投资ETF你需要关注这些!
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投资ETF你需要关注这些!

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3月24日,星期三

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ETF市值迈入万亿时代

近年来,国内ETF市场发展非常快,产品规模和增长速度都创下历史新高。据上交所日前发布的数据显示,截至今年3月,上交所挂牌上市的ETF市值规模正式突破一万亿元。全市场ETF基金总数已超过430只。特别是今年春节以来,新兴细分赛道在资本市场上快速扩充,化工、游戏、有色金属、稀土、金融科技、游戏、畜牧等细分主题ETF“全面开花”。基本上你能想到的行业,想投资的方向基本都有。

 

那么ETF基金是什么?有哪些特点?需要注意什么风险?今天我们就来聊聊这一话题。

 

什么是ETF基金?

ETF全称是交易型开放式指数基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF基金结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可在二级市场上按市场价格买卖ETF份额。

 

ETF有哪些优势?

1、成本低廉

在二级市场买卖ETF份额,没有申购赎回费,是像买卖股票一样支付佣金,大多万分之几,并免除印花税。除此之外,ETF的管理费和托管费也很低,大多为0.5%。

2、流动性更好

ETF基金在二级市场上交易跟股票基本无差,可以每15秒刷新一次报价。比起每日公布一次净值的开放式基金,资金利用效率更高。


3、操作透明程度高

ETF基金组合成分公开透明,每日公布申购赎回清单,买了哪些股票仓位比例多少,投资者自己是清楚的,这在一定程度上减少对基金经理的依赖,所以专业投资者大都青睐ETF。


4、套利机制

由于ETF在场内场外都可以交易,有时候会出现交易价差,投资者就可以在两个市场通过低买高卖获得差价收益。

 

ETF怎么购买?

主要有两种方式:

1、金融机构申购

通过银行、券商、基金等机构申购ETF基金,这种方式的申购门槛很高,一般需要50万、100万的资金起步,大多是专业投资者的申购方式。


2、二级市场申购

我们散户投资者基本就是通过二级市场购买,只要你有股票账户就可以买卖。在股票软件上输入相应的ETF基金的代码,就可以委托下单。

 

投资ETF基金需要注意哪些风险

投资者参与ETF投资首先需要了解自己的投资需求,其次,应了解ETF投资的风险。

国内股市投机氛围浓,缺乏长期投资理念,大量散户投资者一心想着“赚大钱、赚快钱”。而投资ETF获得理想回报,不仅需要寻找合适的买入时机,而且也要建立在长期投资的基础上。


若在市场估值泡沫较大的时候,一笔大举买入ETF基金,那么,因大盘下跌带来的损失肯定不小。面对大盘趋势性调整,混合型基金可以降低仓位来减少损失,而ETF基金进行被动投资的损失较大。


市场上ETF基金品种繁多,投资者还需要选好投资标的。例如,2017年的A股行情以白马股为主要强势板块,创业板继续调整。这一年,华夏上证50ETF、华泰柏瑞上证红利ETF全年分别上涨24.97%、16.49%,而易方达创业板ETF与南方创业板ETF分别下跌了12.6%、9.05%。


另外市场上现有跟踪医药、地产、金融、消费、能源、黄金、环保、信息技术、有色金属等行业板块指数的ETF基金,投资回报的差异较大。投资者应避免单一投资某个行业,否则的话,即便买了ETF基金,却不能有效分散投资风险。


所以,投资者在通过ETF基金投资时,如果不是长期定投的话,投资时机很重要,要结合估值,另外也可以通过定投的方式分散风险,解决择时问题;此外,在购买行业指数ETF基金时,一定要认真分析相关行业的发展前景,如果行业前景不好,相关的ETF基金也会表现不好,同时要分散投资,避免单一行业的波动风险。


用户评论
  • 上上学堂

    文稿已经更新,伙伴们可以阅读了

  • Q阳光普照

    期待明天的文稿

  • DianaFairy

    ETF和LOF的区别?