【区块链】比特币是骗人的吗？聊聊庞氏骗局和虚拟货币

粉丝福利 

严伯钧的硬派科普秀交流群来啦，跟着严老师一起聊聊科普、了解物理界新动向、第一时间get严老师的活动消息，还有不定期的社群活动福利哦。

入群方式

微信添加yan_bojun，并回复：科普秀，我们将会邀请你入群。

欢迎每一位在听《严伯钧的硬派科普秀》的你的到来。

精华笔记 

昨天我们讲了关于区块链的知识，今天我们就来回答一个非常相关的问题。最近有一个流行的说法叫做“割韭菜”，我们来讲讲看到底什么是“韭菜”，以及最早的“割韭菜”是怎么回事？

我也分三个部分来讲，第一部分先介绍一下“割韭菜”的鼻祖，就是所谓的庞氏骗局，庞氏骗局大概是20世纪初以来所有诈骗的模板。有一个意大利人叫庞兹，他早年就一直不学好，刚刚从意大利来美国，就一直行骗，做过各种各样骗人的事。
 

| 查尔斯•庞兹

当时刚好是欧洲和美国打完第一次世界大战，西方的信息相对来说比较闭塞，而且人也普遍比较焦虑，所以都想着要发财！在这样的一个社会环境下，庞兹就想到了一个忽悠人的说法。

他利用欧洲跟美国的信息不对称，当时又没有飞机，而且无线电通信技术也不是很发达，所以美国人他也不是很了解欧洲。庞兹就谎称倒卖欧洲的邮票可以赚大钱，然后你投资给我，我承诺三个月之内给你40%的回报率。

你想想看三个月40%的回报率，折合到一年基本就是翻四倍。你投给我一百块钱，一年过后我连本带利还给你400块钱，就让很多小白的投资者趋之若鹜，大家纷纷去买，但是他所谓的回报率根本就是拆了东墙补西墙。

什么意思呢？比方说我一开始骗了一百个人，每个人交给我1万块钱，我就有了100万，然后我再骗1000个人，每个人1万块钱，我就又有了1000万。第一个季度结束的时候，我只要在这1000万当中，拿出40万，再把之前的100万和这40万交给第一批被骗的那100个人，剩下来是不是就净赚了960万！

接下来我再去骗1万个人，如此类推，层层的拆东墙补西墙。这个就让庞兹获得了巨大的成功，他在七个月之内吸引了3万名投资者。 这场阴谋持续了大概一年，然后当时这个事情爆发出来之后，当地的媒体进行了大规模的报道，大家都觉得很不合理。40%的季度回报率说出去明显就是个骗局，一年多之后庞兹的骗局就被戳穿了。

所以为什么传销这件事是违法的，就是因为它跟庞氏骗局是差不多的，都要发展下线，中间的人他为了自己不受损失，他就要去骗更多的人。它其实本质上就是一个庞氏骗局，并不产生任何的价值。

第二部分，我们来看看所谓的企业发币、发ICO和股票市场的区别。股票市场就是经过一定的认证，可以把一间公司的股权市场化，让所有人都可以来买这个公司的股票。前提是你这个公司的股权，它得是一个实质有价值的可以交易的商品。
 
这就是为什么上市这件事对一个公司来说是很难的，它的要求非常高，比方说你的营业额一定要达到一定程度，你的利润率要达到一定程度，要连续多少年表现怎么样，然后你的估值到一定程度你才能够上市。这些个所谓的上市标准跟考核指标，其实都是去保证一个股票卖出去，它不是一个骗人的东西，它是有实质的价值在背后支撑的。

ICO的原理就是一个公司自己去发币，它其实跳过了上市这件事情在经营方面的种种限制。我可以写一个白皮书，号称我是在做什么业务，然后我自己去发一个货币，声称拥有这个货币就拥有了我公司的一部分权益。如果形成了一个市场的话，这个币就可以主动交易。

从原理上来说，它好像跟股票市场区别不大，但本质上最大的一个区别就在于它是没有股票市场那种严格的监管的。现在搞一个ICO的货币很容易，但是没有任何一个第三方机构，去给你做认证，这样的情况下就无法保证你发出去的ICO，它有实质的价值，投资者就会承受比较大的风险，有可能这个ICO一下就不值钱了。

所以虽然原理上ICO跟股票是一样的，但是有没有监管，监管严不严，导致了它的风险的层级有巨大的变化。除了监管和上市的标准以外，还有很多事情在股票市场是不能干的，但是在ICO就没有限制。比方说在股票市场，你不能做老鼠仓，就是说你不能把内部消息透给别人。

比方说我知道了，我接下来会有一部大的动作，我预期大家都会买入我的币。然后我进行了一大波操作，提前买入大量的我自己的币，等这个价格拉上去了，我再报复性的抛售，导致价格大幅下跌。这种行为其实这不就是“割韭菜”了吗？

讲到这我们大概就知道什么叫“韭菜”了。股票市场的股民不能叫韭菜，因为他面对的股票是有真实价值在背后支撑的。但是ICO由于没有非常强的监管，背后也不一定有一个非常实质的价值可以去支撑这个企业发的币，这样的话投资者就成了“韭菜”。

当然我相信很多ICO的投资者，他也知道自己是“韭菜”，他只要保证自己不做最后一波“韭菜”就可以了，这东西就变成了一个击鼓传花。所以ICO和股票市场的一个区别，就在于门槛和监管。
 

但是严格来说，ICO也不能被算作是庞氏骗局，就因为它不存在所谓的一层一层的结构。它不是说我给你承诺你买了我这个东西，我给你多少回报率，然后再拆东墙补西墙，这个情况它是没有的。它完全是根据ICO价格的涨跌来判断你自己的收益，所以它跟庞氏骗局的性质是不一样的，

第三部分，我们来讨论一下，虚拟货币真的可以被认为是骗局吗？我的答案是不一定，我们可以跟艺术品的价值做一个类比。

首先如果你学过基本的微观经济学，你就知道价格这个东西，它只有一个因素来决定，就是供求关系。不论你卖的是什么，只要供求关系平衡在那，它的价格就决定了。比方说我们在和平年代一个鸡蛋可能5毛钱，但是在战争年代你都快饿死了，这个时候我拿一个鸡蛋卖你500，你买不买？你肯定买。

所以不存在一个东西的价值是多少，因为这个价值在不同的供求关系下，会体现在它的价格上。那这个时候我们就可以来比较一下艺术品跟所谓的ICO了。比方说毕加索的一幅画可能几千万美金，你觉得这幅画的实用价值在什么地方？它没有任何实用价值，你拿去烧还没有柴火好用，但是它的价格是由什么决定的呢？

它的价格是由艺术史奠定了毕加索在所有人心目中的地位来决定的。当所有人都认同毕加索的时候，它的价格就在那。其实ICO也是一样的，大家认同它的价值，觉得它之后会涨，虽然没有一个实体的经济去跟它挂钩，但是只要这个认同存在，这个价格就是有效的。

所以虚拟货币是骗局吗？不一定。就拿我刚才举的例子，很多“韭菜”他的心态是我反正不当最后一波“韭菜”！那这个虚拟货币对他的价值，就是可以满足他不当最后一波“韭菜”并且赚钱的期望，这对于他来说就是满足了他的需求，在那个层面上就是有价值的。

但是目前看来虚拟货币的价值根基是不稳固的，因为它确实是不实在。它不像艺术品，艺术品还有欣赏价值，它还是养眼的，挂在家里确实也可以给你长脸。说不定一个客户来到你的公司，发现你买了一幅毕加索，觉得你这个人特别有品位，然后就跟你合作了，这也是有可能的。

总结一下，这一集我们首先讲了所有“割韭菜“行为的鼻祖，就是所谓的庞氏骗局；然后我也给你分析了一下ICO的价值在什么地方？本质上来说，它的原理跟股票差不多，但是由于它没有各种监管和规则，导致风险非常大；最后我也给你把虚拟货币和艺术品做了一个类比，其实你会发现艺术品的价值其实就是一种区块链的价值。因为艺术品的价值来源于所有人对它的认同，每一个人都是一个节点。

最后我想请你来回答一个问题，进行一下灵魂的拷问，就是你觉得你会投资虚拟货币吗？非常期待在留言区看到你的回复。