风险管理的原则

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①全面性原则。风险管理必须覆盖投资银行所有相关业务和部门，并渗透到决策，执行，监督，反馈等各项业务的过程和环境。就是要求投资银行全部业务部门实施风险识别，风险评估和风险控制。
②独立性原则。投资银行应当设立风险管理委员会，审计稽核部等机构，部门的内部也应当设立风险管理小组或专员。各个风险管理机构和人员具有相对独立性和权威性，专司风控。
③防火墙原则。业务中的投资管理业务，研究工作，投资决策和交易清算，因在空间上和制度上严格隔离，对因为业务需要知悉的内幕信息和穿越防火墙的人员应该实施严格的审批制度和监督制度，并且预设处罚措施
④适时有效原则。在保证所有风险管理措施切实有效的基础上，投资银行业务内部管理制度的制定应该是具有前瞻性的，并且必须随着公司经营战略，经营方针，经营理念等内部环境和法律法规，市场变化等外部环境的改变及时进行相应的调整和完善。
⑤定量和定性相结合原则。建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性和定量分析相结合的方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使得风险控制更具有科学性和可操作性。