A股反攻时刻来了？

刚才我步行一万步，去看望以前的同事。回来的路上突遇暴雨加冰雹，瞬间就把我浇个透心凉。我在回来的路上已经想好，今天要继续加仓畜牧指数基金，没有必要因为上涨了1个百分点而拒绝加仓。做大事的人，不能斤斤计较。

到家后，我马上打开手机买入了畜牧指数基金。九月份估计我会继续加仓畜牧指数基金，还有北证50指数基金、消费电子指数基金。以白酒为主的消费行业主题基金，今年基本不会再度加仓。因为，我在消费板块上的仓位已经很重。明年，我才会继续加仓消费板块。

今天，市场有一条传闻引爆地产板块。那就是传闻国内正在考虑降低存量住房贷款利率！允许转按揭。打个比方，十年前，你买了个房子贷款利率是5%，为期二十年还完房贷。现在你可以重新签约，后面的十年可以改为3.5% 。这将为你节省几十万甚至上百万的银子。

这样，我们普通人就会有银子去消费，甚至炒股票了。关键是如果真这么做，银行能扛得住吗？所以，今天，我们看到地产行业股票大涨的同时，银行股下跌。我个人认为这则新闻不一定是真实的，即便是真实的，国家也会力保银行，绝对不可能让银行承受巨大风险。

所以，我今天没有加仓地产指数基金。在我的预计中地产行业的复苏应当是缓慢的。有不少朋友关心今天A股的行情是反弹还是反转。其实，今天的行情是反弹还是反转我们是没有办法事先知道的，但是我倾向于认为今天的上涨只是底部行情中的一个震荡。我私心里更希望大盘在3000点之下多震荡些时间，这样我会有更多的时间来慢慢加仓。

近两日消费电子板块连续大涨。我认为有三大原因刺激消费电子的上行：一是人工智能赋能手机，市场认为今年AI手机出货量将会大增, 这必将利好消费电子行业。二是华为三折叠屏手机将要今年三季度或四季度上市，这也将刺激手机的销量，必将带动相关产业链。

三是VR和AR方面今年似乎又有所突破，例如人工智能眼镜的销量上升。未来几年，VR和AR方面必然又会有一场激烈的行业竞争。这些都是有利于消费电子板块的好消息。市场预期未来几年消费电子行业会显著回暖。

我个人对AI手机并不看好，相比之下我更好华为的三折叠手机。三折叠手机将会对平板电脑造成重大打击，必将侵蚀平板电脑的市场份额。如果未来科技能发展到四折叠屏，那么手机将会完全取代笔记本电脑，并且未来的户外智能装备的销量将会出现井喷。

A股市场里有的上市公司，它们既有苹果手机的相关业务，又同时为华为手机制作配件，而且还有自己的虚拟现实技术专利。在我看来，这样的公司，它们的未来不可限量。这样的公司必将受益于未来手机和VR行业的迅猛发展。这样的公司的股票未来有成为超级大牛股的可能。