防范茶叶等常规商品销售异化为非法集资，又一省紧急发风险提示

近日广州芳村“X茶”相关事件，引发社会广泛关注。

12月20日，福建省防范和处置非法集资工作领导小组办公室就此发布了“关于防范常规商品销售异化为非法集资的风险提示”。

福建处非办表示，近期部分黄金珠宝店、茶叶店通过售后回租、售后代管等方式开展经营活动，承诺固定收益或以约定的价格进行回购，背后隐藏较大风险隐患。上述这些业务模式脱离了商品交易实质，由正常销售行为演变为一种追求高额回报的投资理财行为，以高息、高回报为诱饵，吸引消费者投资，本质上都是“庞氏骗局”，可能涉嫌非法集资。对此，福建处非办认为，由于其隐蔽性强，诱惑性大，广大群众容易上当受骗，严重的还会危及经济金融秩序和社会稳定。

值得注意的是，福建处非办还对这类“理财化”商品销售行为通常表现出的三大特征，进行了归纳：

一是承诺售后回购或售后返利等，假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求。

二是不交付实物或交付实物但承诺回购。

三是宣扬有担保、低风险、高回报，承诺保本托底，有的甚至是通过“托”营造出投资有回报的假象。

实际上，关于广州芳村“X茶”相关事件，今年三季度时广东地区就已有相关部门或协会组织进行风险提示。

2023年8月30日，广州市荔湾区发展和改革局面向荔湾区茶叶产业市场商户发布《告知书》。

《告知书》显示，“近期发现茶叶市场有涉嫌违法的‘炒茶’行为，严重扰乱茶叶市场秩序”；同时，《告知书》也明确告知“‘金融茶’‘天价茶’等炒茶行为存在风险，交易中或构成非法吸收公众存款与集资诈骗罪。”

两天后，即2023年9月1日，广东省茶业行业协会向各会员单位、广东地区茶叶相关协会、商会及企业转发了《告知书》，并提请会员单位及相关单位认真阅读，高度重视，警惕非法集资风险，坚持抵制“金融茶”“天价茶”等违法炒茶行为。

三个月后，即2023年12月6日，广州市荔湾区发展和改革局又联合区公安分局、区市场监管局及广州金融风险监测防控中心发布风险提示，提醒公众，在品鉴、收藏茶叶时，应聚焦茶文化和茶本身的价值，拒绝“金融茶”投机活动。

从地理位置看，福建与广东相邻，也是我国重要的茶产区。福建处非办在本次风险提示中提醒广大群众，高度警惕此类经营行为背后的风险，增强防范意识和风险识别能力，主动学习掌握必要的法律法规和金融常识，既要谨防上当受骗、落入非法集资陷阱，也需明白风险责任买者自负的道理。面对手段和方式多样的非法集资，一定不要心存侥幸，要时刻牢记“宣扬‘保本高收益’就是金融诈骗，参与非法集资风险自担”，自觉远离非法集资，切实保护好个人财产安全。

如发现涉嫌非法集资的线索，福建处非办提请广大社会公众应积极向当地处非办或公安机关举报，避免更多群众上当受骗。