有一位粉丝朋友问:自己持有的基金被套了20%,现在怎么办?是加仓还是割肉?并附上"掩面的表情”。言下之意是现在亏损很严重。
亏损20%多吗?
我告诉朋友们。无论从哪个角度看被套20%都不算多。有人以为做短线被套20%算比较多的,做长线被套20%不算多。其实,这并不正确。即使我们做短线交易,被套20%也是家常便饭。
比如,一只股票连续大涨两天,第二天当天大涨10%,然后我们以这个价格冲进去,结果几天后大跌,我们很快就被套10%以上,甚至浮动亏损一度达到20%!然后在一二周股价开始反弹,并慢慢创出近期新高,又过了一二周后股价,股价大涨了100%以上,我们获得了翻倍的收益。
看下图,这是做短线经常会遇到的事。下图最大回撤达到了32%!也就是短线捕捉牛股有一度被套30%以上的可能!
做短线或做波段的朋友有没有过类似的经历?反正,我年轻时做短线经常有这种经历。我当时为了获得日后更大的收益,经常要忍受这种15%以上的浮亏。在当时这种股票大涨前的下跌,被人们称为”洗盘“。
如果,我们追涨强势牛股,遇到20%的被套就焦虑,就想着以后保本出局甚至割肉,那么我们将永远没有翻倍大赚的机会!
我在26年的投资生涯中被套20%左右的时候不计其数。对这种20%的被套我都习惯了。我知道不忍受当下这个幅度的下跌,很难获得未来巨大的投资收益。
人到中年以后,我开始做长线价值投资。在长线投资中我发现自己被套20%且一二年以上的股票,当牛市行情真正来临时,仅一二周甚至三五天就轻松解套,并开始在账面上出现巨大的浮盈。解套是如此轻松!
20%左右的被套看似被套得很深很久很黑暗,但是当行情来袭时,解套真的只在一瞬间。上帝说有光,便有了光。光明普照世界,仿佛我们从来没有被套过一样。股票和基金投资里20%的浮亏,就如游泳者在水中喝了一口水,加油员溅了一身油,太正常不过了。
现在被套30%的幅度以后在牛市行情当中解套也不是很难。真正难解套的是被套幅度在40%-50%以上,这必须要股价上涨66%甚至翻倍才能解套。这种深套会造成当别人已大赚时,自己才刚刚解套的尴尬且两难的局面——不卖,怕股价跌回去。卖了,怕股价继续上涨。
我上面说的是把解套希望放在下一轮牛市的情况。如果投资者把解套的期望时间拉长到五年甚至十年以上,那么即便被套50%以上,也是有较大概率能解套的。我同学的父亲有一年买了一只零售百货股票被套了80%,在十年后终于解套。
注意:我这里说的不是所有股票持有五年、十年都能解套,我是说持有五年、十年以后大多数股票解套的概率都会大增。
所以,当我们手里的基金、股票被套20%左右,我们根本就不用忧虑,这原本就是一个正常的股市波动所造成的浮亏。这么浅的浮亏对我们未来的股市投资收益几乎没有任何影响。因为,世界上没有人能保证买到最低价。
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