试听90秒5.3 远程视界：如何评价一个商业模式的优劣和风险

点击图片，通过左下角分享按钮，转发给感兴趣的朋友，让他们和你一起学习、共同成长。

温馨提醒 

购买课程后，可添加小助手VX：xmsc1234，加入课程交流群

本期原文 

本期给你介绍，如何评价一个商业模式的优劣？风险？

评价商业模式优劣和风险，核心是交易能否持续下去？

我提出四个方面的指标

关键资源能力供应是否充足、可控？

收益分配是否合理？你赚了钱，但其他利益相关者，特别是最终创造收益来源的利益相关者没有赚到钱，交易很难持续。

交易风险管理方面，分配是否妥当？

现金流能否平衡？

国内医疗领域有一个独角兽叫远程视界，2012年成立，短短几年时间，就成为国内规模最大的专科远程医疗的O2O平台。

远程视界依托知名医院的医生资源提升县级二甲医院的医疗能力，拓展服务地域；借助融资租赁公司，帮助县级医院改善硬件环境，实现国家提出的“大病不出县 ”的目标，并减轻群众医疗费用负担，解决老百姓看病难看病贵。

在全国县市级公立2甲以上医院建立远程会诊中心（会诊基地）1000余家,合作医院2000+家，合作卫生院、卫生室30000家，药店10,000家，全国3500名区域医疗专家，2万名上线合作医生。2016年完成阅片会诊量20万例，手术10万台，2016年实现收入60亿元，税收6亿元。

但好景不长，2017年上半年起，公司开始出现资金问题，一些代理商要求退还加盟费。

2018年1月开始，公司停发工资，员工成批离职；资产被法院强制执行，针对公司的诉讼案件铺天盖地。

为什么之前被看好的医疗独角兽会这么快的轰然倒地呢？

远程视界在全国各地招募代理商，由代理商拿单，主要是县级公立二甲医院，签订医疗服务合同。包括，医疗设备和专家服务。

远程视界从设备厂商采购医疗设备，加价卖给融资租赁公司，向租赁公司缴纳保证金，融资租赁公司再把设备出租给基层医院。

同时，远程视界与北京同仁医院、北京阜外医院等知名医院签订协议，为基层医院患者提供远程会诊、飞刀服务，帮助培训基层医院的医生。

基层医院通过医疗服务获得收益，支付租金，租赁到期后设备归医院所有。如果收益小于租金，不足的部分，由远程视界来垫付。

收益分配情况是：输出医生的医院、基层医院、融资租赁公司、远程视界和代理商平各分得25%。

远程视界的收益来源主要包括：设备销售差价、代理商的代理费、耗材供应和基层医院科室运营收入分成。

成本和现金流出方面：主要是三甲医院的合作费用、远程医疗的运营费用、区域代理商的分成、市场营销费用，还有垫付的融资租赁款。

在这个商业模式中，涉及到多个交易主体，我们来分析各交易主体的收益和风险承担问题。

第一个交易主体是：设备厂商

远程视界与厂家签署设备购买协议后，支付50%的价款；其余50%在设备发货时支付，不承担风险。

第二个交易主体是：代理商

远程视界采用区域代理方式，在全国各地筛选有医疗资源的医疗器械公司、医药代表等4000多个代理商。

代理商享有在当地的代理权，收入主要来自于两部分：

一是每签约成功一家医院，代理商获得签约金额的2%-5%返点奖励；

二是代理商参与基层医院的远程医疗项目运营收入12.5%的分成。

代理商交了加盟费后，为了获得更多奖励和分成，追求签单数量和金额最大化，对医院还款能力把控不严，还存在配合基层医院粉饰报表、虚增收入的情况。但代理商自己并不承担医院违约风险。

第三个交易主体是：融资租赁公司

远程视界与48家融资公司展开合作，设备买来后，远程视界会加价50-100%卖给租赁公司，比如一台核磁共振整机市场价为700万左右，远程视界的报价是1500万。

这里存在的问题是，融资租赁公司认为公立医院信用等级高，不会违约。所以，尽职调查流程形同虚设，放款轻率。

第四个交易主体是：知名三甲医院

知名的三甲医院是关键资源能力，承担业务背书、提供现场诊疗和远程会诊服务，处于强势话语权地位。一旦担心自己的声誉受损，可以单方终止合作。

第五个交易主体是：基层医院

知名医院无法快速提升基层医院的诊疗能力，派出的专家成本高；一些基层医院科室运营收入增长缓慢，与较高的租金支付不匹配。

第六个交易主体是：远程视界 

虽然财务报表上有10%左右的税后净利润率，但现金流缺口达到52%。由于基层医院科室收入不能支付租金，远程视界垫款代偿的租金金额越来越多，公司必须靠新的设备销售收回的现金来维系运转。一旦销售受阻，公司现金流很容易断裂。

而且，现实中，县级公立二甲医院违约后很难追责。

总的来说，远程视界商业模式存在的问题主要是：

关键资源能力不足，包括医生资源不能掌控，缺乏风险评估和管理能力，风险分配不当，代理商、基层医生等多个利益相关者的收益和风险不匹配，导致自身的现金流缺口大，财务危机风险累积。

以上就是今天的全部内容，主要通过远程视界的案例给你介绍了商业模式评价问题，评价商业模式优劣或风险有四个方面：

关键资源能力供应是否充足、可控？

收益分配是否合理？你赚了钱，但其他利益相关者，特别是最终创造收益来源的利益相关者没有赚到钱，交易很难持续。

交易风险管理方面，分配是否妥当？

现金流能否平衡？

最后，我给你留一个思考题：

你认为，这家公司的商业模式应该如何改进？

欢迎你把答案写在评论区和我交流

你也可以把这一期的内容分享给感兴趣的朋友，让他们和你一起学习、共同成长。