4.核心概念****

第4讲

干货笔记

在边际分析中，还有一个特别重要的方面：任何事物的边际值都不是固定的，边际值会随着该事物数量的增加或减少而变化。

从19世纪经济学家成为边际主义思想家以来，这个假定帮助他们解决了多年来一直困扰古典经济学家的问题，比如 “水和钻石悖论”。这个问题是：理性之人为什么会花巨资去购买钻石这样的非必需品呢？而为什么对水这样人们赖以生存的、极为珍贵的资源，要以极其低廉的价格出售呢？

通过边际分析，这个难题很容易解决，因为我们关注的焦点从盐瓶转移到了小勺，也就是说我们关注的不是抽象意义上的水的价值，而是关注增加一滴水将增加多少价值。当然，这首先取决于你现在拥有多少水。

有一个动画：一位旅行者正在无边的沙漠中向前爬，头顶上一群秃鹫焦躁不安地来回盘旋。他一点儿水都没有，正处于生死关头。假如给他一杯水，他幸存的可能性会增加多少？这是无法计算的。这一杯水，即边际的价值，对于这位即将干渴致死的旅行者来说，可能相当于一整袋钻石。第二杯水的价值也差不多。但是，在某个界限点，再增加一杯水的价值会越来越低，我们把这种现象称为边际收益递减。

后来增加的水量仍然有助于他的生存，但是附加值已经远不如最开始的那几杯了。他的幸存概率的确在增加，但是是以递减的方式增加，而且幅度越来越小。边际价值是可能成为负值的，如果现在出现雷雨或洪水，那么水量减少反而有助于这位旅行者的状况。这个问题的要点是，价值始终具有边际性质，并且始终取决于实际情况。这一点很难把握，但这的确是一个非常重要、有价值的概念。

我们可以将边际价值应用于很多不同的环境当中。举个例子：如果你是一位赛跑运动员，你为自己定了一个目标，决心跑一英里的用时要减少30秒。这个目标有多“宏大”，完全取决于你当前的最好成绩。如果你的最好成绩是20分钟，那么用时减少30秒可能是一件轻而易举的事儿；如果你的最好成绩是7分钟，那你就要付出更多的努力；如果你的最好成绩是5分钟，你需要的可能就是拼尽全力的努力了，甚至这个目标可能永远无法实现。随着最新成绩记录的缩短，提高30秒所需的边际成本不断增长；总体用时不断减少，但是每次提高成绩的边际成本在不断增加。

我们来一次突击测试。我教过一门课，叫城市经济学，我给我的学生们提过一个问题：如果明天美国油价翻番，那么会对汽车的使用产生怎样的影响？第一位同学很肯定地回答说，“如果油价翻番，那就没有人会开他们自己的车了。”对于一个经济学专业的同学来说，这个回答我并不满意。因为这个有关开车的问题并不是一个“全部肯定或全部否定”的决策问题，而是一个“增加多少或减少多少”的决策问题。

油价攀升以后，部分边际状态的出行会失去价值，但是另外一些出行仍然是必须进行的。像经济学家那样思考就要求我们，必须始终否定那种“认为价格变化将导致经济活动完全停滞”的观点。如果大部分人都不再开车了，马路会变得很空，在任何地方停车都会变得很方便。既然路好走，停车也方便，那么很多车主就会愿意开车出行，所以他们就只能忍受高油价，硬着头皮去加油了。对于一些人来说，有时候开车出行仍然是必须的，虽然这个出行的总体数量会减少，但绝对不会变成零。只要这次行程的边际价值高于增加的成本，人们就会选择开车出行。

这是我们第二单元讨论的前两个核心概念：理性和边际分析，我们来简单总结一下。如果你想学习经济学家的思维方式，那你就要用边际思维来思考问题；你分析的是在战略上的理性决策，讨论的是资源稀缺和权衡，以及机会成本。随着边际价值变化，某种东西增加，导致的是边际价值的下降；某种东西减少，造成的是边际价值的上升。那这样一来，什么才是最可行的分配方案呢？什么是最佳平衡和最佳结果呢？那什么又是最可行的约束最大化呢？能否利用我们讲的这些概念和法则来实现“最优化”呢？

3. 最优化（Optimization，即约束最大化 Constrained maximization）

通过利用经济学家所谓的“边际均等原理”就可以实现；这就是我们要讲的第三个核心概念：最优化和“边际均等原理”。

我们通过一个思维小实验来解决这个问题。你不用利用那些确定经济模型最优点所用到的数学知识，直观地运用边际均等原理，就可以确定优化方案。

假设你正在参加一个电视真人秀节目。你只带了几件随身的衣物，直升机要把你送到了一个荒岛待几天。主持人交给你一些代金券，你可以在一个特定的交易站兑换生存所需的物品。每张代金券都可以购买一个单位的食物或住宿用的生活用品。在飞回舒适的、设施齐全的旅行拖车前，主持人宣布说，“欢迎来到荒野营地。冬天马上就要到了，但是你们一无所有。你们必须合理使用代金券，否则，可能熬不过这个冬天。那么现在，你就必须做好决定，看食物和住宿用品哪个更重要。”然后，主持人乘着直升机飞走了，你留在这个荒岛开始生活。

如果你像经济学家那样思考，你会想：生存也是最优结果的一部分，生存既不单指食品，也不单指住宿，而是这两者可以达到的一个最优组合。有了食物却因为天气寒冷而被冻死并不是一个好对策，在温暖舒适的地方住着却因为没有食物，饥饿而死，也不是什么明智之选。到底怎样才算是“最优”组合呢？

“最优”就是在食物和住宿之间找到平衡，使两者的边际价值相等，所以就有了“边际均等原理”，两者的边际贡献是一样的。

假如你决定用所有的代金券买了住宿用的东西，而没有购买食物，这样你就有了充足的住宿用品，但是一点儿食物都没有。最后一个单位的住宿用品可能是不错的选择，但是它的边际价值，对你幸福的附加值实际上是非常低的。你可能拥有很好的住宿条件，但是你会面临饿肚子的问题。在第一顿饭的时候，由于你没有食物，所以食物的边际价值会非常高。没有吃到的这顿饭，是你购买最后一部分住宿用品的机会成本，而且它比这部分住宿用品的价值要高得多。这是一种非理性选择。每次你放弃一点儿住宿用品换取一些食物，都会产生巨大的净收益。在这种情况下，你必须进行交换，这才是理性的行为。

但是，你不能一直用住宿换食物，为什么？

假设开始参加活动的时候，你拥有很多食物，但是没有住处。然后，由于你拥有很多食物，食物的边际价值就会很低，而住宿的边际价值会很高。在这种情况下，理性会告诉你：“你有这么多食物，不如拿食物去换些住宿用品吧。”但是不管这种交易什么时候开始，随着你不断放弃食物，食物的边际价值虽然开始时很低，但仍会不断增高。随着你不断获取稀缺的住宿用品，它的边际价值从开始时很高，然后不断减少。当食物和住宿的边际价值实现均等的时候，你就找到了最优组合。这时，你就无法通过一种资源去换取另外一种资源而获益了，一点儿都不行了。你已经做到了极致，受条件所限，你已经实现了利益的最大化。你已经从分配给自己的资源中获得了尽可能多的利益。也就是说，你已经实现了“最优”组合，已经通过潜意识地利用“边际均等原理”而实现了这个结果。

在由我们之前讲到的六项基本法则界定的世界里，如果你利用理性、边际化和约束最优化的概念，那你就做到了像经济学家那样思考。我们经常利用数学运算、利用复杂的计量经济学模型，来验证现实世界中关于函数参数的经验假设。但是，有了这个基本工具包，你就能轻松掌握这门课程的本质和精华。

世界纪录和冗长的文学家

我想通过构建两个有趣的场景，再帮你加深一下对这些法则的理解。那么在这些现实场景中，你应该像一个经济学家那样思考，对激励做出理性的回应。

场景一：前苏联时代的体育界。

前苏联政府非常看重自己的国际形象，他们为了激励运动员取得好成绩，做了一件事：只要某位运动员创下世界纪录，即使他们打破的是自己保持的世界纪录，那么政府就会给予他们现金奖励。这是一种怎样的激励形式？

我坚信，前苏联运动员是极富竞争精神的，但我觉得他们也会以理性的方式来对待可能获得的现金奖励。运动员都会尽可能地打破世界纪录，但是为了获得奖励，他们可能每次只打破一点点，这样下次就又可以轻松地打破纪录了。

比如，1983年，谢尔盖·布勃卡首次创下了他自己的撑杆跳高世界纪录。在随后的十年里，他先后16次打破自己的户外撑杆跳高记录，17次打破室内记录，被誉为“撑杆跳高沙皇”。他通常都是以最小的幅度打破记录，一厘米或者更低，并没有尝试向更高水平冲刺，而是当天就退出比赛。他的参赛动机显然不是在参赛当天，尽可能地向更高记录去冲击，而是尽可能多地去刷新记录。我觉得，经济学家就会预测，如果奖金的多少取决于刷新记录高度的增加幅度，那么现代撑杆跳高的历史会大有不同。

场景二：19世纪和12世纪的文学界

如果你阅读过狄更斯和海明威作品，那你肯定不会把这两位作者搞混，因为作为文学家，他们的写作风格反映的是他们自身，以及他们当时所处的年代。其实，在某种程度上说，还反映了他们得到的报酬。

狄更斯的大多数小说都是系列性的，通常有20个部分，每当他完成32张印刷纸的写作量，都会按合同获得稿费。虽然并不是按字付费，但是冗长的写作风格有效地帮他拉长了故事线，以满足合同约定的篇幅。当然了，海明威也通过自己完成的手稿获得报酬，但没有什么经济激励能够改变他稀疏的写作风格。如果海明威和狄更斯以相同的稿酬机制获得奖励，你可能仍然可以区分这两位作者，因为他们的写作风格有明显的不同。但这并不意味着，报酬机制对他们的写作毫无影响。

无论你是像海明威和狄更斯一样写小说，还是像那位前苏联跳高运动员一样刷新世界纪录，无论你是在考虑你雇员的酬金机制，还是思考如何酬谢你的金融顾问，或者审查与合作方签订的各种合同条款，像经济学家那样思考就意味着，你必须理解你面对的激励机制是什么，而且更重要的是，理解你周围的人面对的激励机制是什么。这意味着，你必须预测哪种机制对他们具有战略上的理性激励，并且这种机制如何影响你的选择；这意味着，你必须把注意力放在边际上，放在权衡上，放在调整上，以便找到最优平衡。

下一个单元，我们会再稍微回顾一下这个问题，然后进一步拓宽我们的经济视野，来分析最后一个概念——“经济效率”的概念。经济学家所说的“效率”到底是什么意思？它与理性有什么联系？它如何适应到经济思维的范式当中？作为个人，我们大多数人都能从战略上对所面临的激励做出反应。但是，经济学家们经常会思考一个问题——我们能不能确定由此产生的结果是具有社会效率的？在下一单元当中，我们会着重来讨论这个问题。