实战策略|《解读基金》:“基”民必读的经典之作
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听书笔记


《解读基金》作者是季凯帆和康峰。这本书介绍了指数基金这样一种风险低,操作简单,收益高的投资产品。


一、投资前


在投资之前,你要先算一下,拿出多少钱来进行投资比较合适。


这里有两个方法,一个是三分之一法,就是用三分之一的钱买房地产,三分之一的钱投资证券市场,三分之一的钱用作储蓄或者买国债。


另一个是指头算法,用100减去你现在的年龄,得到的数字,则是你投资的比例。同时,每个人的投资目的不同,心理风险承受能力也不同,适合投资的基金也不同。所以要根据个人的实际情况来指定投资计划。


二、选择基金


在投资的时候,需要选出靠谱的好基金。


一方面可以利用专业评级机构,比如晨星网来帮助我们筛选基金。


另外,还需要关注基金的夏普比率、阿尔法系数、贝塔系数这三个指标。需要强调的是,这三个指标要在同类基金中进行比较,用股票基金和债券基金去比较是没有任何意义的。


基金投资还有两个重要因素需要考虑,那就是基金经理和基金公司。基金经理是操控一只基金的核心人物,他的专业水准直接影响我们的投资收益。如果把基金公司比作一只足球队,那么基金经理是前锋,研究员是中场,而风险控制是后卫。基金公司的总体实力是由各个部分一起构成的,每个部分都非常重要。


三、基金投资的两个坑


第一个就是购买净值低的基金。事实上低净现值基金并没有优势,基金的风险和基金净值的高低没有关系。第二个就是抢购新基金。新基金的特点就是净值一般都很便宜,但是缺点也很明显,新基金有三个月左右的封闭期。没有人能预料这三个月,市场的行情是什么样。


建立投资组合有三个步骤,第一步,确定不同类型基金的投资比例。第二步,确定大盘基金和小盘基金的配置。第三步是构建核心基金以及再平衡。有人用历史数据做过回测,再平衡的综合效益,远远高于不做再平衡的收益。



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