报行合一，保险代理人再度面临“何去何从“”选择

随着“报行合一”从书面文件走向刚性约束，整个寿险行业都深切感受到一个新时代正在开启。对保险中介行业而言，报行合一背后的挑战，是从业人员面临加速淘汰、专业化职业化销售队伍和管理干部面临重塑的局面。

日前，由国内领先的第三方智能化金融服务平台泛华控股集团发起一场“华构宏图·蓉耀新篇——报行合一下的泛华解决方案”的路演在成都举行，活动吸引超过20多家寿险公司嘉宾，以及300多名业内精英出席，线上超过1万名专业观众观看了直播，显然业内都在积极关注头部中介企业应对未来新趋势的战略。

本次路演从战略篇、家办篇、康养篇、海外篇及科技篇五个维度，向行业展示了报行合一下的泛华解决方案。

战略篇：迎合周期，专业团队，高品服务，期股激励

华普集团执行董事兼首席战略官任勇认为，报行合一的本质即监管强力引导行业由高速发展转为高质量发展，这与新时代下新泛华的战略模型高度吻合。

任勇表示，泛华的心锚为两个“1和0”。第一个“1和0”是下一个时代是追求个人自由的时代，个体更加追求独立与自由，专业与职业，代理人的身份亟需重新定位为独立财富顾问。独立财富顾问的1和0——中高净值客户是1，资产配置、游学教育、文旅体育、健康养老、家族治理是0。第二个“1和0”是泛华和华普的战略定位，菁英销售组织是1，家庭和企业服务主体是0。

他表示，泛华持续打造专业化、职业化队伍，以保险销售能力为核心，为独立财富顾问保障佣金收入；结合华普集团的优势，持续打造高净值客户服务能力。独立财富顾问，以保险/基金产品为中心，围绕家庭和企业需求提供独特的高价值服务，赚取综合收入，水到渠成。更为重要的是，任勇介绍泛华依托上市公司资本优势，已面向独立财富顾问推出极具吸引力的上市公司期权激励计划，与独立财富顾问共享资本红利。在过去两年，超过1000个绩优代理人获得期权激励。

而泛华在2024年3月22日举行2024泛华合伙人期权共赢计划发布会的内容显示，泛华保险代理人达成MDRT、COT、TOT级别即可获得不同份额的期权激励，最高可获得3600份/年期权激励。同时，泛华更向同业代理人抛出橄榄枝——2024年新加入符合要求者还能获得额外奖励的1000份期权激励。

华普集团执行董事兼首席战略官任勇

家办篇：买方立场，专业团队，链接资源，机构赋能

泛华普益家办，隶属于泛华和普益两大集团，是专注服务中国高净值及超高净值人士全方位需求的联合家族办公室。成立以来，始终坚守买方顾问立场，以”1+2+N”的团队服务模式，助力中国家庭实现美好生活、智慧传承的愿望。三年间，服务超过500位客户，受托资产超过56亿元。

泛华普益家办副总经理林木彬表示，目前在全国配备综合财富架构师，拥有内部和外部专家顾问组成的强大专业支持团队，可根据客户及家族的个性化需求，提供含财富保护、财富增值、财富传承的全方位财富管家服务，同时可在企业经营、家族治理、家族品质生活等方面，利用自身的资源优势，链接全球合作机构和专家，便捷地为客户提供优质的解决方案。

泛华普益家办副总经理林木彬

服务篇：康养生态，服务升维，差异竞争，客户信赖

泛华蓝十字健康CEO雨乔表示“服务创造价值”，“报行合一”下产品竞争是红海，泛华的康养服务和全生命周期的康养生态是领先市场的，面向泛华客户提供经过严选的全品类综合服务，覆盖健康、保健、就医、用药、护理康复等各环节，医疗全流程、健康全场景、用户全生命周期，提供从防到治的完整解决方案，蓝十字把握主流养老趋势，抓住养老服务，用智慧居家绑定保单，靠差异化服务提升竞争力。

雨乔强调，蓝十字作为康养服务的出色运营商，以顾问为中心，为客户提供全周期的生命品质服务，致力于为客户的生命品质跃升保驾护航，同时，为每位绩优成长、为真正的全面的家办搭建属于泛华自己的坚实底座，牢牢把握市场趋势，整合创新服务。

泛华蓝十字健康CEO雨乔

海外篇：需求配置，顾问使命，强竞争力，真安全感

据瑞再研究院发布的世界保险业sigma报告显示，长期来看，全球保险业的重心持续向亚洲转移，到2029年，整个亚太地区的保险市场将占全球保费的42%。保险专业中介渠道近几年以亮眼的增速持续逆势增长，在亚洲地区更是一片蓝海。

服务高客，视野、资源缺一不可。现如今，中高净值客群的全球资产配置，犹如雨后春笋蓬勃发展。而华亚保险顾问，则是泛华立足香港、链接全球的重要布局。这家保险经纪公司由泛华控股、亚洲保险参股，在2023年12月于香港成立，专注于提供定制化的人寿保险解决方案，以满足每位客户的独特的需求和财务目标，为安全而繁荣的未来铺平道路。华亚保险顾问表示，不销售、不推荐，华亚只提供专业评估及意见，一切只为更好地服务客户，还客户知情权，匹配客户的需求。

科技篇：开放平台，科技领先，数字协同，生态共赢

所有上一个时代的企业，都将面临数字化智能化转型。泛华开放平台数字运营中心总监王榕表示用科技为创业者降负，让数字化赋能一线，提质增效，是泛华数字人的使命和担当，为业内打造一个智能化的开放平台也是泛华数字人的目标和方向。今天，泛华的数字化已经能够从获客、黏客、成交、维护、售后再到数据分析、保单托管、直播、活动支持等一系列的模块和工具赋能和链接到泛华的所有员工和创业者以及所有开放平台的数字租户，深耕智能科技、赋能精英队伍。

泛华开放平台数字运营中心总监王榕

未来已来，不能提供价值的企业，必然被行业无情抛弃。如何在变局的不确定中寻找确认，又在确定里实现跨越？显然，泛华已经给出答案——用综合服务提升独立财富顾问的收入维度；用价值创造提升独立财富顾问的收入厚度；用长期陪伴增加独立财富顾问的收入长度。

保险销售服务是市场永远的刚需。报行合一之后，被淘汰的只是不合适的人和不时宜的方式。未来有更多专业化和职业化的高素质的人才会加入到行业中，行业重新迎来欣欣向荣。“强者链接强者，强资源链接强资源。”未来头部平台企业将会成为更多独立财富顾问最优的职业选择。