交通银行四川省分行做好“金融守门人”筑牢防诈反诈坚实堤坝

交通银行绵阳分行走进养老院宣传金融知识，守护好“银发族”的钱袋子

打击电信网络诈骗是保护群众财产安全的需要，也是发展数字经济的需要。一直以来，交通银行四川省分行通过银警联动，聚焦重点人群、聚焦创新工作机制等方法，不断加强防诈反诈力度，全力守护人民群众“钱袋子”。

全民宣传

筑起“防诈反诈”意识保护墙

电信网络诈骗，事后打击不如事先防范，快破案不如不发案，多追赃不如不受骗。因而，积极宣传、广泛动员，有针对性地开展反诈知识宣传至关重要。

2023年7月25日11时15分左右，一名老年客户邱女士因转账需求至交通银行某支行下载手机银行APP。工作人员出于老年人资金安全考虑故引导客户直接在柜面办理转账，但邱女士仍坚持开通交通手机银行自行转账。经过反复询问，她说为了开通“数字经济通道”，该通道是在抖音上刷到了炒股的视频然后加了对方工作人员的微信，被引导下载了钉钉软件并邀请她加入了一个钉钉群，群里面有很多和她一样的股民。后来对方又给她发送一个链接，引导其进行炒股，一 开始给1000元作为启用资金引导她操作，同时在操作过程中让邱女士尝到“甜头”后完全陷入诈骗人员的陷阱里，2万元就能成为该平台的VIP客户，要求用手机银行转款到对方指定的账户上并且转账的时候不能进行任何备注。

交通银行工作人员判断这是一起电信诈骗，于是耐心地给邱女士讲解电信诈骗的实施过程及特点等，成功堵截了该笔电信诈骗，为客户避免了资金损失。

交通银行四川省分行6月起上线“高危易受骗人员账户保护性限额管理”。按照国家相关规定，截至10月末，该行已管理账户2.3万户，保护受害人2万余名。

交通银行科技支行走进四川大学开展金融知识宣传

银警联动

慧眼识诈守护群众财产安全

交通银行四川省分行勇担银行金融机构在电信网络诈骗“资金链”治理环节中的切身责任，配合打好综合治理的“组合拳”，积极协助公安机关开展“反诈”打击治理行动，警银联动，共筑“反诈”保护墙，保护广大群众的财产安全和人身安全。

一方面通过设置风险控制机制、建立异常交易监测系统等，实现全行内部统筹、协调运营、上下通达，对新型诈骗做到三个“即刻”：即刻反应、即刻防范、即刻宣传，强化全行对电信诈骗敏锐性的同时提高广大客户的反诈意识和自我防范能力。同时行外加强与公安、监管、同业等机构的信息资源协同，推动防诈反诈工作走深走实。

另一方面与公安部门建立联动机制，共同开展反诈宣传、预防、打击等工作，加强信息共享，通过多种渠道普及“反诈”知识，积极响应“全民反诈在行动”的落地，不断提升群众对电信网络诈骗的认识。

7月24日下午，丹棱县公安局专程来到交通银行四川省分行营业部授予锦旗，对其多次大力配合协助丹棱县公安部门快捷拦截大量可疑资金、为数起电信诈骗案件的破获提供了有力的支持表示感谢，同时也对营业部专业的工作能力、高度的警惕性、敏锐的防诈意识予以高度赞扬，警银联手及时保护了国家及人民的财产安全。

科技追踪

为“钱袋子”安全护航

犯罪分子不断翻新诈骗手法套路逃避打击，甚至将人工智能、机器学习、大数据挖掘等新技术应用于诈骗实施，使其更加智能化、低成本化、隐蔽化。交通银行防诈反诈的科技技术手段也与时俱进、迭代升级。

9月9日，客户薛女士走进交通银行攀枝花仁和支行营业厅称要办理数字人民币转账汇款业务。她说自己接到一个电话，对方是保险公司工作人员，称薛女士投保了“百万医疗保险”，有一个业务如果不关闭每月会扣除2000块钱的费用。随后，又指导薛女士下载了数字人民币APP，并发送一个收款账户和名称。银行工作人员立刻意识到薛女士可能正在遭遇诈骗，成功劝阻她转账汇款1万元。

在后台，总分联动的形式进一步围堵电信网络诈骗。交总行通过客户异常行为和账户交易模式变化等方面分析、监测全行账户异常情形。截至目前，交总行已陆续上线相关模型10余类，涉诈风险账户。值得一提的是，交通银行四川省分行结合四川省涉案特征，研发了独具四川账户特色的多类个人账户交易监测模型，采用“系统识别+人工排查”的方式，精准设置账户管理等措施。

电信网络诈骗是可防性犯罪。交通银行四川省分行一直坚持打防并举、防范为先的反诈工作准则，在意识和行动上筑牢防诈反诈的坚实堤坝，为宜居宜业的四川作出交行贡献。