【热点专题11】金融投资防骗指南：各类资产陷阱全梳理（下）

课程精华笔记

今天我们来继续为大家介绍剩下的六种骗局。

第七是大宗商品，在中国境内，只有大连商品交易所、郑州商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、上海黄金交易所这五家交易所是国务院和证监会批准成立的正规交易所，其他则均为地方政府或者商务部此前批准的交易所和一些非法交易所。这其中影响最大的就是昆明泛亚有色金属交易所，它通过自买自卖，操控平台价格，并以“日金宝”等高收益产品吸纳资金，最终的结局只有崩盘。2015年12月昆明泛亚兑付困难，涉及22万人超过430亿元资金。投资者应当认准合法的平台，才能避免踩到非法平台的“坑”。

第八是海外投资的“坑”。首先是海外房产。根据相关统计2017年中国买家在海外房地产投资总额在2500亿元左右，从结构上来看已经从美国、加拿大转移到欧洲、亚洲等国，主要集中在香港、泰国等国。这一方面的问题主要有两个，一是偷换概念，二是虚假宣传。比如2008年金融危机后，底特律楼市崩盘，上海某家公司就在国内兜售“5万美元”的美国别墅。但实际上这些别墅不仅不值5万美元，每年还要缴纳税费管理费等费用。目前东南亚某些国家例如泰国等已经出现了很多以高端市场房价数据吸引投资者的现象。在海外投资房地产切忌不可简单跟团游览，而是需要深入当地去考察房产周边的经济发展、人口、交通等具体情况。其次是海外股权投资。由于当前外汇管制的存在，国内投资者在选择海外股权投资时仅能选择直接兑换美元或者投资QDII基金。国内曾出现了很多挂着“瑞士共同基金”、“美国贝尔斯登基金”的传销组织。它们主要通过承诺高额回报率以及推荐奖励等方式吸引投资者。其实根据天眼查等第三方软件查询可以发现并不存在这样的机构，最关键的是投资者不要被国外基金的名头所迷惑，一般可以轻易识破这些组织传销的本质。最后是海外移民。目前中国有接近1000万人移民国外，这其中投资移民占比接近50%。以目前世界上最大的移民接收国美国为例，1990年设立的EB-5投资移民计划截至今日每年有八成的名额被中国投资者拿走。目前由于申请者过多，排队时间越来越长。2013年一名美国商人以虚假EB-5项目为诱饵，从250名中国移民投资人手中骗走1.45亿美元投资金额以及1100万美元管理费。这一类骗局对于投资者的要求很高，既要精通移民目标国家语言，还需要对移民项目有非常高的认知，或是直接选择业内知名的机构进行移民申请以免竹篮打水一场空。

第九是艺术品，艺术品由于高度的非标准性、主观性以及稀缺性，定价上有非常大的认知差别。艺术品市场也可以说是“坑”最多的投资市场，即使是专家，也可能因为现代高超的做假做旧工艺而看走眼，更不用说普通投资者了。2011年5月，以4.255亿元成交的齐白石水墨画《松柏高立图•篆书四言联》，由于买家对真实性产生质疑而拒绝付款。2011年8月，在北京的一场拍卖中，一套含坐凳的汉代青黄玉龙凤纹梳妆台，以2.2亿元的价格拍出。但是随即有专家指出，汉代席地而坐而非使用凳子。在艺术品这个领域，不论从具有人文色彩的书画、手稿到具有稀缺色彩的玉石、珠宝等，大量真假掺杂其中，即使对于专业人士来说，艺术品也是一种非常高难度的投资品。所以普通投资者更需要擦亮眼睛，谨慎而为。

第十是数字货币，自从比特币十年上涨上万倍之后，尤其是2017年末2018年初比特币接近2万美元之时，首先，市场上涌现了大量的山寨币、空气币，以首次币发行（ICO）为主要方式聚敛了大量财富。短短半年之内，超过98.8%的币种跌破发行价。其次，整个数字货币市场混乱的生态和监管的缺位也为不法分子提供了温床，很多交易所、发币方、媒体联合起来对普通投资者进行了收割。杜均作为火币网、节点资本和火星财经背后的人，因为一篇《庄家杜均》引起极大议论，但是事实真相依然不为公众所知。最后，以亚欧币、五行币为首的传销币也吸收了大量的资金。由于高度的专业性和早期阶段的鱼龙混杂，目前整个数字货币市场并不适合普通投资者进入，投资者对于打着区块链名头的传销组织更应该提高警惕。

第十一是外汇，外汇市场作为一个国际性的资本投机市场，国内目前除了各大银行外还有没有更加合法的参与中介，不少国内外的外汇交易平台打着国外监管的旗号，通过做市商机制进行后台操控：在数据上造假，有的根本没有参与外汇交易，但在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距；甚至直接干扰交易，影响交易正常进行。2018年8月山东烟台警方就破获了一起利用虚假外汇交易平台进行诈骗的案件，仅一年多时间，就有6800多人被骗，涉案金额达1.2亿元。

第十二是博彩，目前国内合法的彩票购买渠道只有福彩和体彩，有且仅有线下网点有售。其他任何的在线平台以及活跃在微信、QQ群里的彩票销售群体都是非法且没有安全保证的。

今天我们讲了十二类金融投资出现的“坑”，实际上基本已经涉及到了我们整个过程中讲到过的所有的投资品种。对于普通投资者而言，一是需要时刻保持警惕，不能盲目信任平台、专家背书。二是多多利用诸如天眼查之类的第三方平台进行信息的交叉验证，查询相关的企业信息和潜在的经营风险提示，很多时候你碰到的“坑”很可能已经被披露出来了。三是时刻谨记不要被人性的贪婪所控制，盲目追求高收益而选择了自己并不了解的投资品。这样才可以在投资的道路上避开可能会“坑”掉你一生积蓄的陷阱。