从“聚数”“用数”到“驭数”，看数据合规法律治理的前沿与挑战

“金融科技数据合规的法律治理是一个前沿而充满挑战、多元且融合的议题。”11月9日，北京金融法院院长张雯在2023金融街论坛年会之平行论坛“金融科技数据合规的法律治理”做主题演讲时表态，面对科技发展带来的规则冲突、社会风险、伦理挑战，该院将以法治助力科技金融体系完善、创新驱动发展；将以法治缩小数字鸿沟、保护数字金融普惠繁荣。

当前数据已成为国家基础性战略资源，国家和金融管理部门高度重视数据安全，陆续出台了一系列法律法规和政策标准。例如，2022年12月19日中共中央、国务院发布的《关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》从数据产权、流通交易、收益分配、安全治理四方面，提出20条政策举措，被业内称为“数据二十条”。

联通数字科技有限公司数据职能事业部技术研发部副总经理闫龙在发言中就提到，“数据二十条”的出台引领我国数据要素市场化进入新阶段，为数据合规高效流通使用提供重要指引。同时据他的介绍，联通持续提升运营商数据能力，已走过了“聚数”“用数”两个阶段，并逐步进入“驭数”阶段。该分享以联通自身数据安全运营及金融行业服务实践经验为例，探讨金融信息安全保护与流通交易协同发展等方面的问题。

而像闫龙这样的分享，贯穿了本场平行论坛的始终。

准确而言，本次论坛是北京金融法院作为“金融科技法治研究中心”的成员单位，连续第三年参与论坛承办工作。论坛的举办既体现出对刚刚召开的中央金融工作会议“加快建设金融强国”目标以及做好“科技金融”“数字金融”等五篇大文章要求的贯彻落实，也是金融法治服务金融科技创新的有益实践，更是北京金融法院充分发挥职能作用，服务保障金融高质量发展的切实举措。

北京航空航天大学金融工程与金融大数据研究中心主任李平就建议，金融数据交易尽量在场内进行，这样可以比较好地保证数据的合规性，并发挥交易所的价格发现功能。此外，金融数据交易相关机构要加大数据隐私保护技术的研究和使用。

清华大学智能法治研究院院长申卫星则以“生成式人工智能服务数据合规与法律风险应对”为题进行了主题演讲。他谈到，人工智能为金融发展带来价值，也蕴含潜在的法律风险，金融科技发展的同时需要更加注重对个人信息及知识产权保护的风险治理。

中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，可以考虑通过落实金融机构和服务平台责任、设立个人金融信息保护基金、发挥新兴技术的重要作用等来探索解决个人金融信息保护的有关问题。

京东集团法律副总裁、法律合规与知识产权部负责人胡焕刚认为，个人信息保护是金融和金融科技发展的生命线。金融业和金融科技发展中，要以金融科技伦理为指引做好个人信息保护，不仅要履行法律法规的基本要求，更要从合理维度提升个人信息保护和使用的适当性，并朝着金融和金融科技以人为本的经营目标而努力。

另一方面，上海数据交易所市场发展部副总经理丁江婷在发言中也提出，作为典型的数据密集型行业，金融行业目前主要面临数据源不合规、数据供方不可信、数据产品不安全等问题。

中国社会科学院国际法研究所副研究员、金融科技法治研究中心副秘书长何晶晶认为，如何平衡合规与发展，已经成为影响金融领域数字经济长足发展的痛点问题。监管部门困扰于监管手段不足、穿透性不够等问题，而金融机构也由于缺乏高效率、低成本的数据合规工具，导致想合规却不知如何合规。

中国人民银行北京市分行副行长曾志诚表示，数据合规是金融数据治理的重要部分，是保障数据安全的基本要求和红线。金融业要从提升数据合规认识、完善数据治理体系、加强数据安全防护、强化数据合规监督四个方面入手，切实做好金融数据治理和信息保护工作，助力数字化转型和金融高质量发展。

北京国际大数据交易所首席专家郎佩佩在致辞中提到，推动数字经济带来的数据金融创新的同时要注重风险防范，建议加快建立企业数据资源报表体系，推进数据资产登记和评估体系的建设，创新探索数据资产入表和交易模式，培育数字要素市场服务机构，审慎推进企业数字资源开发试点工作。

北京市西城区委常委、政法委书记缪剑虹则在致辞中结合本区金融科技的发展情况。他表示，西城区是金融集聚区，坚持围绕“两区”建设大局推动金融科技能力发展，促进金融与科技深度融合，强化金融科技综合治理和数据合规的有效治理，全方位统筹推进金融科技数据合规建设，取得了显著成效，金融服务科技创新型企业和促进科技成果转化能力不断增强。西城区将进一步依托金融科技论坛，打造国际金融科技创新平台，强化协同联动，构建金融科技协同创新中心，并加强人才培养，打造全方位复合型金融科技人才队伍，更好地为金融科技创新发展集聚力量。

科技金融作为金融高质量发展的重要引擎，对金融持续健康稳定发展起到了至关重要的作用。北京金融法院表示，未来还将继续发挥金融法治协同平台作用，持续为金融高质量发展提供有力法治服务保障。