6. 实操!企业缺钱,四大融资法宝联合制胜

6. 实操!企业缺钱,四大融资法宝联合制胜

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         大家好,我是陶矜,欢迎来到《陶矜:股权思维30讲》,今天与大家分享的课题是《实操!企业缺钱,四大融资法宝联合制胜》,上节课我与大家讲解了股权本身其实没有用,只有把它转化为真正能为企业所用的资金和人才,股权才有价值。

资金和人才永远是企业发展不变的主题。那么这节课,我们就讲讲资金。

      在这里要明确一个知识点,首先,大家要搞清楚一个问题,企业融资和个人融资是两码事。过去很多经营者特别容易把企业与他个人进行混淆。我所讲的融资是企业融资,不是创业者个人融资。创业者个人融资是以创业者个人为主体,由创业者本人承担融资后的责任,并非企业行为。而企业融资,是以企业这个组织为主体,由企业承担融资后的责任。这一点大家要搞清楚。

      我们先来看看企业在什么情况下需要资金,来?

      我把企业的资金需求分成四个阶段,第一个阶段叫做设立期。一个企业若想成立,需要三大要件,第一大要件叫人的要件,股东或发起人。第二大要件叫物的要件,运营资本额。第三大要件叫行为要件,也叫章程或协议。所以,资金是企业成立的必备要件,没有资金,企业就无法成立。对于企业成立时所需的资金,我们把他称之为设立资本额。         

       企业对资金需求的第二个阶段是企业成立后,成立时的资金用完了,如果没有新的资金进入,企业将无法维持,企业面临生死攸关。我把这一时期企业的资金需求称之生存资本额。生存资本额,不仅在企业创立后,还在于企业的衰败期,如果企业不能获得资金,将面临生死的关键时期。

     企业资金需求的第三个阶段是成长期,企业成立了,也走过生死存亡期,打好了基础,也有广阔的市场前景,但受制于资金限制,企业发展缓慢,无法更好更快的抢占市场。这时候如果有更充足的资金进来,企业就可以加快发展步伐,迅速占领市场,形成强大竞争的优势。这个时期企业对资金的需求是为了加速企业发展,实现快速腾飞。我把这一时期的资金需求称之为发展资本额。

     第四个阶段,这个时期的企业趋于成熟,占据行业优势地位,并且有非常好的发展势能,企业非常需要庞大的资本,以用于同行的收购并购,兼并重组,实现大幅度的规模效应,完成基数级的裂变,为登陆资本市场做好准备。通常我把这个阶段的资金需求称之为裂变资本额。

      通过以上四个阶段的阐述,大家可以看到,资金的需求贯穿企业的设立期、生存期、发展期、上市期。企业要想做大做强做好做快,处处需要资金。

  企业需要资金,那么如何获得资金呢?企业融资有四种方式。分别是,股权融资,债权融资,政策融资,众筹融资。而所有融资中,股权融资排在第一位,不仅排在第一位,可以说股权融资是企业其他所有融资方式的源头和根本,而所有其他的融资方式都是股权融资的衍生和后续。为什么股权融资是企业所有资金的源头和根本呢?

 首先,企业是怎么来的?当创始者有一个创业的念头,想成立一家企业,要么是这个创始人全权投资,占有这个企业100%的股份。要么是创始人引发其他人一同出资,定好规则,将100%股份进行分配。

     不管是创始人自己完成出资,100%控股,还是发起人引发他人共同投资,将100%的股份进行分配,都是股权融资,可以说如果没有股权融资,企业连生下来的机会都没有。

        企业成立后,如果成立时的资金已经用完,企业需要新的资金进入,这时资金也有两种来源,一,是由原创股东根据企业的资金缺口,按照自己的持股,或者按照自己的实缴出资比例,或者按照另行约定的方式来进行增资扩股,追加投资。二,如果原有股东不愿意再投资,或者无力继续追加投资,要么让企业因为资金链断裂而倒闭,要么原有股东出让股份,引进新的投资人投资入股,这两种融资依然是股权融资。

         企业融资的第二种方式叫债权融资,我们来看一下企业的债权融资是怎么来的。举个案例,A企业全体股东经过协商决定,该企业在五年内,不将企业全部利润用以股东分红,而是每年从利润中提取50%投入到企业的下一年再发展中,剩下50%用于股东分红。A企业创业第一年赚了300万,其中150万用于分红,而另150万投入到公司再发展中。第二年公司实力增强了,规模扩大了,企业盈利600万,继续拿出50%分红,而另50%300万用于投入企业的再发展,这样的机制持续5年,A企业不断壮大,建了办公楼,买了厂房和生产设备,增添了一系列的固定资产,这个时候,如果企业需要融资,他的融资方式股权和债权融资,两种方法。一种是像刚才讲的那样,由原有股东继续追加投资,或是原有股东释放股份引进新股东投资。而第二种方式,A企业用企业的固定资产到银行作抵押贷款,进行融资。将固定资产变现成可周转的资金。这就叫债权融资。那么,企业的资产也是股东收益的一部分,所以债权融资的源头其实也是股权融资。

      企业的第三种融资方式叫政策融资。创业者在中国成立企业,必然受到政府的监管和扶持,这些年来,无论是国家和各级地方政府,每年都出台对民营企业的扶持,尤其是对高新技术产业和一些利国利民的特殊行业等具备产业优势,信用能力和偿还能力的优秀企业进行政策扶持,可以说政策融资对创业者是非常利好的一种融资方式。

    第四种融资方式叫众筹融资,是这些年比较新兴的一种融资方式,众筹融资简单和直白点说,它就是股权加债权的一种融资方式,那么我们来看看众筹融资有哪几种众筹。一共有五种方法,一是股权众筹,二是产品众筹,三是消费众筹,四是会员众筹,五是捐赠众筹。众筹是一种信用时代的融资方法,后面的课程当中,我们还会深度讲解。

    接下来,为大家总结以下今天课程的重点。刚才,我们对企业不同时期的资金需求做了一个阐述,企业在成立时的设立资本额、在设立后的生存资本额,在成长期的发展资本额、在高速发展期的裂变资本额。可以说,每个时期对资金需求的意义不同,但资金的需求贯穿企业的始终。

     围绕资金的需求,我给大家阐述了企业的四种融资方式,股权融资,债权融资,政策融资和众筹融资。希望本节内容对大家能有所帮助。

    那么,通过今天所学,结合你自己的企业,你有哪些思考和收获?你也可以留言在评论区,有机会我们一起交流。

《陶矜:股权思维30讲》今天的课程就到这里,我们下节课见!


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用户评论
  • 1311116iujt

    怎么还听不了

  • 1311116iujt

    已购买

  • 听友255609088

    讲得好