试听180秒第十八集：总结与提升

沃晟的朋友们，大家好，今天我们进入到离岸信托系列课程的最后一节。首先恭喜大家能够坚持不懈地学习晦涩难懂的离岸信托知识，在财富管理领域最难熬的内容里能够坚持学习，把这十几节课熬过去，本身就非常值得骄傲。其次，也请大家放心，我们课程中有些内容深度超出基础课程的范围，我也为大家在课程中指了出来，这些内容如果大家没有理解，没有关系，随着对其他延展课程的学习，大家一定会对信托的知识有更深入的了解。下面我先带着大家来一起过一下我们整套课程的主要内容，为大家做一个系统的梳理，如果对哪部分内容有生疏的感觉，可以回去再听一遍。

（一）主要内容总结

我们整个课程一共分为四个部分，分别是离岸信托基础、进阶、离岸信托地、离岸信托的商事运用。

第一部分的课程主要介绍离岸信托的基础知识

第二三四节课讲了信托的基础，概念、框架、作用、主要类型、运行机制等，为大家解释了离岸信托的框架、特点与主要应用。第五节课介绍了有关离岸信托设立的知识，带大家了解了离岸信托设立的方式、需要的文件、费用、时间、外汇管制问题等等，第六节课为大家介绍了信托文件的设计问题。如果大家对上述问题有疑惑可以到相应的课程中进行二次学习，在这里再次给大家提醒一下，我们这里所讲的信托基础也是学习在岸信托、英国传统信托的基础内容，是整个课程的重中之重，一定要重点把握。

第二部分是离岸信托的进阶内容

第七讲主要介绍委托人保留控制权的原理、方式方法，为大家指出了过多保留控制权为信托带来的风险。第八讲介绍了资产保护信托的相关问题，为大家解释了资产保护信托的概念原理，分析了资产保护信托的局限性，并为大家介绍了离岸资产保护信托的设计要点。第九节课主要是针对国内很多朋友关注的婚姻纠纷问题，为大家解释了婚姻关系中经济弱势一方如何去主张离岸信托财产，以及经济强势一方如何抵御相关的冲击，如何做风险防范。第十节课主要讲了反洗钱规则，为大家介绍了洗钱的运作，反洗钱规则的内容，反洗钱规则对离岸信托的影响，并指出了两个重点，第一就是在信托设立时，离岸信托公司普遍要求客户提供的一系列文件有哪些，对于哪些特殊身份的客户，信托公司会要求提供额外的文件并进行更加严格的审查。第二，在信托的管理过程中，根据反洗钱要求一旦客户的要求或者相关交易的性质引起受托人的怀疑，受托人会做出可疑行为汇报上交给相关部门

第三部分主要是关于离岸信托地的选择和各离岸信托中心的知识

第十一讲为大家分析了离岸信托地选择，首先给大家纠正了两大误区，让大家对离岸信托选择有了一个清晰的把握，接下来带着大家从专业的角度讨论了离岸信托选择中的三个问题，第一，选择哪里的受托人；第二，选择哪里的法院；第三，选择哪里的法律，在这节课中我也为大家提供了相关的选择建议。第十二讲，为大家介绍了几个热门的离岸信托地，重点为大家分析了库克、伯利兹、尼维斯、迪拜、巴哈马、百慕大、泽西、新西兰这几个离岸信托地的相关信息。第十三、十四讲为大家重点介绍了开曼信托及STAR信托，BVI信托和VISTA信托。

第四部分主要介绍了信托的商业应用

第十五讲为大家普及了信托商事应用的一个重要基础也就是目的信托的内容，并为大家介绍了慈善信托的相关知识。第十六讲解析了信托在商业运用中的常见功能，重点分析了结构化信托等等内容。第十七讲，为大家介绍超高净值客户经常运用的私人信托公司。

（二）提升

回顾完整套课程，大家可能会觉得这个线上课程的内容特别多，有时候甚至觉得消化起来有些困难，这个也可以理解，因为不论是在国内还是国外，信托的内容都是整个财富管理领域最为复杂的知识点，再加上信托起源于英国，很多制度观念和我们大陆法系国家有很大的区分。同时，正如我们在第一节课所讲的，这套系列课程的初衷是为了让大家全面地了解离岸信托的知识，而我们每节课时有限，过多的内容也可能让我们沃晟的朋友觉得消化困难，为了让大家在更少的时间里更多地掌握离岸信托知识，我们在专题内容中做了一些筛选，争取做到让大家掌握要点知识，对一些繁琐或者过于深入的内容进行了裁剪，同时我们也没有花过多的时间在举例上，而是把一些案例分析放到了课后习题部分帮助大家更好地进行知识应用。如果大家对于某一个专题有兴趣，希望更加全面、深入地了解相关内容，可以在我们沃晟平台进行留言，我会尽自己所能为大家提供帮助。

接下来我来为大家提供一些学习上和实践上的建议。

信托作为一项重要的制度，近年来在我国热度不断上升，同时信托也与税务息息相关，在离岸市场及英美国家经常被用来进行税务筹划。随着我国税收制度的不断完善，遗产税的呼之欲出，以及信托法规的不断出台，未来不论是离岸信托还是在岸信托都一定会有更多更广泛的应用。一方面，客户会向自己信任的财富管家提出各种各样的问题，另一方面，金融从业人员本身也可以抓住商机进行业务的扩展。

很多朋友经常私下问我如何去学习信托知识，觉得现在信托业发展迅速，但是又不知道如何掌握信托知识，构建信托体系，想要把握住机会，却不知道如何去把握。

对于这个问题，我认为有两点非常重要。第一是确定自己发展的方向，第二是把握知识的深度。

（1）确定发展方向

确定发展方向主要是指，我们学习信托知识是为了扩展业务，在信托尤其是家族信托迎来新的高潮时以专家的身份出现去参与信托业务，还是仅仅为了获取信托知识来为客户提供更好的服务，更好地辅助自己的原有业务。这个问题就需要我们各位学员自己先做一个回答。

（2）确定了发展方向后的第二步就是把握知识的深度

如果我们仅仅是为了更好地辅助原有业务，获取信托知识来为客户解答问题，那么我认为我们应当把关注点放在一些线上线下课程上，这样的课程，深度比较适合我们这类学员，也可以为大家节省很多的时间。相对于离岸信托课程来说，国内信托的培训课程非常多，甚至有很多的认证标准，都是大家可考虑的内容；对于离岸信托来讲，我们这门课程是国内首个全面分析离岸信托的线上课程，同时国内也有少量的书籍对离岸信托进行了一定的介绍。通过这些学习方式，掌握一定程度的信托知识，已经足够满足各位的需求。

那么如果各位志不在此，而是希望全面学习信托，夯实基础，迎接信托业高速发展的时代，在其中以一个专家的身份出现，从而参与信托业务，那么以上的学习内容就远远不够了。对于这类朋友，首先要对英美信托，尤其是所有信托的本源英国传统信托进行学习，而在这之前，更要对英国的法律制度有一定的了解，对衡平法制度进行掌握。同时，能够对离岸信托地的信托制度、美国信托、日本信托以及我国信托进行比较学习。与此同时，一定要对税务问题有很清晰的了解，信托与税务紧密联系，掌握税务问题是成为信托专家必不可少的一环。同时，也推荐这类朋友学好英语，参与有众多顶尖企业会员基础，声誉度高，以国际知名从业人员为主构成的财富管理协会的认证与考核。这条路径需要大家付出的时间和心力远高于前者，比如认证考核一般需要两年的努力学习再加上几年的实践经验，但是相信收获也会更加丰厚。如果大家还有什么疑惑，也可以留言或者发邮件给我，我会尽我所能为大家提供帮助。

好，沃晟的各位朋友我们离岸信托的系列课程到今天就正式结束了，感谢大家的支持和坚持。能够在现在这个阶段，敏锐地嗅到信托发展的时机，并且愿意付出时间来学习，相信大家一定会在之后的道路中获得数倍的收获。也希望大家能够保持这种学习的劲头，为自己打好基础，为机会做好准备，相信自己，鲜花和掌声就在前方。