吴晓波年终秀精华：预见2021年8大趋势

记得我在一家零部件工厂做调研的时候，当时我接到团队的电话，说我们现在开始在厦门和建发一起讨论年终秀的主题，问我有什么建议吗？我当时脱口而出，说我们应该以“勇敢者”作为主题，后来就有了今年年终秀的主题，叫“勇敢者的心”。

我们致敬2020年所有的勇敢者。

就好像汤因比在他的历史研究中说的“创造是一种遭遇，文明总是在异常困难而非异常优越的环境中降生的。挑战越大，刺激越大”。人类文明的所有的发展符合“汤因比原则”：中国42年改革开放的发展，也非常得符合“汤因比原则”，我们都是在一个极端困难的环境下接受挑战，然后完成了一次全新的创造。   

面对即将到来的2021年，可能会发生哪些现象和趋势呢？

第一，进口替代，科创热潮

“进口替代”一词在中国产业界并不陌生，已经讲了很多年，甚至可以说中国42年的产业变革的发展就是一部进口替代史。1980年代，中国的制造业是怎么发展起来的？有两句话：以市场换技术，以时间换空间。我们引进一条德国的生产线，允许在中国卖比德国贵一倍价格的汽车，给予超国民待遇，在税收上“两免三减半”，但希望你的汽车零部件能够逐渐完成国产化的替代，十年之内要完成97%的替代，完成不了的话，把中方的总经理全部撤职。用市场换技术，用时间换空间，用这种方式让这个国家成为全球第一制造业大国。

2000年代开始的互联网时代也是一次进口替代。在互联网世界，所有的欧洲和美国、日本的互联网公司在中国市场几乎没有一家获得过决定性胜利，我们用了进口替代的方式，很多互联网公司都说“模仿是最好的创新”，当我开始模仿以后，把你的技术和商业模式拿到中国以后，就要小步迭代、试错快跑，最后完成对你的替代。

今天进入到了通往未来的产业智能革命的未来列车，我们仍然要完成一次进口替代，我们发觉40多年到今天，接下来要完成的任务比过去要艰难得多，我们不再是那个传统意义上的发展中国家，不再是被援助的国家，我们成为了全球第二大经济体。所以这次的产业智能的变革是一张名牌，这一轮的进口替代出现了一些全新的特征，比如从引进型替代进入到自主型替代，从应用型研发到基础型研发，从数量型扩张到质量型增长。

中国制造有“阿喀琉斯之踵”。我们常常说生产不出芯片，生产不出民用飞机的发动机。今年去了一家打火机公司，总认为打火机这件事情我们能搞定，28个零部件，一次性用的打火机。浙江慈溪老板跟我说：“吴老师，实在抱歉，打火机中还有一个小部件，把这个火打着时，怎么能让火苗稳定保持住，需要一个垫片，很抱歉，这个垫片到今天还来自于日本。”那顿饭吃得实在塞心，一个打火机火苗稳定的垫片还是生产不出来，中国制造确实存在很多“阿喀琉斯之踵”，怎么办？需要我们下一代、再下一代企业家能够把它生产出来。

去年7月份，科创板开板以后到今天有203家企业，这些是在硬科技领域里面解决中国未来“阿喀琉斯之踵”的企业家朋友们。信息技术产业、高端装备制造产业、新材料产业和生物产业的比例超过了87%。我在想这些行业的每一个核心技术，都很难用市场换空间的方式获得，时间换空间也很难，模仿是最大的创新也做不到了，所以中国的创业市场、中国的产业经济进入到了最后的攻坚战的阶段，我们可能需要花未来五年、十年、二十年，甚至更长的时间来完成中国的这轮进口替代和硬科技的发展。

第二，“云上中国”初露峥嵘

今年和阿里云合作拍了一部片子《云上中国》。23年以来，互联网对中国的产业经济构成了一轮又一轮的冲击波。1998、1999年，互联网通过新闻门户、邮箱、搜索这些新的产品改变了人和信息的关系。2002年有了淘宝；2003年有了京东，“非典”推动了中国零售电子商务的蓬勃发展，同时改变了人和商品的关系。2007年有了O2O，改变了人和服务的关系。2011年有了互联网金融，改变了人和金融的关系。2016年有人提出“新零售”，改变人和空间的关系。2016年以后，互联网试图改变城市治理和城市运营，再接着试图通过传感器、大数据、云计算方式，改变中国传统制造业的每一个生产要素和运转模型。所以前五个阶段叫做“消费互联网”，从今往后的阶段叫做“产业互联网”，互联网对中国经济发动了一次又一次的冲击波。

为了拍这部片子去了很多地方，去了北方的牧场，到大凉山一家钢铁公司看它的“钢铁大脑”。在这个过程中，可以非常负责任地跟大家讲，在全世界的制造工厂和实体企业中，中国今天战斗在一线的这些企业家朋友，无论他是做钢铁厂的，做服装厂的，还是开一个蔬菜市场的，他们都是今天这个地球上最激进的产业智能化的实践者。今天到日本去、德国去、法国去，哪怕到美国去，都没有看到那么广泛的产业智能化的巨大实验。在这一点上，各位同学一定要对中国未来的产业智能化保持极大的信心。

在过去几年里，晚上睡觉最睡不着的人，其中有很大部分大概就是银行家了。全世界所有的企业墙最厚、门槛最高、门口安两个石狮子的是谁？叫银行。银行只干一件事，叫锦上添花，它从来不会雪中送炭。银行有一个词叫“信用”，什么是信用呢？你家里有多少钱，我把钱贷给你的时候你怎么抵押给我，你有厂房吗，有生产设备吗？有房产证吗？有，把钱借给你，这叫银行。中国有2700万家企业，其中90%是小微型企业，这些小微型企业中的60%从来没有得到过银行的贷款。得到贷款的60%是得到一年期的短贷，这是2018年以前中国金融市场的基本情况。然后出现了一些科技互联网公司，他们开始重新定义了“信用”，一个企业的信用并不是你有多少厂房、有多少生产线、有没有房产可以抵押。是什么呢？是你的现金流，是你每天做多少生意、做多少业务。所以，业务本身构成了数据，形成了一种新的金融信用数据。

我今年去了一些互联网金融公司做调研的时候，他们跟我说“小业主的贷款信用并不比大企业低”。我去深圳的微业贷，这是国内首个线上无抵押的企业流动资金贷款产品，过去几年服务了超过170万的企业法人，其中60%是首次获得银行企业贷款。

今年我还去了十多年没有进入过的一家钢铁公司。今天中国最先进的两家钢铁厂，一家在广东的湛江，另外一家是在哪里呢？很奇怪，居然在中国最穷的大凉山的深处，在西昌。我站在这个钢炉面前的时候是很感慨的，原来如果出现这个场面的时候，是有很多很多的人，汗流浃背的炼钢工人在那里填炉子、填东西。十多年前我去的时候，大概一炉钢能炼十吨、二十吨，这一炉钢能炼200吨。一炉钢炼200吨的时候居然门前只站了一个指挥员。所有的整个炼钢系统都完成了自动化和信息化。

接下来干吗呢？在自动化和信息化的背后要干第三件事，叫做智能化。这200吨的钢炼的时候要放很多铁水，铁水放完以后还要放很多合金，要放7到8种合金，原来放多少铁水、多少合金，靠炼钢工人的经验去放，现在通过AI计算来放。放了以后，他们告诉我的数据是每吨钢节约一公斤原料，这家钢铁公司每年炼350万吨钢，所以一年单单这一项可以节省1700万元，效益提高2.4%，减少50%的人力。钢炼完以后做钢锭，钢锭做完以后要打成钢板，钢板出厂以前要做钢的表面检查，钢板上面有很多斑点、裂痕、很多不合格的部分。原来做表检怎么做呢？是需要一个人站在一个钢板面前看着它过来以后，这里停一下，这里画一个圈，笔填一填。用AI技术来做，这个表检工种完全靠机器可以替代。所以，在一个最最传统的钢铁公司，我们看到了一个“云上的变化”。

第三，生态赋能，范式即成

2015年提出过一个概念，叫“互联网+”。我记得2015年4月份的时候，我当时去佛山，我们举办了一场佛山的制造业千人大会，有5、6位佛山的制造业企业家在台上说“总理谈了互联网+，我们要怎么来做互联网+呢？”在那个台上，这5、6位佛山的企业家吵了一个半小时，吵一句话：到底是“互联网+”，还是“+互联网”。我想到2020年、2021年，没有一个制造业的企业家再去会纠结是“互联网+”还是“+互联网”。所以，我们说2015年以来的“互联网+”的焦虑症已经基本消失，而且我们在今天看到的一个让我们特别欣喜的景象是什么呢？不仅是那些中小企业消除了互联网+，那些大型公司，克里斯滕森在1997年《创新者的窘境》中所说的管理卓越的大型公司，它们的“互联网+”也已经消除了。

以海尔为例。海尔是卖什么的？卖冰箱。它在1984—1991年成为中国最大的冰箱企业，通过大规模对全国的存量公司的并购，开始做洗衣机，开始做电视机，开始做空调，成为了一家多元化企业。

到1998年的时候，中国出现了一个词——产能过剩，海尔怎么办？开始到海外，把自己的产品卖到海外去，到海外建工厂。

2005年的时候，它收购了GE、三洋的白电，形成了全球化的品牌战略。一直到这个时期，海尔作为一家大型公司，它的发展战略非常符合迈克尔·波特的“战略竞争理论”，在西方的战略学书中可以找到这条路径发展的可能性。

但是到了2012年以后，中国进入到移动互联网时代，从那一年开始，越来越多的年轻人在哪儿买冰箱、空调、洗衣机？到电商平台上去买。所以，从那个时候开始，张瑞敏的“砸冰箱”，到2012年他开始跟我说开始“砸组织”——整个组织全部由金字塔式的科学管理、层级管理彻底打碎，产业线、生产线叫“人单合一”，组织内部叫“平台主—小微—创客”开始全部分离。

当组织变得柔性化以后，从2019年开始，这家企业有机会说我把我的组织能力进行一次大规模的输出，所以它现在提出“生态品牌战略”阶段，它做了一个平台，叫做“卡奥斯工业互联网平台”：以用户体验为核心，整合服务、交互、研发、营销、采购、生产、物流，能够完成大规模定制化的产品。所以，今天的海尔不仅仅是做冰箱的，它涉及到了15个部门，涉及到农业，涉及到啤酒，涉及到智能交通、智能仓储。

今年2月份的时候，山西遭遇疫情，整个山西省居然没有一家工厂可以做口罩。怎么办？海尔用了48个小时做了一条能够每天生产10万只口罩的一家企业，完成了一次赋能。

中国今天几乎所有大型公司的前面都没有对标物了，你的假想敌是谁呢？只有两个东西：一是时代，二是自己。大型公司所发生的这些变化我认为是中国制造业基本面所发生的重要的变革之一，这些中国式变化意味着中国的第一代和第二代的创业者到今天仍然没有下火线，他们仍然在用自己的企业家精神完成着企业的变革。这个变革非常困难，他们需要刀刃向内，自我破坏，通过组织创新来强行植入互联网基因，他们需要不断地尝试激烈的模式创新，打破绩效主义的大公司魔咒，同时他们要把自己的专业能力迭代为赋能服务能力，形成新的平台级优势。

他们一点都不比那些80后、90后年轻的创业者更容易，他们完全可以放手了，完全可以回家写自己的回忆录了，但是他们今天把自己仍然放在非常危险的边缘，希望能够帮助中国的制造业在下一轮的变革中蹚出一条新路来，大公司的难是小公司完全难以想象的，既得利益的难是革命者完全难以想象的，自我革命者的难是颠覆者完全难以想象的。

第四，百万直播闹翻中国

数据显示：2020年，每个月在直播电商产生过一次及一次以上消费的互联网用户已经超过50%了，这是非常难以想象的数据。是喜欢直播电商还是传统电商？居然有43%的人说喜欢直播电商，45%的人说喜欢传统电商，这是很难被改变的趋势了。

说到直播，常常说到几个头部直播，薇娅、李佳琦等等，讲几个大家从来没有听说过的名字，我认为直播真正在改造的是他们的命运和他们周边人的命运。

这个小伙子叫麻功佐，大学毕业以后，在杭州做了几年生意，做不好，回到老家，老家在浙江非常偏远的山村松阳县，他们整个村里人是做蜂蜜的，小伙子开始在抖音上做直播，他今天在抖音上77万个粉丝，2020年卖了将近2000万的蜂蜜，把他们村里的蜂蜜卖完了，把邻居村里的蜂蜜也卖完了，他说我现在在村里可以横着走路。就是这个小伙子，做直播、做短视频。

这个女孩子叫少嫚，是聋哑人，1983年出生，有一个女儿，她的丈夫也是聋哑人，去年年底失业了，两夫妻同时失业，丈夫去送外卖，她在家里没事儿干，今年9月份做直播，朋友们，这是全世界第一间聋哑人直播间。她做直播那天，有8000个人看，这8000个人绝大多数都是聋哑人，她卖一些食品、卖一些化妆品，2个小时直播卖了几万元，分到2000元，她非常高兴，我们也非常高兴，这是在她失业期间最大的一笔收入，她每半个多月做一次直播。

每天晚上在做的几十万场直播改变的是一个乡村的命运，是一个聋哑人的命运，更大的意义并不在于出了一个头部的网红，一个晚上卖几千万、几个亿，这个不重要，重要的是它深入到了这个社会的组织细胞和经济细胞非常末梢的部分，如果从经济、商业角度来讲，直播电商是全球商业史上第一个以人为终极节点的零售模型。

在2021年一个非常大概率的事件，是每一家公司都可能需要一个直播间。在这样的变化发生情况下，中国的互联网产业也正在发生非常激烈的变化，互联网20多年到今天产生了很多的流量来源，比如资讯流量，社交流量，电商流量，在直播电商发生之前，这三大流量之间是泾渭分明，你每天有6个亿DAU，他每天有10个亿的DAU，兄弟我每天就只有2个亿的DAU，没关系，因为之间的变现模型完全不一样，但是有了直播电商以后，你们有没有在社交环境下买过东西？你们有没有看一个新闻、看一个消息时买一个东西？所以因为有了直播电商，造成传统意义上的资讯流量、社交流量、电商流量第一次出现了破壁会合。我们一方面看到它对每一个个体、每一个企业组织细胞、每一个村庄有可能发生变化，同时在互联网产业和互联网史意义上也正在发生一个巨大的变化。

第五，品类流行替代品牌

今天在中国地区所有做消费品品牌的企业家都非常焦虑，因为你不知道今天的80后、90后或已经走进会场的00后喜欢什么商品，因为在一个过剩的时代，消费者需求是非常难以被定义和难以被琢磨的，因为他也不知道，我已经有18件衬衫了，你怎么把第19件卖给我呢？我已经吃过全世界最好的冰淇凌了，那下一个冰淇凌的味道应该是什么呢？我也不知道。今天在消费品市场看到的这些变化是体验大于必需，颜值大于功能，口碑大于品宣，当这些发生时，在过去二三十年中建立了自己的品牌价值的传统消费品公司完全找不到去向。

2020年看到几个全新的品类，我不知道在座各位用过多少个，冻干咖啡喝过没有？自嗨锅用过没有？罐装鲜用过没有？颈椎按摩仪、家庭投影仪、钟薛高、速干瑜伽服、运动纹胸、即食燕窝、盲盒、奶酪棒、环保小家电，这都是一些非常小的品类，由品类引爆流行，引爆流行获得基础用户，获得基础用户形成品牌，所以今天我们看到一个非常大的特点品类创新是催生新品牌一个非常好的路径，这也是很多大型公司很难找到的，因为都不知道什么叫做盲盒，都不知道什么叫做小酒，2020年很多年轻人喜欢喝小酒，不知道什么叫冻干咖啡，你只知道雀巢咖啡是全世界最好的速溶咖啡？No，今天中国的年轻人可以做一杯速溶咖啡，在冷水中浸泡，5秒钟之内完全溶化，而且能够不丧失咖啡的口味，这些新的品类创新可能很小，只跟体验有关，而且长得非常漂亮。再接着它撕开了一个口子，然后形成了一个巨大的品牌优势。

家里买过米没有？买什么米呢？你脑子里想的是米的品牌吗？那是一个巨大的红海。今年有一家公司居然做到了全网直播米类销售量的第一名，是一家非常年轻的才创办三年多的公司，叫“龙米家”，干了一件事，把米装到一个罐子里，它首创了罐装充氮锁鲜，米买回去打开来很鲜，里面充了氮，这罐米倒到电饭煲以后，拿这个罐子装一罐水装到电饭煲里，这锅饭刚刚够你们三口人吃，为什么这么了解？我们家就吃它的米，一罐米、一罐水、一罐人、一顿饭，两年半的时间200万的用户，35%的复购率。在一个超级难打的一个红海市场中，通过品类创新活生生地撕开了一条线。

我们在2018年的年终秀提出过未来中国的消费品市场在传播上面出现三个东西，一个叫做圈层社交；一个叫做私域流量运营；一个叫做会员制。两年过去了，我们看到这三件事在中国的消费品市场正在发生。再接着是渠道返祖、审美返祖、传播返祖，金字塔式的渠道已经彻底瓦解，进入到了C2M的模型——产品直接到工厂，工厂直接到个人。

2021年在消费品市场中最大的那个字叫做“Me（我）”，我的喜欢、我的需求、我的社群，再加上我的收入，等于我的消费，“我主义”的消费时代已经到来了。

第六，购物中心即将消亡   

在2021年，我们会看到很多让人恐怖的空壳式的购物中心，购物中心的拐点时刻到来了，体验即服务性消费将全面替代物质性购物，商品的呈现会出现完全不同的场景。2020年年轻人最喜欢的八大空间，没有一个是传统意义上的购物中心空间。他们都跟两个东西有关，一是跟体验有关，二是跟服务有关。

我们都是为了美好生活买单的人，体验成为了我们愿意为之付出金钱和付出时间的最大的一个理由，所有的商业空间都需要完成对生活态度的一种表达，而不仅仅基于商品的呈现。所以，文化元素、场景打造、消费唤醒可以满足我们对美好生活的向往。2021年中国的购物中心将面临一次极大的洗牌和挑战。

第七，房产投资低空飞行

    中国的城市化建设是1998年开始的，朱镕基构建了三驾马车：消费、出口、投资。出口，Made in  China；投资，政府大规模基础设施建设。消费是什么？当年的消费和今年不一样，今天的消费是满足对美好生活的需求，当年的消费最大众的一件事就是买房子，买了房子之后才会买冰箱、空调、洗衣机、窗帘，住得远的买辆车，住进去请人吃顿饭，拉动60多个行业。从那一年开始中国的房产价格和中国的货币M2（广义货币）的发行居然形成了一种奇妙的对等关系。1998年上海的房价3000元/平，2020年1月份到11月份，57000元/平。过去的18年里，M2增加了21倍，我们的房价涨了19倍。2020年以后的五到十年这种对等曲线关系还会存在吗？不会存在了。2016年到2020年中国百城新房的价格年均增长5%，即将过去的2020年这个数据是4%。如果我们从一个家庭理财和投资角度来看，它意味着什么呢？2020年我们的黄金涨了13%，如果你买的是股票型基金，涨了37%。如果你买的是指数型基金，涨28%。

所以，整个中国资本市场的丰富性和延伸性使得今天中国的每一个中产阶级家庭，除了我们的劳动性收入以外，真的要认真地思考一下我们的财产性收入在这么一个巨大的动荡之际该如何改变。在过去1998年以后很长时间里你只要干三件事：买房、买房、买房！未来不行了，所以你要变化。

去年我们就拜托恒天的研究院帮我们梳理过2020年中国财富市场可能发生的新的变化，其中有一个非常重要的就是要大家关注权益性资产增长的可能性。今年我们继续拜托恒天研究院，给我们提出了2020—2021年中国理财市场的三个大的趋势：

1.新的理财模式，理财服务从线下转到线上。

2.新的配置需求，从固收类理财向权益类资产配置转移。

3.新的科技赋能，数字化科技成为金融服务的重要抓手。

所以，中国的资本市场发生剧烈变化的同时，我们每一个人的理财观和对自己财富的重新配置，在2021年一定要进行重新的一个思考。

第八，超级城市大赛鸣枪

超级城市定义是建立在人口数据上，人口超过1千万的是超级城市。知道欧洲有多少个城市人口超过1千万？两个半，伊斯坦布尔、莫斯科和半个伦敦，8500万人口。知道美国有几家城市人口过1千万吗？一个半，纽约和旧金山，8400万。知道中国有多少个1400完成时吗？16个+7个，7个是人口已经超过850万以上的城市，未来五到八年内都会成为千万级人口城市。

我们看到这23座城市是人口，中国有多少城市一年的GDP总量超过1万亿呢？17座万亿城市，7座准万亿城市。人口过1千万和GDP过1万亿的城市叠加在一起，在这两个榜单上同时出现的城市有多少座呢？18座，它们占到了全国人口17%，GDP总量占到全中国32%。所以它们的发展未来代表了中国城市化和中国区域经济发展全新的可能性。

同时中国沿海地区出现了几个大的城市圈建设，北方叫做京津冀，东部叫做长三角，南部叫做粤港澳。中国的长三角在未来三年内大概率经济总量会超过美国东北部城市群，成为全球第一大城市群；在亚洲地区，粤港澳大湾区经济总量将逼近未来五年内会超过东京大都市圈。中国的巨国效应模型让这个国家在全世界的经济学家面前变得越来越陌生和越来越眩目，同时也给我们带来了更大的挑战，为我们企业和城市的发展带来了更大的可能性。

在超级城市发展的过程中，我们会问到哪个城市去创业？我们的孩子去哪个城市居住？我们把自己的生命托付在哪个城市？两个字：年轻。一座有未来的城市一定是有很多年轻人的城市，有年轻产业的城市，有年轻钱的城市，同时需要有年轻心态的城市。所以中国的超级城市大赛在2021年会进入到白热化的阶段，这又是一个非常长期的中国区域经济发展的过程。

我们在2020年的岁末，将近12点，再过24小时，即将告别2020年，我们很难忘记2020年，但是我们也希望永远不要再返回这么充满灾难的一年了，希望2021年的中国经济真的能够如同我们在数据上和趋势上看到的，实现一个决定性的反弹，希望在2021年中国的产业智能化能够继续往前迈出更坚定的步伐，希望中国的消费品市场越来越多受年轻人喜欢的空间和商品会出现，但我们在想2021年，我们也仍然会面临很多曲折，面临很多到今天都没有办法想像、预见的种种陷阱、种种挑战，但是在岁末之时，我们仍然要以一颗勇敢的心对自己说，面向那个2021年，我们每一个人要加倍使出全部的力量往前冲，不要回头，如此一来，我们可以看到原本看不见的东西。