电诈揭秘①｜5人群聊4个是同事，却被“董事长”骗了40多万元

开栏的话

一段时期以来，电信网络诈骗高发、频发，触目惊心，已成社会一大公害。今年1月，公安部新闻发布会披露：截至2022年11月底，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，同比上升5.7%，抓获犯罪嫌疑人数同比上升64.4%。

6月8日起，正观新闻特稿中心联手郑州市公安局反诈中心，通过发生在身边的一个个案例，揭秘诈骗套路，斩断“隐形”黑手，增强反诈意识，守好群众钱袋子，营造全民反诈的良好氛围，坚决打赢反诈防骗攻坚战。

一天午休刚过，某中介公司办公室小娟给出纳小美打来了电话，公司董事长张云要求拉一个公司的QQ群，有急事要办。小美一听是急事，赶紧向小娟提供了自己的QQ号。此时的小美还不知道，自己已经一步步走进诈骗分子设下的圈套。

近年来，冒充身边的熟人进行诈骗的案例层出不穷。近似的人设“面孔”，大笔未到账的金额，面对“领导”的指令、“儿子”的心愿、“顾客”的高价订单，往往使得被害人放松警惕，忘记转账前核实对方身份。而冒充类诈骗的屡屡得逞，也是骗子们利用个人身份信息，塑造一个虚拟人设，作为编织骗局的“脉络”。

据360发布的《年度手机安全报告》报告显示，在2022年，360反诈赔付宝共接到11类诈骗举报，涉案总金额高达2665万元。按照涉案金额统计，其中身份冒充类占比22.1%，位居第三，涉案金额达588.9万元。

《年度手机安全报告》报告

1

夺财“狼人杀”

4月4日下午，小娟把小美拉入了QQ群，群内5人，董事人张云，监事宋石和副总高芳、小美、小娟。而在这5人的群聊中，大家都没有想到，董事长高云是被骗子冒充身份假扮的“董事长”。

“董事长”在QQ群里称公司有一笔款到账，让出纳小美和副总高芳发送开票和收款信息到群里，并发了一张转账截图，让出纳小美和副总高芳查收，随后让二人跟进，到账后通知他。

之后，“董事长”又下指令了。他在QQ群中发了一个对公账号，称有笔42.8万的付款需要打给客户，让高芳安排付款，付款后截屏发给他，让高芳和小娟打客户电话落实以后走转账流程。在经过复核后，小美根据对方提供了银行卡号，便前往银行转账42.8万。在小美转账后，真正的董事长给小美打电话，问为什么有一笔资金转出，这时候小美才知道自己被诈骗报警。

在小美加入的QQ群中，5个人中有4个都是自己的同事，而诈骗分子的头像是董事长的证件照，这也打消了小美的顾虑。

“骗子的高明之处就在于他不会直接联系财务，而是通过人事去联系财务，这样增加了诈骗的成功率。”郑州市公安局反诈宣传员陈海涛告诉正观新闻记者。“如果他直接联系财务，财务肯定不相信，但是如果让公司的人事去通知财务进一个群，说是公司高管吩咐的，这时候财务大多不会设防。”

陈海涛做反诈宣传，受访者供图

2

潜在的安全隐患

伪造一个人的身份，仅仅通过一个QQ号，就能顺利将财务、高管拉入群聊，组建一局夺财“狼人杀”，电信诈骗分子又是如何做到的呢？

陈海涛称，冒充公司高管进行电信诈骗，通常是通过QQ邮箱，诈骗分子首先会收集实施诈骗公司的信息。企业通常会将公司的地址、邮箱、座机放置在企业的官网上，有时候，在介绍领导的一栏中，公司的法人、高管的个人信息或者照片也可以查到。

正观新闻记者查询发现，不少企业将自己的联系邮箱设置为QQ邮箱，而通过QQ号添加人事为好友，也成了简便的联系方法。但有了QQ号并不代表着一切能够顺利进行，诈骗分子会向 QQ邮箱发一封邮件，自称公司的高管，近期有工作安排，请人事处建立一个QQ群，具体拉谁由其定，在建完群之后，仍让人事通过邮箱把群号然后发给诈骗分子。

陈海涛称，骗子刻意提到用邮件回复群号，巧妙地避开了人事与真正高管的接触。这时候诈骗分子就会通过 QQ群号进入到各群，进入群之后就把自己伪装成高管，实施诈骗。

“这时候诈骗分子会发一张假的转账截图到群里，说有一笔进账打到了公司的账户，让财务查看是否到账，又解释说大额转账有延迟或者系统维护，让财务盯着这笔账什么时候到了，给他回复。先提到有一笔账要进到公司账户，这其实也增加一种迷惑性。”

针对此类冒充领导诈骗，反诈宣传员陈海涛提醒称，公司需要加强财务人员培训以及财务管理，完善财务管理制度。此外，大额转账一定要向领导报备，打电话或者当面核实。

3

领导的“回扣”

5月8日，28岁的任欢，在自家的家具店里接到了一个电话，对方自称是同城某学校的教师张强，对方说学校购置一批窗帘，并且说出了订单的详细要求，这些细节让任欢没有想过质疑他的身份。

第二天，电话再次打来，张强让任欢添加一个叫刘宇的微信，随即对方发来了学校定位，告诉任欢学校急需订购一批床铺，明天就要安装到位，但需要任欢先购买，之后他再将购买的钱转给任欢。

赵宇自称是学校领导，他说有一个订货渠道，但他不方便联系，需要任欢作为中间人，给学校供货后，需要给学校领导按照货款的百分比进行回扣。任欢算了笔账，利润空间比较大，她就同意了。

赵宇便给任欢发了来了1个床铺厂家的微信二维码和6个已经支付成功的截图，五笔转账均在10万以上，此外户主名称为学校的名字。赵宇在微信中告诉任欢，钱已经通过对公账户转给了她，但是因为对公账户转到个人账户会有延迟，让任欢等一会，并让任欢先联系床铺厂家，以便尽快发货。

赵宇紧接着发来了一个名为床铺厂家直销的微信名片，添加微信后，床铺厂家就一直催促任欢付款，要不然就不发货。赵宇也在另一头催促任欢尽快发货。此时的任欢夹在两头，没有想到自己已经步入圈套，在一个上午的时间里，进行了6次转账，而任欢再也没有收到赵宇之前的承诺的汇款。这时，任欢才意识到自己被骗了28万。

根据反诈宣传员陈海涛的多年经验，此类诈骗案件，常有诈骗分子冒充军警、学校领导购物对商家进行诈骗。陈海涛提醒，广大商户要注意，接到大额订单时需要保持警惕，正规单位采购，有明确的采购规章制度和流程，凡接到“学校”“消防大队”“军队部门”“政府部门”等单位名义要求采购订货的，务必要认真核实订货人身份和订货事宜。未确定对方身份的，千万不要先垫付定金购买指定商品、不要轻易转账汇款，不要轻易相信来历不明的供货商！

2023年3月27日，郑州公安民特警支队二大队藏蓝卫士志愿者服务队联合郑州市公交一公司，为乘坐公交车的人民群众上了一场生动的“防诈骗 保安全”的反诈小课堂。 正观新闻 李焱 图

4

天降的研究生名额

下午一点多，“儿子”添加了年近50岁刘霞的QQ，备注是“张小亮”，刘霞以为是自己正在上大学的儿子。

“小亮”发来消息说，学校有一个课程需要缴费报名。母亲赶紧询问是转到微信还是支付宝。但小亮却说学校不让学生自己报名缴费，需要家长直接到教导处报名缴费。

紧接着，“小亮”就把刘霞拉到了一个QQ群中，并让她和学校教导主任联系，群内只有三人，教导主任、小亮和刘霞。

报名程序就在群内开展，选课、填表、缴费。英语、高数、计算机编程，三门课程需要收费7.5万元。按照教导主任发来的卡号，刘霞没有犹豫便转账过去。

正当以为选课结束时，“儿子”突然告诉她一个“好消息”，如果报6门学科的话，小亮就可以直接保研到985院校，母亲心动了。在刘霞给教导主任说自己要再多选三门课程时，她顺便问了一句，课程怎么这么贵？教导主任解释称，缴费后学校会返还75%的学费。

刘霞算了算价钱，就同意了。教导主任再次发来一张银行卡，她再次转去了7.5万元。时间到了下午该上班的时候，刘霞到了单位，教导主任再次发来信息，还需要缴纳教材费和购买两台苹果电脑，费用共5600元。

刘霞刚转完钱，“小亮”就赶紧告诉刘霞，说自己的老师还有两个名额，可以直接保送清华北大的研究生，机会非常难得，但是需要18万元。前后交了15.56万后，刘霞告诉教导主任，自己真的没钱了，可对方仍然告诉她缴纳的钱将来会返还，让她珍惜现在孩子保研的机会。“小亮”不断催促刘霞，“今天就这两个名额，马上就没了。妈，你就把钱打过来吧，我以后一定好好学习，保送到清华北大读研究生！”而此时的刘霞，再也拿不出钱来了。

当她到了单位，才意识到不对劲，给儿子打去电话，究竟是什么课程能要那么多钱，可真正的儿子却根本不知道此事，刘霞才意识到自己被骗了。

2023年4月14日 安全教育进校园 民警在河北省遵化市第三中学给学生讲解防电信诈骗知识。 新华社图

5

转账务必多方核查真伪

“似曾相识”的面孔，反常奇怪的要求，而他们就是披着熟人外衣的“狼”，目的只有一个——骗钱。

反诈宣传员陈海涛称，除了冒充“儿子”交学费的案件，还有诈骗分子冒充亲人谎称出车祸缴纳医药费、打架斗殴被关进派出所可以私了、购物需要垫付钱等案件。近日，一名女士小雅报警称，自己接到朋友微博账号发来的消息，让小雅帮对方垫付在某平台购物的货款，小雅没有多想就转了账，而当她事后打电话询问朋友时，对方却说是没有此事，小雅一时大意被骗4万元。

反诈宣传员陈海涛称，诈骗分子会通过非法渠道，获取受害人的通讯录或社会关系信息，使用受害人熟人或子女老师的姓名和照片包装社交账号，并添加受害人为好友。诈骗分子会以受害人领导、熟人的身份对受害人嘘寒问暖，或者主动提出可以帮助受害人，取得受害人信任。最后，诈骗分子会以有事不方便出面等理由要求受害人代为转账，并以时间紧迫、机会难得等借口催促转账，从而达到诈骗的目的。

针对此类冒充熟人的骗局，需要多方核实查证真伪，在接到自称领导、熟人转账的要求时，务必通过电话、视频或当面核实确认，不要轻易转账。如遇到自称领导、朋友添加好友或被拉入陌生群聊时，一定要多方确认对方身份。如有无法辨别的情形或因碍于面子一时无法核实辨别真伪的，要进一步提高警惕，第一时间向身边朋友、家人或警方求助。