股票深度交易心理学 11

股票深度交易心里学11：投资需要流程化！才能保证概率

各位书友大家好，欢迎继续做客老齐的读书圈，今天我们继续来讲这本书，股票深度交易心理学，今天我们来看看，交易心理的流程，之前我们只讨论了消极心理学，也就是我们的消极情绪，不想要的那些想法，认知偏差，和心态不稳的行为，但是心理学上面还有很多积极的东西，交易者也可以把这些积极的一面，运用到交易当中。

所谓高价值交易行为，和高价值心里技巧，就是指那些能够改善交易，提高胜算的交易行为。经过长期的练习和发展，可以间接改善，交易者的情绪状态和信心。

之前我们都说了，飞机之所以安全事故率最低，就是因为他全部都是流程化管理，对飞行员和空姐的训练，也全都是基于流程上的操作，交易其实也一样，专业投资者都会知道，投资流程的价值是至高无上的，任何在投资领域取得成功的人士，他们都十分注重自己的流程管理。这也是专业和业余之间最大的区别所在，业余投资者一定是先开枪再瞄准，胡乱放枪，而专业投资者则要求先瞄准再开枪。这样才能让概率发挥作用，从而实现长期盈利。而普通的业余交易者，是完全看不到概率这回事的，他们始终认为判断就是百分百，专家判断股市要涨，那他就百分百要涨，于是孤注一掷的押宝上去，最终损失惨重。而那些看好的专家，其实往往也就投个10-20%。他们看好归看好，但是认为概率并不大。

那么具体怎么来操作呢？作者把流程分为之前，期间，和之后三个时间框架，之前就是建仓之前，我们要熟悉长线支撑位和趋势，也就是要看他的周线级别，而在期间我们可以寻找良好的交易机会，只关注这一次交易的操作，不去想其他的任何得失。在之后，也就是收盘之后，我们把注意力都用于解读市场，评估交易的执行，是否存在纰漏。

如果把这三个时间框架单拿出来做要求，之前，就是高质量准备，要求我们有大局观，自我察觉，自我激励，心里纪律约束。在执行期间，要做到有效执行，拥有自信，专注力和沉着，在之后检查的时候，对自己进行建设性的评估，自尊，问责，持续改善。下面我们一个一个来看，先说高质量准备。

所谓大局观，我们先要厘清自己的角色定位，把自己那些乱七八糟的事情，从交易中给他分离出来。你不能一边做着交易，一边还想着生病的家人，这就是对你自己的钱不负责任了。我们不是说照顾家人不重要，只是说不能在交易中分心，你可以在交易开始之前的准备活动中，把那些乱七八糟的事情都做好。目的就是不让你带着生活中的情绪从事交易活动。

然后你要站在一个更高的格局上，对市场给予理解，你要采取怎样的交易方法，这些方法如何界定，如何执行，交易位置在哪里，你的这套方法，胜算有多大。比如我们都知道华尔街最简单的交易策略，指数上穿52周均线就买入，跌破52周均线就卖出。这个策略平均下来又6-7成的胜率，震荡市会出现一定的损耗，但是在长期趋势当中，基本能吃到很好的涨幅。这就是一个非常具体的思路。不放心的话，你可以回测过去10几年的行情，基本上就能算出胜率了。如果你能建立一个长期的胜率思维，那么你就算是拥有了大局观。未来即便亏损，你也知道，这是必要的损耗。也能轻松接受了。还是那句话，永远不要期待100%，这是根本无法完成的，即便胜率有9成，那么单从一笔交易来说，他还是很可能会亏损。就像左轮手枪装一颗子弹打头一样，虽然概率很低，但总有点背的，第一枪就把自己打死。所以你必须接受这种损耗，当然如果发现损耗是被爆头，那么这个交易是无论如何也不能进行的。因为你根本承担不起这一次的损失。

在投资中我们要尽可能的评估自己的强项和弱项，尽可能取长补短，比如有人发现，自己上午的效率就比较高，经常能在上午赚到钱，而一到下午精力就会分散，开始赔钱，获利回吐。那么这就很好解决，每天只做半天交易就可以了。还有人在投资中，纪律特别强，擅长右侧交易，他不愿意把钱浪费在左侧上，那你就去做右侧交易，相反有些人纪律性特别差，平常也压根就没工夫看盘，那么你就得做左侧交易，在买入之前，先把价值算清楚了，然后越跌越买。所以这些交易没有好坏之分，只有适合与不适合，不适合你的投资方式，即便他再有效果，对你来说，也是一场灾难。所以老齐总是跟大家说一句糙话，叫做投资你得知道自己吃几碗干饭，别小看这个事，他对你至关重要。很多人不但做不到知彼，甚至连自己他都不了解，那你就只能等着赔钱了。我们现在就马上要做这个练习，从心里，技术，和其他方面，来评估你的强项和弱项，比如老齐的心里强项，就是我能忍受较大幅度的亏损，弱项是不太关注市场日常的变化。所以我更适合做左侧策略投资和资产配置，技术方面我的强项是策略很强大，但魄力是我的弱项，总是过于保守，以至于在大牛市的时候，通常跟不上指数的涨幅。其他方面的强项就是，我善于学习，善于总结，善于把握大的趋势。但弱项就是太懒，有时候明明看到机会了，也懒得动持仓。甚至懒到不希望大牛市的爆发，因为这对我有两个痛点，1是我的业绩会跑不赢指数，显得比较差。甚至隔壁大妈在疯牛行情中都能比我的收益更高，经常收到鄙视。2是疯牛行情到来，我往往就得被迫调整配置，增加了很多工作量，而且还有可能会出错。所以其实我更喜欢熊市和震荡市，因为这时候别人都亏钱，我能不断地买入，还能不断地赚钱。感觉非常的爽。

在交易和投资中，也应该给自己一些自我激励，比如写成功日记，今天你的操作做对了多少，然后给自己设定一个长期的可以实现的年化回报，比如小白投资者可以先设定为年化5%，有点经验了提升到年化8%，非常成熟的投资者可以设定目标，年化10-12%。估计就不能再高了，有些朋友啥都不懂，上来就说自己要年化20%，这就有点开玩笑了。要知道年化20%，全中国的专业投资者，能做到的，估计也不超过10个。全世界也不超过50个人。你何德何能？这就好比问一个篮球教练，我怎么能在比赛中，投的比库里还准，得分比乔丹还凶，答案肯定是没办法，别小看这几个点的收益差距，15%以上的收益，靠的可就是天赋了，而绝非知识。比如我们熟悉的格雷厄姆，大卫斯文森，这些投资大师，他们的职业生涯，也没超过15%的年化。

所以，激励目标的建立要有这么一个smart原则，也就是具体，可度量，可实现，相关性，有时间限制。不光在交易上如此，我们做任何事情的自我激励，都是要遵循这些原则，比如看书，每天看40页书，这个40就是具体，可度量，可实现，每天就是时间限制，也具备相关性，坚持下来，对你有长期的好处。当然你还要设定，如果达不到怎么办？是给予惩罚还是尽快弥补，反正老齐就是，每天2小时，看不够就周末补齐。所以这就要求平常欠债不能太多。我们制定目标的时候，应该先从简单的开始，简单的任务才能长期坚持，有的人一说看书，就每天坚持8小时，我跟他说，你这个计划能坚持一周就算我输。因为完全没有任何弹性。一个不能坚持下去的计划，肯定是个失败的计划。没有任何价值。

很多人一提到自律，就是说，这个人得内心强大，让自己变成机器人一样去交易，但这其实根本做不到，如果总是有这个想法，那么很快你就会陷入心态崩溃，所谓心里纪律，其实就是指的是，按计划执行的能力，跟我们之前讲过的一样，你必须得让心智和执行分离出来，重要的并不是你的感觉，而是你的流程。这个一开始肯定做不到，所以需要反复训练，让自己形成心态上的应激反应。

这里面还有一个意志力耗尽的问题，意志力这东西，并非取之不尽用之不绝，很多人都强调意志力的作用，但往往最后发生崩溃，而在交易中我们也会时刻出现这种意志力耗尽的情况，比如就是无法集中注意力了，开始胡乱操作了，一旦意识到这种风险，应该马上停止一切交易，让自己休息一下。比如最简单的，如果你连续在几次交易中都出了错误，那么最好就是一个月之内，别再去想投资的事，不看，不听，也不操作。专心把自己的交易计划完善。明天我们再来讲讲，经过高价值准备之后，该如何进行高价值的行动。流程又是怎样的