三个重大利好！A股的又一个股神

近期管理层推出三大利好：

一 昨天，政治局召开会议审议《防范化解金融风险问责规定》。会议指出，“防范化解金融风险，事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口”，进一步将金融风险防范化解提升到新的战略高度。

实际上近年来国家多次强调和推进防范和化解金融风险，防风险是国家近年来非常重视的问题。这次国家重大会议再次提及防范金融风险，而且提升到一个更重要的高度。可见，在相当长的一段时间内“防范金融风险”对于金融行业是重中之重。

金融风险防范和化解的加强会对证券行业产生重大影响。这可能会促使证券行业加强内部风险管理，优化资产质量，审慎创新，从而影响证券行业的业绩表现。

这就是我不看好券商板块的重要原因。当前国内各大券商业务同质化严重，在这种背景下只有进行业务创新才能打开局面，才能提升业绩。但是当前国家相关部门极度重视防范金融风险，在某个角度上来看防风险与金融创新是矛盾的。所以，在相当长的一段时间内券商很难有实质性的创新业务推出。因此，券商的业绩前景无法让我看好。券商现在是纯粹的周期股，对于券商板块只能寄予牛市的到来。

这个会议精神对于银行业反倒是一个利好。因为这意味着银行业会被未来的防风险政策大力保护，免受地产等行业的牵连。

二 昨日晚间，上海市发布《关于优化本市房地产市场平稳健康发展政策措施的通知》，对地产行业将产生以下影响：

《通知》里的调整优化住房限购政策会增加市场的流动性，允许更多符合条件的购房者进入市场，从而增加房屋交易量。优化住房信贷政策会降低购房者的贷款成本，提高购房者的购买力，从而刺激购房需求。

支持以旧换新可以鼓励居民将旧房出售或置换新房，加速房产流转。优化土地和住房供应，可以更好地满足市场需求，平衡市场供需关系。政策的发布和实施会增强市场参与者对房地产市场稳定性和持续性发展的信心，有利于地产行业的短期和长期可持续发展。

总体来说，这是地产行业的利好政策，我们现在不应过于看空地产行业。A股的地产板块现在可能已经进入底部震荡阶段。未来几年地产行业可能会彻底从低迷中走出来。但是，要注意的是地产行业再也回不到过去的巅峰时刻了。

三 5月27日消息，据国家企业信用信息公示系统，国家集成电路产业投资基金三期股份有限公司已于5月24日注册成立。

本次大基金投资方向可能是半导体和新材料、人工智能等新兴产业。 大基金三期的推出对集成电路产业全链条及未来人工智能等热门领域的投资必将产生积极影响。有利于A股相关公司的业绩提升。

我们投资者可以关注未来大基金三期会投资于哪些A股公司，可以抄写大基金的作业，有利于我们投资者寻找机会买到优秀的高科技公司。大基金的投资客观上起到了帮助我们投资者选股的作用。

并且更为重要的是大基金的减持也可以对我们的投资起到指引性作用。例如，大基金在2021年对兆易创新进行了减持，当时该公司作为半导体存储龙头，股价在2020年和2021年经历了大幅上涨。大基金在2019年12月宣布减持汇顶科技，当时汇顶科技作为指纹芯片的龙头企业，股价也处于相对高位。

大基金在2021年对国科微进行了减持，国科微作为半导体设计公司，股价自上市以来涨幅巨大。大基金在2021年对瑞芯微进行了减持，瑞芯微的股价在2021年内最高涨超200%。大基金在2021年对北斗星通进行了减持，该公司股价在被减持前也经历了较好的市场表现。

现在回头看，大基金的这种减持都是发生在A股的行情头部区域。如果有人说大基金的减持时间与行情头部重合是一种偶然，你相信吗？反正我是不信。我认为A股至少有两大股神：社保基金是A股的股神，国家集成电路大基金是A股的另一个股神。

大家可以回看我三年前的文章《大基金的3次减持公告，是不是A股大跌的魔咒？当时我是这么说的：“在我这个炒股25年的老鸟看来，大基金的投资水平绝对是股神级别的。其卖股技术绝对值得广大散户膜拜。