监管少见谈及金融牌照国界问题，富途、老虎证券盘前大跌后回应

日前监管人士在公开演讲中点名“跨境互联网券商”，称其在我国境内属于“无照驾驶”。10月28日，富途控股盘前跌超近30%，老虎证券跌近20%。截至发稿，两家平台均已作出回应。仅两周前，两只中概券商股也曾大跌，原因是信息安全遭质疑。

富途、老虎证券月内再次大跌，牌照国界问题被点

从近年监管发声来看，“金融行业持牌经营”已被多次强调，但金融牌照的国界问题被提及较少。10月27日，中国金融四十人论坛官方刊发央行金融稳定局局长孙天琦近日在第三届外滩金融峰会上的主题演讲，演讲内容中重申了金融作为特许行业必须持牌经营，同时点名了跨境互联网券商。

孙天琦表示，部分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。例如，美股、港股交易服务，属于“跨境交付”范畴。从业务实质看，跨境互联网券商属在我境内“无照驾驶”，属非法金融活动，这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

10月28日，富途控股盘前跌超近30%，老虎证券跌近20%。

对于监管人士表态和股价波动，老虎证券表示，集团一直视合法合规运营为生命线，目前80%以上的增量入金客户来自海外，将积极和全球的监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。

“老虎证券和其他美国、中国香港券商业务模式一样，严格遵守全球各地监管规定要求，并没有任何法律合规上的变化和创新，只是通过中国科技力量提升用户体验。”老虎证券称，目前，集团在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照，始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全。

富途控股对此表示，富途是在中国香港、新加坡和rgb(65,119,193)美国当地持牌并展业，符合当地金融监管的要求。富途一直都坚守合规，拥抱监管。盘前股价变化属于综合原因，对此不予以点评。

截至北京时间10月28日19时30分，富途股价在美股开盘后继续下跌，报67.02美元，开盘后跌0.81%；老虎证券由盘前大跌转涨，报8.85美元，上涨2.08%。

因信息安全遭质疑，两家公司两周前股价就曾大跌

孙天琦在演讲中还提到，近期官方媒体指出《个人信息保护法》施行在即，两家注册在境外，持有境外金融牌照，在我境内不持牌的跨境互联网券商当日分别下跌21%和12%。

对应公开报道，10月14日，人民网在文章《个人信息保护法施行在即 跨境互联网券商何去何从》中称，富途控股、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。

之后富途控股、老虎证券紧急回应，均表示2019年7月收到APP专项治理工作组提出的整改意见后，已于次月完成所有整改工作。两家公司都坚持个人信息保护及数据安全是重中之重，会持续做好个人信息保护工作。

资料显示，富途是一家全球领先的港美股券商，成立于2012年，2019年3月在美国纳斯达克交易所正式挂牌，董事长李华曾为腾讯早期团队第18号员工。公司IPO前的三轮融资中，不乏红杉中国、经纬创投、腾讯投资等巨头扶持。

不过公司在上市初期的一年多时间里，并不被资本市场所看好，2019年股价都在10美元上下徘徊，跌破12美元的发行价。今年以来股价高歌猛进，最高一度超过200美元大关，至目前回落至67美元上下。

老虎证券成立于2014年，同样于2019年挂牌纳斯达克，发行价8美元。今年，老虎证券获纳入MSCI中国全股票指数，国际关注度进一步提高。就在两天前（10月26日），老虎证券发布盘前公告称，公司收购香港券商海悦证券的事项已获香港证监会批准。由于海悦证券持有香港第1、2类牌照，因此在此次收购正式完成后，老虎证券可进入香港市场为当地客户提供证券经纪、期货经纪等服务。