起底新型洗钱套路：男子豪掷万元买手机出店就贱卖，商家银行卡沦为“洗白”工具

张某来到四川绵阳一家手机店，花上万元买了两部手机，出店后就以相对较低的价格卖出。同样的伎俩，他还在湖北、四川广元等地多次实施。

经警方调查，张某购买手机时获取老板银行卡信息，然后告知上家，上家迅速将非法所得的钱打入该账户中作为购机款，然后张某再将手机转卖，将钱转给上家，以此达到“洗钱”目的。

近日，绵阳涪城法院作出一审判决，张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三万元。

去年9月，绵阳李女士经营的手机店中来了一名男子，对方看中两部手机欲购买，并让她将银行卡账户信息告诉他。很快，李女士收到银行短信到账10670元。不久后，李女士发现自己的银行卡无法正常交易，拨打银行电话一问，竟被告知银行卡因有诈骗资金转入已被冻结了。随即，李女士报了警。

经警方调查，“大客户”张某从李女士的手机店出来后，立即对新手机进行了低价变卖。而这已不是他第一次这样操作：2023年8月，张某在湖北某通讯部以10400元购买两部手机，转身进行变卖；2023年9月，张某在四川广元市某通讯器材经营部以10500元购买两部手机，后来变卖……

经调查，2023年8月、9月，张某明知上游资金来源系犯罪所得，为获取非法利益，多次以购买手机为由，获取手机店老板银行账户，声称马上将手机款打到卡上，实则是将账户信息提供给上家，上家将非法所得作为购机款转账至手机店老板账户，以此完成资金的转移。成功后，张某立即将手机变卖，扣除本人所得后又全部转给上线。经查，张某在本案中违法获利1500元。

近日，涪城法院审理认为，张某明知系犯罪所得资金而予以转移、掩饰，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。张某因犯诈骗罪，曾于2020年12月18日被判处有期徒刑一年，并处罚金3000元，系累犯，应当从重处罚。遂判决张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三万元。

法院提醒：

警惕新型“买卖手机‘洗钱’套路”

近年来，与电信诈骗相关的掩饰、隐瞒犯罪所得案件呈明显上升趋势，通过买卖手机进行转移上线诈骗犯罪所得，是一种比较新型的方式。对于手机商家而言，要警惕买卖行为，接受转账需谨慎，提供自己的银行账户收取诈骗资金，可能导致账户异常，进而被冻结。同时，作为个人，也切勿随意出借、售卖自身银行账户，从他人处转买未拆封新机时，应仔细查看购机发票时间与转卖时间的间距，警惕沦为诈骗工具，给自身带来麻烦。