【投资晚报】2024方向似乎有苗头了！需求开始井喷了（12.29）

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据赛力斯消息，华为问界M9获得了重庆和深圳的L3级自动驾驶测试牌照，虽然在前天的发布会上，华为并没有公布L3智能驾驶系统，但该来的总会到来的，2024年将会是智能驾驶重大转折的一年，这已经是内资和外资的一致共识。

根据新发布的《汽车驾驶自动化分级》解释，只有L3级及以上等级才能被称为“自动驾驶”，L2级以下只能称为“驾驶辅助”。L2级与L3级最大的区别，就是驾驶车辆的主要角色从司机转为智能系统了。开启L3自动驾驶后，如果发生交通事故，承担事故的责任方将从司机变为车企。（图一）

作为辅助驾驶迈向自动驾驶的关键节点，L3级智能驾驶系统的重要性不言而喻。在技术与安全没有得到保障之前，L3智驾政策的出台是慎之又慎。对技术与安全没有足够信心之前，车企放出L3智驾是拖了又拖。

但就在2023年11月17日，四部门联合发布，《关于开展智能网联汽车准入和上路通行试点工作的通知》。明确指出，一批搭载自动驾驶功能的汽车，开展大量研发测试验证后，已具备一定的量产应用条件，可以获得准入，并在限定区域内开展上路通行试点。

宝马、奔驰、智己、比亚迪、问界先后宣布获得了L3级测试牌照，以上这种种迹象都说明，智能驾驶的新时代真的要到来了。

除了智能驾驶之外，2022年底爆发的AI浪潮也仍在持续。虽然自从ChatGPT出圈之后，AI产业就好像没有什么现象级应用出现了，但AI的技术革新仍在悄悄进行着。

目前AI的最大问题还是“普通人觉得不好用”。GPT搜索整理的内容，仍然需要人力后期加工调整。AI画图仍然经常误解需求，没办法画出我们心目中想要的效果，而且仍然有很浓的AI味道。

人类学习需要时间，AI技术进步也需要时间。给AI一些时间，可能会带来更多更大的惊喜。

还有最近备受期待的苹果MR头显。如果未来戴上MR设备后，游戏里面的NPC可以跳出屏幕来到玩家的家里，陪着玩家工作娱乐生活。如果这些NPC是美女帅哥，如果技术再先进一些，甚至还能做到一些我现在无法想象的功能，那诱惑力是我现在都无法估量

除了玩游戏外，也是有其他看上去稍微正常一些的应用需求。比如平时大家经常去玩的剧本杀，也可以用MR设备大幅度提高游戏体验。玩家们甚至都不用费那个劲更换衣服，戴上MR设备后，立刻就可以代入到剧本人物了。

部分朋友可能会觉得，智能驾驶、MR、AI这些是不是都太超前了？看上去有点花里胡哨，又贵又不实用。

我觉得科技改善生活，科技创造需求。在平常年代，科技创新对于我们来说就已经非常宝贵。何况是如今这个经济增速变得越来越慢的年代，要找到需求变得越来越难。

过去几年，手机为什么不好卖？因为这几年手机已经没有大更新了。换了也不会有太大改善，换了也不会多出什么花样，自然就没办法说服消费者掏钱买单，所以没有创新就没有办法刺激需求。

过去几年，新能源汽车为什么这么好卖？为什么我们车企成功崛起？就是抓住了新能源创新浪潮。新能源车满足了部分人的需求，刺激了他们买车换车。如果没有新能源这波浪潮，我们的车企很难突围（图二、图三）

经过了三年的高速发展，新能源车未来仍有机会，但增长速度已经不可能像三年前那么快了。根据乘联会的预测，2024年新能源车乘用车销量预计约1100万辆，同比+22%，全年平均渗透率达到40%。可能有朋友不清楚，2022年的销量增速是100%，2023年的增速是30%左右，随着新能源车保有量越来越多，增速必然越来越低。

如果错过了新能源车，那么智能驾驶、AI和MR都可能是下一个新能源车。不是所有产业发展都一定成功，但做投资不应该无视有潜力的产业。

不过需要甄别一点的是，智能汽车的产业趋势投资机会，在国内比较多。而AI的产业趋势投资机会，在海外比较多。所以我们持有的组合中配置选择是不同的，AI产业以配置海外美股基金为主，国内的很少配。智能汽车则是配置国内的基金为主。

而MR目前还没看到有好的产品在市场爆发，市场的焦点在苹果的vision pro。最近市场在炒作苹果链，因为绕来绕去，总绕不开苹果本体和苹果的打工仔。。

前天也有朋友问过我类似的问题：（图四）