投资智慧|投资大师们那些永恒的投资建议
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投资智慧|投资大师们那些永恒的投资建议

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投资智慧|投资大师们那些永恒的投资建议


本节目由财富管理行业领军者诺亚财富倾情出品,在这里,我们将与您分享诺亚财富创始人汪静波有关创业、投资和心灵的故事。诺亚与您,意义不止于财富。


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所谓“前人栽树,后人乘凉”。投资市场从无到有,聪明的投资者往往都会借鉴大师们的投资经验,以免在相同的陷阱里重复跌倒。


因为,投资是一种金钱游戏,用自己的损失换取经验,其中的代价也异常昂贵。面对着变化莫测的投资市场,投资者与其费尽心思地揣摩市场的未来走势,不如学学大师们的投资经验,开阔投资眼光,这样也更容易获得成功。


今天的静波投资笔记就和大家一起回顾一下,投资专家们多年来就投资这个话题分享的投资经验。尽管市场可能发生变化,但好的投资建议是永恒的。


首先是对于投资整体的指导建议。美国著名的政治家、物理学家本杰明·富兰克林曾说:对知识的投资会带来最大的利益。谈及投资,没有什么比扩充自己在该领域的知识见解更有回报。在作出任何投资决策之前,进行必要的学习、研究和分析可以为你的决策带来光明。


现代投资理论的开路先锋之一、华尔街极受尊重和推崇的投资家菲利普·费雪也说:股票市场充满了解一切事物价格却一无所知的人,也就是说没有进行全面分析和研究的投资最终会导致令人遗憾的投资决策。


本·格雷厄姆也曾说过:个人投资者应该始终如一地作为投资者,而不是投机者。我们要时刻意识到自己是投资者,并不是一个能够预测未来的人。所以要把投资决策建立在事实和分析的基础上,而不是冒险的、投机的预测。


说到投资,也不免会讨论到周期。吉姆·罗杰斯是现代华尔街的风云人物,被誉为最富有远见的国际投资家,是美国证券界最成功的实践家之一。他给出的建议是:投资领域的谷底不会以四年来的低点结束,而是以10年或15年来的低点告终。虽然10至15年来的投资低点并不常见,但它确实会发生。如果投资者恰好遇到了这样的低迷时期,不要羞于逆势而动态投资,相反,大胆的行动反而会有好的回报。


全球著名的投资商沃伦·巴菲特也曾说:致富的方法就是别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪。按照这个理念,投资者应该随时做好接受低迷市场和飙升市场的准备,在经济周期中保持理智的头脑和良好的心态。


“经济衰退股市是会下跌的,至于什么时候下跌没人知道。如果投资者不能承受这一点,就不应该进场。”当遭遇衰退或下跌的时候,我们必须坚持经济是具有周期性的这一观点,如果市场已经表明它们将复苏,那么就要确保我们自己就是正在康复的那一部分。


当然,投资后的心态也非常重要。“华尔街狂人”吉姆·克莱默说:每隔一段时间,市场就会做一些愚蠢的事情,让你喘不过来气。意思在投资的世界里没有确定的赌注,每个决策都有风险,所以投资者应该准备好面临投资世界的起起落落。


正如罗伯特·阿诺特说的那样:在投资方面,舒适的东西很少能盈利。所以,我们在做投资的时候,要学会走出自己的舒适圈。这需要你自己先了解舒适圈的界限,并练习小幅度地走出它,这样才能慢慢找到获得巨大利益的方法。但是,专家学者们也不建议完全跳出舒适圈,比如说投资储蓄账户看起来是一个非常确定的赌注,但是因为利率非常低,收益不高而被忽视。


帮助很多人成为亿万富翁的作家罗伯特·艾伦说:很多百万富翁就是因为投资了储蓄账户而变得有钱的,因为储蓄账户可以作为应急款项的一个可靠来源。所以投资的时候也千万不要舍弃这些看起来收益不高的安全投资。


那么对于财富积累方面,我们又有哪些可以借鉴的观点呢?首先彼得·林奇建议大家要保持自省,知道自己拥有什么,知道自己为什么拥有它。做决策之前思考这两个问题,做出决策后用这个两个问题重新评估自己的投资组合,以检查它的适用性。


《富爸爸穷爸爸》的作者罗伯特·清崎则在另一个角度提出了想法:你需要考虑的不是你赚了多少钱,而是你存了多少钱,它对你有多大的作用,以及你为多少代人保留它。如果你在30岁的时候已经是百万富翁了,但在40岁的时候财富却所剩无几,说明你什么也没有得到。因此通过谨慎地使投资组合多样化,来发展和保护你的投资组合,你会发现自己为未来的几代人提供了财富源泉。


那么,我们就要考虑如何在生活中做好自己的资产组合。在美国备受尊崇的戴夫·拉姆齐就这样讲:实现经济平衡不是进行收购东西,而是用挣取得少部分钱为生,然后把之前所借贷得钱还给别人,最后才是有钱投资,这是真正的赢家。他还说:我不会预先付钱,我会转而投资,让投资覆盖它。换句话说,当一张信用卡余额只剩下原来的30%时,如果不尽快付清,就会变成黑洞。保罗·萨缪尔森告诉我们:投资应该更像是看着油漆干了或是看着青草生长。因为投资从来不是赌博,它所设计得工作需要计划和耐心,随着时间的推移才能看得到收获。


对于在投资中喜欢逆向思维的人,大师们也早早给出了警告。约翰·邓普顿爵士说:投资中最危险的七个字就是这次是不一样的。我们在第一个部分已经说过跟踪市场驱使和分析历史表现得重要性,不要想当然地认为这段时间会有什么不同,保持理性是投资的基础。


沃伦·巴菲特也说:只有不知道自己在做什么的投资者,才需要广泛地分散投资。投资得多元化在于可以自由地调整投资组合,而不是泛泛地选择更多产品。


最后,投资任何一种金融产品都不如投资你自己。保罗·克利瑟罗的观点是:投资自己,因为你的职业生涯将会是你财富来源的重要引擎。


我们都渴望财富,但是我们该如何实现它呢?这个心愿由一个成功的职业生涯开启,而这依赖于你的技能和才能。通过上学、书籍和高质量的工作来投资自己,因为你可以通过这些方式提高自己的专业技能。认清楚自己的长处和天赋,再找到一种方法使他们成为一种创收的工具。这样做下来,你就可以真正利用自己的职业生涯成为“财富的引擎”。


投资的世界可能是冷酷无情的。但如果我们做了深入的研究,保持头脑清醒,那获得长期成功的机率也是很高的。我建议大家对投资感到不稳定或困惑时,可以听听这些大师的投资智慧,或许就能帮助你找到解决的办法。


感谢收听《静波投资笔记》,更多关于投资、创业和心灵成长的内容,敬请关注《文思静语》微信公众号。我们下期节目,再见!


 


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