从创业者的角度而言,做好自己的财务计划,是非常具有价值的事情,首先你会知道自己什么时候该花钱,什么时候该融资,现金流的警戒线在哪里?
严格来说,财务计划应该和公司的业务发展模型紧密相关。财务计划涉及到的内容有:企业的业务收入(现有的、和潜在的)以及企业的费用(现有的、潜在的)。
举一家新零售创业公司为例子,涉及到的财务计划即为:
费用部分:
1、每个月的人工成本
2、每个月的采购成本
3、每个月的营销费用
4、每个月的固定资产摊销、固定的房租、场地费用等等
这些都会涉及到现金流出,我们简单来看,费用包含 固定费用、产品采购成本、人工费用、以及因为销售而产生的营销费用。
收入部分:
1、每个月的业务收入
2、每个月的其他的业务收入(比如说资金沉淀,比如说课程销售)他们是你的商业和业务模式的具体呈现。
在此基础上,你可以粗略地估计,每个月的现金流情况,以及现金流缺口的相关情况——上游的预付货款、下游的结算周期,产品的销售周转情况,可以看到你的资金有多少缺口,融资的意义也就在于这里——通过资金的补充,让你的缺口得到缓解,规模得以扩大,进而产生规模效应——成本进一步下降,对上下游的溢价能力得到提升。
上述只是举了“一个月的例子”你可以把他们变成1年、3年的动态预测——即这笔融资进来之后,他们会带来哪些,你的业务会发生哪些变化,对应的数据会变成什么样?这样会更加准确。
我们建议,可以算出目前自己公司一年理想的开支情况,然后按1.5-2年的资金情况进行乘法计算,这基本上是一家早期公司融资的周期,如果你做的不错,有可能融资的周期还要更短一点。那么具体的开支和收入进行大类的归集——比如说这1-2年里要做到多少的用户,大概会带来多少收入,做到这个成就大概需要花多少钱(分别是市场运营、人员完善、渠道铺设)等等,就是一份有一定逻辑的粗略财务预测。
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