金融监管总局资管司、非银司发声，释放明年监管信号

红星资本局12月28日消息，今日金融监管总局非银司公开发声，提出力争2024年末存量高风险非银机构数量基本清零。27日，金融监管总局资管司首次公开发声，指出资管未来的发展使命与监管方向。

非银司：

加大对专精特新企业和中小企业、

先进制造业等重点领域的支持力度

12月28日，非银司在专栏文章中强调，力争2024年末存量高风险非银机构数量基本清零。

非银司表示，2024年将持续修订完善非现场报表指标体系。结合非银机构经营和风险特点，充分利用全景监管信息视图，优化非现场监管工具，增强风险早期识别和预警能力，按照“高风险高强度监管、低风险低强度监管”原则，用好用足年度监管评级和季度风险分级工具，强化分级分类监管，优化监管资源配置，深化监管数据治理，不断提高统计数据质量。

建立、优化风险早期预警机制。对于年度监管评级结果仅次于高风险机构、季度风险分级结果处在橙区的非银机构，严格落实早期干预措施的触发条件、情形和程序，强化早期干预机制硬约束，快速反应、快速决策、快速行动，防止风险拖大、拖炸。

进一步提升非银机构信息化建设水平。紧盯业务连续性和数据、信息安全管理，研究、实施差异化监管和支持措施，对信息科技能力较弱的中小规模非银机构，选择或搭建标准的技术平台或数据中心，分批次、分区域实施，为中小非银机构提供多元化的市场选择和技术服务。

非银司提到，引导金融资产管理公司聚焦主业、守正创新，提高不良资产处置、服务中小银行改革化险、助推实体企业纾困的核心能力。

建立金融租赁公司业务发展鼓励清单、正面清单和负面清单的“三项清单”机制，促进制造业企业产品销售、减少资金占用，推动社会投资和生产能力提升；推动启动融资租赁法立法工作，调整优化相关税收、司法、融资等政策保障，促进金融租赁公司更好服务实体经济高质量发展。

加大对专精特新企业和中小企业、先进制造业、制造业科技创新、制造业绿色低碳发展等重点领域的支持力度，助力集团产业结构转型和中小微企业等重点薄弱领域发展，提供特色金融支持。

推动消费金融公司突出消费信贷功能，向中低收入客群提供适当、有效、可负担的消费金融服务和产品。引导汽车金融公司突出专业汽车消费信贷的差异化特色定位，着力为促进汽车销售、畅通汽车产业链发挥作用。

非银司指出，全面推动非银机构法规政策的“立改废释”，做到该管的坚决管住，该放的有序放开。根据非银机构股权结构、业务经营模式等方面特点，制定关于非银机构差异化适用部分监管法规制度的意见，做好公司治理、资本监管等方面的差异化监管安排。

资管司：

对于经营失败没有救助价值的机构，

及时实现市场出清

11月10日，中央编办正式发布国家金融监督管理总局职能配置、内设机构和人员编制规定，即金融监管总局“三定”方案。其中提到将新设“资管机构监管司”承担信托公司、理财公司、保险资产管理公司的非现场监测、风险分析和监管评价等工作。

12月27日，资管司在专栏文章中强调，无论是服务实体经济发展，还是助力居民财富积累，资管机构都应以专业能力取胜，而不是依靠制度红利或牌照优势赚快钱。应重点抓好资管产品流动性风险管理和操作风险管理，加快推进净值化管理，及时计提拨备，关键是要对底层资产亏损根据履职情况判断是否需确认预计负债。

对于未来的监管方向，资管司提出，要完成机构监管目标，有必要整合现有资源，在总局和派出机构之间实现合理分工，逐步打造总局“管大事”和派出机构“管日常”的监管格局，强化上下联动，发挥监管合力。

引导资管机构在更好服务实体经济的同时，实现自身高质量发展，同时稳妥处置存量风险，对于经营失败没有救助价值的机构及时实现市场出清。

统筹传统监管手段与金融科技应用，在继续运用好监管报表、监管评级等传统监管手段的同时，注重加强监管数字化建设，运用好EAST系统等数据化监管手段，提升对各类资管产品之间的穿透水平，防止监管套利和隐匿风险。

还将加强对三类机构的行为监管，抓住“适当性管理”这个关键，从“了解客户、了解产品、适当销售”三个维度对资管机构提出要求。加强信息披露管理，产品销售时全面、完整、准确揭示风险，产品存续中及时披露重大信息。

化解风险方面，资管司提出，将重点把握好“三对关系”，坚决筑牢金融资管安全防线。

一是要把握好权力和责任的关系。“有权必有责，有责须担当”，持续健全权责一致、激励约束相容的风险处置责任机制，推动各方责任落地、落细，尤其是机构风险处置的主体责任，地方政府的属地责任，推动实现政策协同、监管协同、央地协同，坚决守住风险底线。

二是把握好效率和稳定的关系。抓住当前有利时机，坚持市场化法治化原则，坚决打破刚性兑付，加大高风险机构处置力度。把握好时度效，从稳定大局的角度出发，充分考虑机构和市场的承受能力，有计划、分步骤开展风险处置，切实防范处置风险的风险。

三是把握好预防和处置的关系。加强上下贯通、横向协同，推进信息共享，紧盯政府融资平台等重点业务领域风险及合规情况，做好定期风险监测分析、行业通报等工作，对风险“早识别、早预警、早暴露、早处置”。执行兜底监管机制，坚决做到“长牙带刺”，严格执法敢于亮剑，严厉惩治违法犯罪和腐败行为，严防道德风险。