试听180秒23.重塑证券交易心理：教你如何坚决做好执行

大家好，欢迎大家收听《怎样在股市赚钱：24堂交易技巧课》，我们今天跟大家聊《重塑证券交易心理》。

聊这个话题，当然是从心理学开始聊，我们首先来看看，我们的交易心理是怎样的，它有什么坏处，然后讨论，我们应该怎么重塑我们的交易心理。

在聊正式的内容之前，请允许我先吐槽一番，我们太多谈人性的、谈心态的内容，并不依托于心理学的知识，完全凭空假想，要么失之简单，反反复复地说恐惧啊、贪婪啊；要么失之玄乎，谈什么神啊道啊。

这其实是一个很重要的问题，处理不当，会带来严重的后果，需要跟大家好好讨论一下。

一：简单

人的决策模式其实是极其复杂的，不是简单的恐惧、贪婪就可以概括。

看最新的心理学研究，心理学家甚至怀疑“性格”的存在，比如你是内向的，或者你是外向的，不存在。他们发现，其实每一个人在不同的环境下，都会选择自己认为合适的特定的行为策略，而不是在所有的环境中都表现为内向或者外向。

比如我，大家听我做节目，侃侃而谈，尤其是每天早晨的直播——咱们在喜马拉雅就可以听到——完全没有稿子，东拉西扯，毫无停滞地聊一个半小时，很自然地，你会认为我是一个能言善辩的外向的人。但其实，在生活中，我是一个非常羞涩的、几乎不怎么说话的人。

你说我是内向的还是外向的呢？

其实，无论怎么归类，都失之偏颇。

所以，我们不能把人的心理、把人的决策模式看得过于简单，一旦如此，我们为非理性行为开出的药方也会失之简单，完全无效。

比如很多人谈执行，就说，不要恐惧、不要贪婪、要加强纪律性，这就是简单粗暴，以至于完全没有意义的药方，不具有任何的可执行性。

时间久了，反倒给人带来困扰：为什么我就是无法遵守纪律呢，我是不是不适合做交易呢，等等。

一旦有这样的怀疑，陷入习得性无助的陷阱，这个人基本就废了。

二：玄乎

我们很多交易者喜欢谈交易之道，乃至于宇宙之道，说做交易要契合天道才行。

这么玄乎的说辞，我不知道是否和我们的传统文化有关，什么“道可道，非常道”；“玄之又玄，众妙之门”之类的。谈这些，显得有逼格，谈方法、谈策略、谈具体怎么做，那是“术”，低级的东西。

但无论如何，这种情况反映了，交易者在总体上是缺乏控制自己的交易的自信的。

我不知道大家注意到没有，不确定性越强的地方，人的控制力越弱的情况下，人们越容易被忽悠。

比如说，如果一个会玩魔术、能变蛇的人跟一位程序员说，他是气功大师，信他有诸多好处，程序员多半不会信，因为他的收入以及能够带来收入增长的因素是极其稳定的，与运气无关；但如果大师去忽悠官员、商人、娱乐明星，多半能成功，因为政商界、娱乐界的不确定性还是非常大的、有较大的运气成分。

交易当然也是如此，不确定性非常强，所以，我们很容易被那些玄乎的东西忽悠。成天在那研究道啊、人性啊。

完全跑偏了。

太多太多的人，在这些东西上面荒废了太多的光阴。

因为道、人性这些东西，定义不清晰，所以，一：我们无法判断它是对是错，也无法判断自己交易的成败究竟是否与之有关，因此，就很难总结成败、很难有切实的进步；二：它的内涵和外延不明确，所以，好像怎么也研究不透，越研究越不得要领，不知不觉，时间就流逝了。

因为人生有限，时间是我们最大的成本，荒废光阴是最可惜的。

反过来，如果我们有了自己的正期望值的交易系统，在交易上赚钱，就像程序员赚工资一样稳定，我们就不会被忽悠了。

那时候，如果我们真的对传统文化感兴趣，不带铜臭味、不考虑交易之道，而是真正研究研究老庄哲学，或许我们真的能够获得虚静恬淡、寂寞无为的人生状态，又是另一番景象。

现在我们不考虑那么多，就踏踏实实地解决执行问题，我们从心理学的角度讨论，我们的交易心理是怎样的。

心理学有各种细分范畴，近些年兴起了一派，叫“进化心理学”，它的主要观点是说，人之所以具有某种心理特征，主要是因为，这种心理特征具有进化优势，也就是，有这种心理特征的人容易存活，并且有后代，就是我们；没有这种心理特征的人，就很难存活，难有后代保留下来。

人最主要的心理特征，就充分说明了这个道理，那就是“自动化”。

所谓自动化，是说我们的行为决策完全不需要经过思考，是自动完成的，比如，心脏应该以什么频率跳动；要不要分泌多巴胺，让人感觉快乐；怎么系鞋带；怎么握笔写字，等等。

自动化为什么具有进化优势呢？

因为这样的决策模式能够尽可能少地减少大脑的活动，进而减少能量的消耗，在远古能量缺乏的时期，这能尽可能地保证存活。实际上，尽管大量的行为已经是自动化的了，大脑消耗能量依然占到了人体的1/4，如果所有的行为都需要理性思考、主观决策，能量消耗程度不堪设想。

既然自动化是必然要求，那么，随之而来，也必然有一个要求：我们的行为必须是模式化的。也就是说，严格按照套路来，什么情况做什么、怎么做，都要规定好，这样才能免于思考。

比如心跳，平静的时候慢一些，激动的时候、跑步的时候快一些，这就是模式化的；比如握笔姿势，我们一伸手，就是那个姿势，这也是模式化的。

大家知道，我一直在说，我们要按照套路做交易。很多人问我，为什么？

我通常回答，其实，你不应该问“我们为什么要按照套路做交易”，你应该问“我们为什么不按照套路做交易”，因为，我们在按照套路做所有的事情。

当然，大家有可能会反驳，你看，是我渴了，所以要喝水；我同事给我说了一支股票，所以我买进，这都是我自己的决定啊，哪里“自动化”了，又和套路有什么关系？

这个问题，我们从两个角度讨论，一是心理学；二是我们实际的交易决策。

一：心理学

大家知道，我们的大脑是分成各个区域的，但在所有的区域里，没有任何一个区域作为首脑、作为“我”发号施令，所有的决策，都是各个区域根据需求强度和神经元连接强度自发做出的。

为什么我们觉得有一个“我”存在，是“我”在做决定呢？

因为我们左脑有一个区域，是专门解释我们的行为的，比如我之所以喝水，是因为渴了。这个区域，就被我们误认为“我”，但其实，它只是做事后的解释的，并不做事前的决策。

通过脑核磁共振，我们可以看到，在这个区域活动之前，决策就已经做出了。

那么，问题来了，我们的理性就毫无意义吗，我们只是自动化决策的傀儡吗？

当然不是。

我们可以把生活中的事情分成两类，一类是单次重大决策，不经常出现，比如高考填志愿、结婚、跳槽，等等，我们当然需要理性判断、审慎选择；另一次是多次重复决策，经常出现，犯了错也没有大碍，就自动化处理好了，比如，以什么姿势走路。

如果我们不想自动化处理，而是主动选择优美的走路姿势，也很简单，做迈步之前，停顿几秒钟就可以，几秒钟的时间，足够理性接管决策模式。

比如，我们在网上聊天，经常打了很多字，又觉得不行，这么说不好，全删掉了，这是因为有一个打字的过程，理性就能接管决策；但面对面聊天就不一样，没有缓冲过程，所以经常什么话冲口而出，事后又后悔了。

当然，我劝大家不要想着主动控制这些事情，一是会比较累，大脑受不了；二是没有意义，大脑会自动回到原有的模式。

所以，说话耿直的人，保持自己的风格就好，没必要非得改。

那么，问题来了，股票交易，是单次重大决策，还是多次重复决策呢？

不同的交易者，情况不同。

对巴菲特来说，是前者；对我们做投机的、只是想在股市赚点钱的人来说，当然是后者，所以，自动化处理是最方便的。

二：我们实际的交易决策

追涨杀跌；该止损不止损；被套了又后悔；痛苦几天恢复正常，说什么“跌就跌去吧，我长期持有，给闺女当嫁妆了”；真跌的狠了，受不了了，忍痛割肉，发誓再也不进股市；股市上涨，再度追进，重复上述剧本。

这样的剧情，在多少人身上重复了多少次了，这不是模式化的决策，这是什么？

所以，无论我们是否主动如此、无论我们是否注意到，我们的股市决策，都是自动化的。

大家可能会问，我是怎么莫名其妙就有了这种套路的呢？

在这里，跟大家聊一个实验，这是行为主义心理学大师斯金纳做的实验，非常经典。

他找来8只鸽子，连续几天，喂食量都少于正常的量，使鸽子处于饥饿的状态，然后，他把鸽子放进一个箱子里，每隔15秒钟，投放一次食物，注意，无论鸽子做什么，都是如此投放。

结果，所有的鸽子都变成了“神经病”，做着各种摇头晃脑的动作。有的逆时针转圈，有的把脑袋伸向一个角落，有的做钟摆式的动作。

为什么？

因为投放食物的时候，它恰好做了那个动作，于是它认为，是那个动作带来了食物，因此，它会反复做那个动作，以便于带来更多的食物。

其实它不知道，自己的行为与食物的投放之间毫无关系，它只是“神经病的鸽子”而已。

我们可能会觉得，鸽子这样是因为它们太笨了，但其实不是，这样的事情，我们人类做是还少吗？

我们敲锣打鼓、祭拜龙王爷，以为这样就能降雨；商人和明星相信一个玩蛇的，以为他能带来好运；买彩票的人用自己的生日加老婆的生日，或者别人老婆的生日写彩票号码、守号，希望能中五百万；做股票的人追涨杀跌、赔了就死扛，不都是这样的行为吗？

我们都是“神经病的鸽子”。

只要我们不自己主动寻找一个模式、确定下来，作为我们做事情的套路；我们的大脑为了自动化、低能量地运行，就会在大量的偶然中胡乱寻找模式，硬套在我们头上，让我们使用，让我们成为“神经病的鸽子”。

所以，我们就在一次次偶然的盈利中养成了追涨杀跌的习惯；在一次次亏损死扛、最终变盈利的经历中，养成了不止损的习惯。

毫无疑问，这样的模式、这样的行为习惯，一定会带来亏损，但是，这还不是最可怕的，最可怕的是，它会一直延续下去。

依然是斯金纳的实验，这次他把小老鼠放进了箱子里，箱子里有一个按钮，小老鼠按按钮就能得到食物。如果食物是稳定的，比如1分钟一次，小老鼠就会每隔1分钟按一次按钮，如果按按钮得不到食物，小老鼠就是停止按按钮。

这一切都是正常的、很符合逻辑，对吧？

重点来了：如果食物是随机的、概率性的，有时候按一次就得到，有时候按很多次才得到，那么，即便停止投放食物，小老鼠也会疯狂地持续按按钮，根本停不下来。

类似地，我们上班，是稳定性收益，所以，老板不给工资，我们马上辞职；赌博是随机的、概率性收益，所以，戒赌就非常困难。

股市的收益是什么样的？

随机的、概率性的，所以，哪怕我们在股市形成的模式是负期望值的、最终必然亏损，我们还是很难摆脱股市，摆脱这种操作模式。

所以，我们能够见到无数人，明明在股市是亏损的，但你跟他说，退出股市吧，别玩了，安心找个工作，根本就不可能，他还是会持续做，持续亏损。

甚至他自己就主动保持这种状态。

痛苦，当然痛苦，但是，他自己就要让这种痛苦持续。

为什么呢？

其中的心理特征，需要介绍另外一个实验，这是积极心理学的创始人，马丁·赛里格曼做的。

他找来三组小狗，一组小狗不做任何处理；一组小狗的笼子通电，小狗感觉到痛苦，但是，无论如何都不终止电击；第三组小狗的笼子也通电，但是，小狗用鼻子触碰一个按钮，就可以停止电击。

然后，他们把三组小狗分别抱进一个通电的笼子，笼子很矮，小狗们只要跳出来，就可以免受电击的痛苦。

第一组小狗没有过电击的经验，急于逃避痛苦，很快跳了出来；第三组小狗首先用鼻子触碰各处，希望停止电击，发现无效后，也跳了出来；但是，第二组小狗，之前无论如何也无法停止电击的小狗，他们趴在地上，默默地承受电击。

其实这一次，它们只要勇敢地跳出来，只需要做这个所有小狗都很擅长的动作，就可以避免电击，但是它们不，它们选择了默默地承受。

因为，经验告诉它们，无论它们做什么，都不可能摆脱电击。

马丁·赛里格曼把这种心理特征称为“习得性无助”，也就是，后天经验带来的无助感，我不行，我没办法，我不可能摆脱痛苦的境地，于是，就这样吧。

“就这样吧”，我们回忆一下，在生活中，我们是不是经常说这句话，我们是不是经常选择投降？原因就是习得性无助。

正是在这个逻辑下，明明继续做还是亏损，但是，我们就是停不下来，一边怨天尤人，一边默默忍受亏损的痛苦。

我相信，很多人都说过，或者听到过类似“不管了，拿着去吧，跌就跌吧”的话。

所以，真的，我们不傻，但是，我们的心理模式决定了，即便我们的交易模式、交易习惯、交易行为必然带来亏损，我们也会持续做下去，持续亏损下去。

怎么办呢？

其实答案也很简单，我们自己设计一个有效的模式，然后，用它取代原有的模式，重塑我们的证券交易心理。

注意，一定是一个系统的、全方位的模式，而不能仅仅学习一个小技巧、一个技术方法，这无济于事，这就是为什么我们强调套路、强调交易系统；

注意，一定是量化的、完全准确的，才能自动执行，如果有模糊的地方，如果需要太多的主观判断，大脑为了省事，还是会调用原来的模式，自动化处理，并由此给我们带来执行上的困扰，这就是为什么我们强调量化；

注意，新模式取代旧模式，是一个漫长的、缓慢的过程，我们必须有耐心、必须持续训练，其实我们想一想，哪怕改变一下握笔姿势，也是需要反复训练的，这就是为什么我们强调复盘，强调通过持续训练，使大脑发生物理性的改变。

我们前面讲了很多东西，所有的这些东西，其实都是为今天做铺垫，都是为了帮助我们找到适合市场又适合自己的交易模式，并用它取代原有的、大脑自发形成的、不靠谱的旧模式。

完成这个转变，我们就能盈利。

所以，最后一个问题是，我们能完成这个转变吗？

马丁·赛里格曼的实验还没完，还有后半部分。

他和其他的研究人员，把这些匍匐在地上、已经向命运低头的小狗，抱出了笼子，告诉它们，只要勇敢跳出来，马上就不用承受电击，一次之后，小狗们依然匍匐在地；两次之后、三次之后，依然如此。

但是，无数次之后，小狗们终于明白了，它们勇敢地站了起来，跳出笼子，获得了自由。

此时，小狗们就获得了马丁·赛里格曼所说的“习得性乐观”，获得了积极的心理模式。

我们作为独立自主的人，当然不能指望别人把我们抱出笼子，帮助我们摆脱亏损的境地，但是，无论如何，终究有一个人不会放弃我们，终究有一个人希望我们获得盈利，并愿意为此不懈努力。

那就是我们自己。

只要我们不断提升自己的市场认知、只要我们不断研发自己的交易系统、只要我们不断训练，我相信，终究有一天，我们能把自己抱出笼子，我们能够自己帮助自己摆脱亏损的境地，走向盈利的道路。

我相信这一点，我知道，你也相信，对吗？

超值福利

购买本专辑的用户可以添加小助手QQ：348591207，把购买记录截图给小助手，就可以加入我们的课程互动群哦！