三三制三大补仓进三损一法

各位朋友们大家好，我是舍维，欢迎收听《四维交易理论——高级操盘手的盈利系统及交易哲学》系列讲座，在今天的节目中，我将继续给大家分享《四维交易理论》中三维的内容：战术、资金管理与风险控制。我们昨天讲到了三大战术，今天我们将跟大家详细讲解一下操作中如何进行合理的分仓、补仓与提高盈亏比的操作方法。

在最近两天的行情中我们感受到了弱势市场对我们产生的冲击，那就是在创业板放开20%涨跌幅制度之后，最近市场的下跌我们发现我们不能再像以前一样把所有资金全部放在一两只股票上面了，而是应该合理科学的进行分仓操作，那么怎么进行合理的资金分配呢？这就是我们今天晚上讲到的第一个知识点——三三制原则。

一、什么是三三制？简单来说总结为四个原则

1. 三只股（三只股）

2. 三成仓（每只股三成仓）

3. 三批买（每只股计划用三批买入）

4. 三个点损（该股占总资金最多 3% 的止损）

二、为什么要按照这四个原则进行操作呢？

这个就是资金管理，虽然简单，实际上是避免我们会重仓的犯错操作，该原

则是实现资金良性循环的基础。因为实际的技术买卖中，我们每个人都可能遇到

买在最高点，或卖在低点的尴尬。或者很多人根本就没有资金管理的概念，一遇

到形态好的股票，恨不得全仓杀入，但却往往中了主力骗线的圈套，要么被套，

要么买在最高位，追涨杀跌，循环往复，这些都是由于操作习惯不好导致的结果。

这个习惯不改，我们无法实现账户资金的良性循环盈利。

三、怎样的交易才是正确的呢？

前提：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。

1. 三三制的第一个原则—三只股原则

我们把所有资金按照仓位分成三只股：

（1）长线个股。

（2）战术个股。

（3）短线个股。

2. 三三制的第二个原则—三成仓原则。即每只股留最多三成仓的资金来进行

计划操作

这样就有了每只个股最多用三成资金的买入计划，实际操作中我们知道每只

股并不适合于一个价位买入，因为很少有人能够买在合理价位，所以我们可以采

取分批买入法的原则。这样可以摊薄成本，从盈亏比的角度来说，也有更高的获

利成功率！

3. 三三制的第三个原则—分批买入原则

实际上，行情比较弱势我们就采用1+1+1 的买入方式，行情比较强势我们可

以采用1.5+1.5 的买入方式，这样就可以摊薄成本价，大大增加我们的盈利概率，

形成良性的盈利循环！

4. 三三制的第四个原则—三个点损原则：如果某只股票出现亏损，只要亏损

超过了总资金比例的3%，就坚决止损出局

所谓的三个点损有两种解释。

（1）一只股最多三成仓，这样，即使该股下跌 10% 该股也最多亏损总资金

的3%，这种亏损是在可控范围内。如果该股是分批介入的话，亏损的点数会更低。

这样，从心态及资金管理的角度来讲，是不用受到太多干扰的。

（2）如果该股下跌 10%，建议无论怎样都要走掉，说明该股要进行调整了。

按照这个原则，我们永远都不会被深套，即使三只股票全仓全部跌停，也才

10% 而已。

举例：比如我们有10 万元的本金。

① 我们的原则是 3 成仓位，3 只股票，3 批买入。

② 每只股票所规划的资金为：10 万元 ×30%=3 万元。

③ 三批买入，即如果每批资金按照一成仓进场，这只股票的总仓位不能超

过三成资金。

④ 如果该股票下跌，跌 10% 也才亏损总资金的 3% 以内，3% 的亏损是可以承

受的！

好了，以上就是笔者对于三三制原则的阐述，虽然这种法则在某些强势行情

的时候不是获利最大的，但是从量化资金管理的角度和长期交易的角度来看，

无疑是建立我们交易系统的重要法则。

接下来我要跟大家分享的是关于资金管理的第二个知识点——三大补仓法则。

一般我们做短线，如果已经买进一只股票，但是买进之后跌下来怎么办? 很

多投资者可能迫不及待采取的是当天补仓，这往往犯下了补仓的大忌，因为很多

时候投资者都是被诱多进场的，当天进，当天下跌，说明该股当天就是有问题的。

所以当天补仓，很容易遇到该股连续下跌的状况。

所以我们三大补仓法则的第一个补仓原则为时间补仓法！

一般主力洗盘，从假突破开始，

至少洗盘在三天甚至一个星期以上，如果我们本来看好的某只个股当天没有上涨，

就说明我们的观点是错误的，这时候我们就应该冷静一下，如果该股第二天冲高上破买进的成本价，盈利当然是好的事情，我们再择机加仓也不迟。而如果该股第二天没有上涨，而是下跌，那么我们就更不应该补仓了，说明该股的主力要确定洗盘了，应该到第三天或第四天来补仓。所以这就是抛砖引玉法的第一个补仓原则—时间补仓法：

当天不补仓，留足资金等待第二次、第三次，也就是第三个交易日或第六个交易

日补仓，操作上我们一般采取“1+1+1”的方式。

2. 空间补仓法

我们都知道，一只绩优股回调的话，他的回调区间在30%——50%，像贵州茅台、长春高新、海天味业等，那么我们则可以采取空间补仓法原则的方式，比如

我们可以在该股下跌了30%——50%后采取每下跌 5% 或 10% 作为补仓选择，同时留足补仓资金，这样我们可以摊薄成本，达到最终获利的效果。

3.技术补仓法——技术补仓法的应用中，一般我们常用的是15 分钟 MACD 背离补仓法

大家都知道MACD 是涨跌动能指标，短线补仓主要运用 15 分钟周期。如果 15

分钟下跌出现MACD 背离，则表示短线止跌到位，接下来可以在快慢线形成金叉

时进行资金补仓摊薄成本。这个点，是结合着我们之前给大家讲到过的三波下跌之后的反转背离来补仓。

那么具体的补仓点、补仓原理大家可以关注并搜索微信公众号舍维课堂，详细的技术点都可以在微信公众号上学习到。

好的接下来我们跟大家分享的第三个知识点为：进三损一法！

进三损一原则，一般用在操作起爆点突破买入法，或者涨停板战法，或者龙

头战法时的买入方法，操作的时候把资金计划分为三批来操作。

进三损一原则的具体应用如下。

一、进三买入法

进一：当某个股冲高5 个点以上回落至均价线附近，则择机在均价线附近买

入一成。

进二：如果该股突破当天最高价，则在突破位置附近加仓一成。

进三：如果该股冲击涨停，则在涨停附近加仓一成或两成。

比如我们按照三三制原则买一只股票留的是三成仓，那么操作该股票的时候

可以先进一成仓；如果该股票趋势确定，在突破当天最高位或重要压力位的时候

再加一成仓；如果当天涨停，则再加一成仓。这种分三批买入的方式叫作进三买

入法。

二、损一原则

如果我们买入了一成股票之后该股下跌，在下跌的时候不补仓，一直持有，

直到突破我们的买入价平本或盈利后走掉，否则该股可能会跌破我们操作计划里

的止损价，这叫作损一。

进三损一法最大的优点是符合盈亏比原理，上涨，突破，涨停！强者恒强，

表明主力做多欲望强烈，如果如预期，表明我们的判断是正确的！如果我们买入后下跌，

则最多也是一成资金下跌，是属于可控范围的。

除了涨停板战法及龙头战法，起爆点买入法或低位抄底的操作也可以运用进三损一原

则进行操作，一般以三成资金作为规划加仓，一成资金作为止损的前提下，哪怕是以每次

最多10% 的下跌作为止损位，也是可以做到赚多亏少的良性循环的。

好了，以上关于三三制、三大补仓法、进三损一原则的具体内容我发布在了我们的微信公众号上，有兴趣学习的朋友就可以通过搜索和关注微信公众号：舍维课堂来咨询和免费领取了，舍是舍得的舍，维是思维的维。大家对于舍维所讲的内容有任何疑问，都可以在线留言。同时，《四维交易理论——高级操盘手的盈利系统与交易哲学》系列课程都在舍维课堂公众号上免费直播，所讲的内容都可以回看和免费学习。舍维的愿望就是把四维交易理论分享给更多投资者朋友，让大家真正做到理论与实际操作相结合，做到知行合一，稳定盈利。好的，今天的节目内容就到这里，我们下期再见！