听众朋友们大家好,欢迎收听雪球出品的追基零距离,雪球,国内领先的集投资交流交易一体的综合财富管理平台,聪明的投资者都在这里。今天分享的内容名字叫怎么选到战胜99%的好基金?来自小鱼的储钱罐。
一直有人问我,怎么选到优秀的好基金,选好基金的标准又有哪些。去年强势的基金是好基金吗?为什么今年走势又不好了?那今年走势好的基金会是好基金吗?我相信大部分基民都会有这些疑问,现在基金界的现象也确实如此,基金赚钱而基民不赚钱。
究其原因,只有一个,那就是大多数基民都是看到哪只基金涨起来后,就以为会一直涨,就大笔买入在高点。等到基金下跌时,又感觉基金会一直往下跌,直接赎回在底部。股市里有股民追涨杀跌,基市里也有基民毫不示弱。继续往下听,我相信一定能解除你的疑惑,帮你找到适合你的好基金。
那什么样的基金才是好基金?我们要选到好基金,那肯定得先有个好基金的标准。我心目中的好基金就必须要满足以下的4个条件:
(1)历史收益率足够优秀,年化收益率能到20%以上最好。
(2)基金成立时间够长,最少成立于2015年之前。
(3)基金经理从业年限够长,最少从业开始时间在2015年之前。
(4)好基金一定要是拿得住的基金,拿不住的基金,再好也与你无关,这是重点。
有了这四个必要条件,要想选到好基金,那就非常简单,只需如下几步:
(1)基金的历史收益率。
最最重要的肯定是参考历史收益率,虽然历史收益率不代表未来,但历史表现都不优秀的基金,我凭什么相信你未来会变得优秀。一个成绩好的学生,往后继续保持成绩好的可能性肯定高于一个差生。
我们既然要选优秀的好基金,那历史收益率一定要定得比市场平均水平高,这样我们才能获得超越市场平均的超额收益率。我们选好基金的第一个条件,就是要求过去5年的年化收益率大于15%,要求高的可以提高到20%,过去10年的年化收益率也要达到15%。
(2)基金的成立年限。
买基金一定要买老基金,切勿追新。基金的成立年限设定在2015年之前,是因为2015年是疯牛转熊的一年。在2015年之前成立的基金,能活到今天并取得年化收益率大于15%,那大概率会是一只不错的基金。
但一定得注意查看基金中途是否更换过基金经理,如果更换过,那基金经理管理该基金是否是从2015年之前开始,如果不是,那就不符合这个要求。
(3)基金经理的工作年限。
市场上一直有句话,买主动基金就是买基金经理,这个我举双手赞成。买主动基金,就相当于我们雇了一位基金经理帮我们管钱,这种事情,你放心让初出茅庐的小伙子帮你管钱吗?
基金经理的从业年限一定要在2015年之前,只有基金经理经历过一年牛熊的洗礼,见过15年的疯牛,也见过15年的千股跌停,还毅然站立在基金经理的岗位上,那最少说明这位基金经理对投资一定是真爱,一定有一颗千锤百炼的心。
经历过牛熊洗礼的基金经理,对风险把控会更加严格,控制回撤能力也会非常强悍,持有这种基金经理的基金,你会非常安心,也更容易坚持下来,长期持有。例如:董承非,谢治宇就都是这种类型的基金经理,熊市里比别人少跌点,牛市里不落后于其它基金太多,长期的复利收益就能战胜99%的基金。
(4)一定要看基金的最大回撤率。
如果基金的回撤率太大,也就是波动太大,持有体验太差,就算长期能取得不错的回报,但这种高波动的基金,很少人能长期拿得住。如果基金拿不住,那其他所有的优点都是白搭。
(5)看基金的管理规模。
一般不要买2亿以下的基金,当然指数增强型基金例外,也尽量不要买百亿以上的基金。规模太小,容易清盘,波动也会非常大,如果遇到大客户赎回,基金可能就直接清盘了。太大,调仓困难,想要获得市场的超额收益会更难。
但优秀基金经理可以适当放宽考虑,优秀基金经理管理的基金单只可能都是2、3百亿,也可以买。只要基金经理能证明自己的管理能力,管理2、3百亿的基金对长期业绩并没有多少影响就行。但如果证明不了,那就得避开。
这种2、3百亿的基金,想要获得市场波动的超额收益率会比较难,主要的超额收益都是依靠基金经理的长期选股能力,对基金经理的能力要求更高。
(6)选优秀基金经理的老基金,或者最出名的那只。
优秀基金经理如果管理多只基金,那首选管理时间最长的那只老基金,名牌基金。因为基金经理乃至基金公司,都会尽全力去维护优秀的老基金,这是基金经理和基金公司的招牌,无论如何都会倾注更多的心思在这种老基金上。
(7)看基金公司。
现在市场上的基金很多,股票也很多,单靠基金经理一个人很难单打独斗。大的基金公司投研实力更强,优秀人才更多,为基金经理提供的资源也更多。
基金公司排名一般是按管理的权益类基金规模排名,可以通过切换右上角的基金类型查看其它类型的排名,基金公司现在也呈现明显的头部效应。
只要你按照上面的要求选下来,我相信你一定能选到拿得住的长期最优秀的好基金。
有没有学习的群,求组织