北大百年书单|《国富论（下）》：现代经济学开山之作

经济学之父亚当·斯密巨著，现代经济学开山之作

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精华笔记  

亚当·斯密于1776年出版了《国富论》一书。这本书对社会经济发展要素进行了细致的分析，所使用的理论框架和学术名词都是开创性的。正是从这本书开始，经济学作为一门独立学科诞生了。

我们将分上下两集来为你解读这本书的内容。今天是下集，我们用三个问题来解读《国富论》的后三篇：

第一个问题，国际贸易跟一个国家的整体经济发展有什么关系？

按照自然规律，粮食这种生活必需品的重要性显然要大于工业产品，而国内市场的安全性和稳定性肯定大于充满未知因素的国际市场。所以农业投资一定优先于工业投资，粮食生产有剩余，劳动力才会向工业领域流动；工业商品生产一定先满足国内市场的需要，有剩余时才出口到国外。

但在现实中，鸦片贸易这种英国国内原本不存在的现象，还是在国际上发展起来。这是因为，欧洲国家的对外贸易是一项由政府和商人主导的政策，而不是遵循自然规律，由本国农业剩余物和工业剩余物产生。他们的理论基础是“重农主义”，这种理论有两个核心假设：第一，财富由金银构成；第二，带来金银的主要方式就是国际贸易顺差。因此，一个国家的经济发展只跟国际贸易有关，工业和农业生产的终极目标就是扩大贸易顺差，也就是多出口，少进口，把别国的黄金白银赚回来。

另一方面，站在君主和商人联盟对立面的土地领主则想方设法把财富留在农村，他们的理论叫重农主义。这个理论在当时的法国学术界很有影响力，主张农业才是惟一的生产性行业，所有工业劳动都是非生产性劳动。一个国家的经济发展只跟农业有关，跟工业以及国际贸易没什么关系。因为在农业生产中出力的不仅是人，还有大自然，粮食作物是在阳光、降水和土壤共同作用下长大的，这才是粮食价值的来源。

斯密认为，重农主义和重商主义都是错误的。事实上，另一种与贸易顺差完全不同的差额，才是决定国民财富的关键因素，那就是年生产量和消费量之差。如果年生产超过了年消费，社会资本就会相应增加，从而继续提高社会年产量。相反，如果年生产小于年消费，那么社会资本必然遭到侵蚀，社会年产量也必然会因此减少。

第二个问题，为什么一个国家会采取伤害自身利益的贸易政策？

重商主义在欧洲大行其道，导致很多国家出台了伤害自身利益的贸易政策。根据重商主义理论，每个国家都力图扩大贸易顺差，要实现这个目的，有两种方法，一是对于那些给本国造成逆差的商品，要限制它们的进口；二是对于那些给本国带来顺差的商品，要鼓励它们的出口。

限制进口的方法就是建立高关税壁垒，或者直接禁止某种商品进口，至今这依然是很常见的一种政策。被限制进口的商品主要有两种情况，一是两国对这种商品的生产力有根本性差距。斯密认为，这种政策是有害的。它会造成生产性资本的错配。

限制进口的另一种情况，在某种程度上是合理的。那就是两国对这种商品的生产力没有根本性差距，但本国对这个行业征收了某种税款，而另一个国家却没有，造成进口商品的价格优势。斯密认为，在这种情况下，可以对进口商品提高关税，使其全部税费恰好等于本国同类商品在生产和流通过程中承担的税费。

限制进口还有一种极端情况，那就是贸易战。斯密认为，如果提高关税的目标是迫使另一个国家废止不公平贸易政策，只要能达成这个目标，给国民经济造成的暂时性损害是可以原谅的。

鼓励出口的方法包括退税和发放出口奖励金。其中，发放出口奖励金这种方法，效果跟高关税类似，都会导致资本被超额配置到低生产力行业，造成其他行业资本不足因此是一种错误政策。至于退税，斯密认为这种政策本来是合理的，但经常被用错地方。

既然重商主义政策对经济发展造成了这么多负面影响，为什么政府始终执迷不悟？

因为，商人主导了国家的贸易政策，而商人的利益跟整体经济增长趋势往往是相反的。对于商人而言，最重视的并非利润的绝对值，而是利润率，因为他们有相当一部分本金是借来的，要支付利息，如果利润率比利息还低，他们就会赔钱。而一个行业的利润率会随着劳动者工资的升高而下降。经济最繁荣的时候，生产性投资非常充足，土地和劳动者都供不应求，只有商人这个群体是过剩的，虽然作为一个群体，总的财富也会增长，但平均到每个商人身上，利润率反而会降到最低。根据斯密的实际观察，当商人们公开说经济形势不好，其实往往是国民经济快速增长的时候。所以，重商主义政策只对一种人有利，那就是商人。

第三个问题，国家财政如何收支平衡？政府还不起债怎么办？

《国富论》第五篇主要讲的是国家的主要支出和收入来源，以便帮助政府找到开源节流的途径，最后，还分析了消除债务的可能方法。

首先来看政府支出。斯密认为，政府有三大责任，每种责任都需要相应的支出。

政府的第一大责任是保卫国家安全，对应的是战争和国防费用。政府的第二大责任是保护社会成员的正当权益，让他们之间不能相互欺侮和压迫。第三大责任是建立有益社会的公共设施和公共机构，这个责任又可以分为两项：第一项是公共基础设施的建设和维护，包括道路、桥梁、运河、港湾等公共工程。第二项是教育费用。

总体而言，一类行业的从业者和国家都能从中获得利益，这种行业就可以完全私有化，自负盈亏，以减少政府支出。如果行业对于国家很重要，但从业者个人得不到什么好处，这种行业就需要国家来支付费用。例如政府机构，国防领域，宗教事务，以及自身无法收支平衡的基础设施，等等。

再来看政府的收入，主要有两个来源：一是君主或国家的财产，二是税收。前者对欧洲国家收入的贡献已经非常小了，政府只能努力增加税收。

在经济繁荣的国家，政府都很重视税负的合理性，政府收入跟支出一般是平衡的，不会有太大的盈余。这些国家的人民也都很信任政府，所以在发生战争的时候，愿意借钱给政府。但前提是，战争结束后，政府一定要偿还债务。

有人认为，政府没有必要还清所有债务，因为老百姓借给国家的钱并没有凭空消失，而是通过政府采购，又回到经济体系中了，所以政府债务不会对经济运行有什么影响。这种看法忽略了一个事实：老百姓把钱借给政府的时候，这些钱的性质就发生了改变，不再是生产性资本，而是变成了非生产性资本。所有主权债务都是对社会生产性资本的消耗，不论为了政府信誉，还是为了国民经济增长，各国政府都应该积极偿还主权债务。

然而，由于欧洲战事太过频繁，上一场战争借的债还没还完，就需要为下一场战争再次举债。最终，很多国家都会出现债务永久化，每年的财政盈余都只够还利息，甚至根本没有盈余，连利息都还不上。这个时候就只能赖账。但在很多时候，政府赖账是隐性和缓慢的，可以通过一种金融手段——也就是货币贬值来实现。

书           名：国富论

作           者：[英]亚当·斯密

主    讲   人：刘美

主           播：路琨

策 划  编 辑：李峻

总    编    辑：徐苑