北京证监局：发展智能投顾业务应在守法合规前提下规范经营

要点1 发展智能投顾业务应当遵守《证券投资基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》等规定，在守法合规的前提下规范经营。

要点2 如何在鼓励科技发展和防范风险积聚之间取得平衡，是监管部门和行业机构共同面临的课题。

要点3 规范引导智能投顾业务健康发展，有助于进一步提升公募基金行业服务居民财富管理需求能力，有效防范风险，保护投资者的合法权益。

2021年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年。明年将迎来党的二十大。中国经济当前进入高质量发展的新阶段，毫无疑问，资本市场正承担着更为重要的历史使命。

作为首善之区，北京依托科技、人才和资金方面的优势以及集聚的资本市场基础设施，成为全国直接融资和金融科技创新的“主阵地”。特别值得一提的是北京证券交易所（下称“北交所”）成功筹建并顺利开市，为首都金融发展赋予新的使命，注入强大动力。

12月10日中央经济工作会议提出，要抓好要素市场化配置综合改革试点，全面实行股票发行注册制。12月24日上午北京市召开金融工作座谈会，市委书记蔡奇强调，要推动首都金融业提质增效；证监会主席易会满亦指出，持续深化新三板改革，办好北交所，继续支持北京证券基金期货行业创新发展，巩固防范化解风险成效，积极助力北京“两区”建设和城市副中心高质量发展。

北京将如何实现这些目标？资本市场如何持续支持首都经济高质量发展？在辞旧迎新之际，新京报贝壳财经记者就此专访了北京证监局局长贾文勤。

新京报贝壳财经：近期有银行表示旗下的智能投顾产品或服务系统将暂停申购功能。据悉是属地证监部门下发通知，明确其基金投顾业务必须遵守六大底线要求。请问“智能投顾业务将被进一步严格规范”这种市场理解是否准确？

贾文勤：近年来，金融与科技加速融合，有效推动金融服务提质增效。同时，快速多变的金融科技创新也对金融安全提出了新的挑战。如何在鼓励科技发展和防范风险积聚之间取得平衡，是监管部门和行业机构共同面临的课题。

2019年10月24日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施基金投资顾问业务。发展智能投顾业务应当遵守《证券投资基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》等规定，在守法合规的前提下规范经营。

目前，北京辖区已有9家基金投资顾问业务试点机构，服务客户35万，发展初具规模。规范引导智能投顾业务健康发展，有助于进一步提升公募基金行业服务居民财富管理需求能力，有效防范风险，保护投资者的合法权益。