市场下跌,彼得林奇会告诉你什么?

市场下跌,彼得林奇会告诉你什么?

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每到周末都会和大家聊一些和投资相关又不那么相关的一些事。最近市场连续下跌,不止自己的收益缩水不少,也看到了形形色色的心态。在整个市场都非常浮躁的时候,不妨静下来多读一读投资经典类书籍。通过文字让我们去了解投资大师们的投资道路,他们的方法,经验,得失,都能够给我们指明更远的方向,而不止于每天的涨跌。


很多同学也总说希望能多分享一些好书。最近读书会准备和大家共读一本书,我认为非常有价值,今天和大家先做一个简单分享。这本书的作者来头相当大,他被评为历史上最传奇的基金经理,的确传奇,在1997年他担任富达公司旗下麦哲伦基金经理,13年的时间资产从1,800万美元增加到140亿美元,平均年化收益高达29%。因为管理规模太大,所以在13年里买过15,000多只股票,所以它也被称为全球最佳选股者。


除了今天要给大家分享的《彼得林奇教你理财》,他还写了《彼得林奇的成功投资》以及《战胜华尔街》,都耳熟能详。


这本书不仅写了投资的理论和方法,还用了近一半的篇幅描写人类经济的发展史,以及股票从无到有的发展历程。我个人特别喜欢历史类书籍,首先它很有意思,而且其实你能从历史中发现很多投资的真知灼见。


有很多小伙伴跟我说,为什么没有早一点接触理财学习投资,如果能从20岁刚毕业的时候就开始投资,那十几二十年现在也应该能有一笔不小的财富了。

彼得林奇也认为我们的教育都忘了教授最重要的一门课,就是投资学。他认为我们完全可以乐在其中的投资,因为投资本身就是一件很有趣味的事,既可以丰富我们的人生经历,还能帮我们实现富裕人生。


而且你不必担心理财有多么深奥和复杂,原理很简单,并不难掌握。如果你已经开始储蓄,并且购买股票或债券,都算投资。他给我们列举了五类投资品种:


第1类——储蓄账户货币,基金,国库券,定期存单这类短期投资品种,风险低但是收益也低,跑不赢通货膨胀。从这个意义上来说,这就是一笔失败的投资。

 

第2类——私人收藏品,包括古董邮票,钱币等等是一个非常特别的事业,和我们普通人都很远。

 

第3类——房产

买房是很多人最赚钱的买卖,与其他投资相比,买房有两大优点:你可以一边住一边等待它升值,还可以借钱来买房。

 

第4类——债券投资

债券,简单来说就是一张借条,就是一种你借钱给别人的记录。显示借款金额,还款日期,需要支付的利息。

 

第5类——股票

股票是你除了房子以外最好的投资。如果你刚刚入市,其实可以先从模拟投资开始,即使失败也不是一件坏事,而且也没有实际损失,现在很多软件都有这样的功能。很多人可能告诉你,股市就是赌博。但其实当人们在股市中亏钱时,并不是股票的错,股票的价值总体来说是是随时间上升的。99%的亏损都是由于投资者在高价买入,在下跌的时候耐心不够或太过惶恐而匆匆低价卖出,称之为高买低卖。

 

要成为一个成功的投资者,你不必是一个数学天才,也不必是一个会计,为什么市场上七亏两平一赚呢?彼得林奇认为:亏损不是股票或基金的错,而是你缺少一个投资计划和正确的方法。这里作者举了美股1929年崩盘的例子。

 

19世纪20年代,随着企业的快速发展,股市也狂飙猛进,那个时候人们可以用10%的定金购买股票,什么意思?就是10倍杠杆,你有1万块钱可以买到10万块的股票。随着股价的推高和巨量的杠杆,美股在1929年大崩盘。这是有史以来最恶劣的一次集体恐惧。几百万人因此不再买股票。多只股票,用了近25年的时间才得以修复。再加上当时的全球经济大萧条,人们度过了一段很艰难的时光。

 

在股市大崩溃之后的20多年,绝大多数美国人都不再敢买股票。到了1952年股东人数只剩下650万,占人口的4.2%;到1962年,人口总量10%的人开始进入股市;随着股价的上升,到了20世纪70年代,美国有3,000万股东,占到人口的15%。

 

但是热切的投资者,把股价又推到了危险边缘,导致70年代大多数股票的价格都被高估了,人们进入市场就狂热的买进交易所出售的任何股票。结果你也能猜到——市场总会经历这样的疯狂,但无论何时出现,市场都会给予较正,让价格回落到合理水平。在股价最高的时候买入的人感到震惊和沮丧,他们无法相信短期内亏损如此严重。当然如果不卖也不会真正损失什么,但是很多人恰恰就抛出了自己的股票,忍痛割肉。直到现在依然重复着这样一轮一轮的涨跌起伏。

 

所以我们会发现,时代在变化,但是股市的涨涨跌跌,人性的贪婪与恐惧永远不会变。开年后的这一轮下跌,其实只有一个月,很多核心资产跌幅有20%-30%。如果放在整个历史长河中,过去看只是一片小浪花。接下来你要问自己的是:你是否还看好中国经济的未来,你是否还坚信在未来十年中能够在资本市场中赚到钱?如果你确定,那么总结一下经验,列好你的计划,把长期投资,资产配置,分批定投这些最朴素但最重要的原则坚持好,剩下的就交给时间。

 

在喧嚣的市场中,在目前市场下跌担忧的情绪里,打开一本好书,听听这些在股票市场中打拼了一辈子,直到摸索到正确方法的智者的话,的确能够帮助你把心静下来,去寻找下跌后的市场机会。


以上内容来自专辑
用户评论
  • 73637vee58htcly98hf1

    为什么每个老师都要把一堆美国老来说教呢?A股跟美股有可比性吗?理财?赌博而已!

    蒋融融 回复 @73637vee58htcly98hf1: 如果认为理财就是赌博,那么不要进入市场。进入市场的前提是你要有充分的认知

  • 飞扬瓦伦丁

    1929年应该是20世纪20年代

    蒋融融 回复 @飞扬瓦伦丁: 啊啊

  • DD216

    有适合小白的炒股的书吗?

    蒋融融 回复 @DD216: 如果出入门建议可以看一下彼得林奇的成功投资

  • 晓俊哥

    《黑天鹅》、《反脆弱》也是特别适合多读两遍的经典书籍

    蒋融融 回复 @晓俊哥:

  • 特拍馆

    老师,麻烦告知一下有哪些可以模拟买基金的APP,谢谢

  • 乐以汇集

    老师,希望您能不要停,每天都需要听,陪伴我成长,很喜欢