管分局作出任职资格“不予核准”的批复。

再如，在原河南银保监局鹤壁银保监分局在2023年5月22日发布的公告中也披露，河南浚县农商行提请担任董事职务的姚备战，经审查，因其“不具备担任拟任职务所需的经济工作年限”原因，拟任职务被“不予核准”。