fr. 金融财学堂 | 如何精心打造一份成熟有效的交易计划

摘要：交易的关键要素！

最近有网友表示，市场越来越难做，盘中随性交易，次日总被收割，问到如何去做好交易。

这个问题，其实涉及到两大块，一个是做好一个有效的交易计划，另一个是严格按照计划进行。

这是一个细致活，也是一个坚持活。

什么事交易计划

很简单，就想你旅游出行之前，做好攻略，在什么地方用什么工具，如果遇到下雨天怎办等。

比如你每天早晨乘坐6:05的火车，但有一天到了6:15火车都还没有来，你会认为轻微的延误没有问题。

如果火车在7:30还没有来，你就知道肯定有些地方不对劲，你或许应该选择另一种交通工具了。

同样，你对股票交易的期望就是“时间表”。

如果你期望的利润没有实现，你不应该只是坐在那里干等几个月，让你的资金锁死在那里，在不知道股票具体情况的同时错过很多更好的机会。

制订计划并不能保证每次出手都能获利，但这将有助于你管理风险、减少损失、明确并保住利润，并能采取果断行动处理突发事件。

随着时间的推移，做到这一切将提高你成功的概率。

交易计划的核心要素

买入条件：建仓机制，该机制需要明确告诉我们触发买入决定的条件。

比如什么情况该低吸，什么情况该去打板，什么样的技术形态是确定的买点等。

持仓应对：如果价格与你所预期的不一致，你该怎么做？或者如果你买股票的基础突然发生变化，你该怎么做？

这里尽量提前思考多种可能以及应对条件。

比如一个股票拉涨停了，盘中炸板，该不该走？你的长期操作的惯依旧是啥？

有人喜欢半小时没有修复封板就走，还有人喜欢跌破分时均线就走，还有人喜欢在尾盘2点半还没有修复封板就走，这里没有特定说好的依旧，更多是你长期坚持的赚钱模式。

如何锁定利润：当你的股票如你的预期上涨了，有利润了，你该如何去做好利润的风控。

有人喜欢保市值风格，比如自己账号市值上一个台阶就无条件先走，还有人喜欢用回踩比来锁定，比如5%的回撤，当然也有人用形态上跌破前一个大阳线就走等来锁定利润。

如何解决仓位问题：什么情况应该重仓，什么时候又该进行资产重配。

顺势重仓，逆势轻仓博弈，这里的重仓、轻仓，没有特别的界定，一般重仓是8成甚至是满仓+融资，轻仓可能是2-3成。

所谓的顺势就是指数、板块、个股出现持续的上涨赚钱效应，这里要重视的是板块与指数的共振，有高度也有容量，当然肯定也有政策的催化。

逆势大多数就是盘面没啥持续性，指数又偏弱，但有不缺乏热点轮动，这个时候要出手，哪怕是最热最强的股票，一般也是轻仓。

最后关于资产重配的问题，主要是卖错了，该如何买回来。

这里其实有个前提，卖错了的时候，你的心态是否平静，不要因为错了而去追回，那很有可能追回又被套。

如果内心稳定，市场明显也有反转变好，那么哪怕是高位，甚至打板买回也不是大问题，因为你追的不是价格，而是确定性上升。

严格坚持交易计划

交易之道，与武学修炼颇为相似。

对于不属于你交易范畴的机会，即便它再诱人，也请以平和的心态，送上祝福，然后放它自由飞翔。

在金庸先生的《天龙八部》中，鸠摩智欲以少林七十二绝学换取大理的六脉神剑，然而枯荣大师却淡然表示，武学之真谛在于精而非多，自家的武学尚未达到巅峰，又何必去贪图别家武学。

同样地，在交易世界中，当你能够将自己的交易系统修炼至炉火纯青之境，实现盈利多于亏损，那么只要持之以恒，你的财富便会如般越滚越大。

假设你的交易系统拥有50%的胜率，且盈利面为15%，亏损面为5%，从概率学的角度看，每进行两次交易，你便能稳获10%的收益。

然而，若你的盈利面仅有2%，而亏损面却高达10%，那么为了保持不亏，你的胜率必须高达84%，这无疑是一个巨大的挑战。

因此，优化你的交易系统，不断提升其效能，坚持有计划的交易，才是交易世界中稳步前行的关键。

好了，今天就分享到这，明天见