高資產顧問師職業規劃

高資產財富顧問人才培育計畫

第一部分 開篇寄語

私人銀行業務是專為富裕人士所提供量身打造的金融與私人服務。該業務在國際金融市場行之有年，在台灣市場，銀行所提供一般財富管理業務服務之後，日漸受到銀行重視。內容包括認識財富管理市場與私人銀行、財富管理服務價值鏈、國內外業務參考案例、高資產人士之特質、類型、商品的提供與定價、通路與業者、台灣私人銀行業者之挑戰、高資產人士之理財需求、個人家族與企業之全方位服務、顧問式行銷與客製化服務、客戶關係經理、職業道德與消費者保護、家族辦公室、非營利組織規劃與社會責任、國際資金之運作、保險商品與金融創新等。培養及提升高資產管理顧問師綜合能力即實力，有利於建構管理團隊的塑造，管理團隊的塑造從來都不可能一帆風順，也不可能一蹴而就，需要全員的努力。公司的所有管理人員是管理團隊塑造的載體，中層管理幹部是核心，而後備管理幹部則是團隊建設的依託。公司對中層幹部的要求可以集中為三個力：領導力、戰鬥力、協同力。

走進高資產財富顧問領導力

一．高資產財富顧問

私人銀行業務是專為富裕人士所提供量身打造的金融與私人服務。該業務在國際金融市場行之有年，在台灣市場，銀行所提供一般財富管理業務服務之後，日漸受到銀行重視。內容包括認識財富管理市場與私人銀行、財富管理服務價值鏈、國內外業務參考案例、高資產人士之特質、類型、商品的提供與定價、通路與業者、台灣私人銀行業者之挑戰、高資產人士之理財需求、個人家族與企業之全方位服務、顧問式行銷與客製化服務、客戶關係經理、職業道德與消費者保護、家族辦公室、非營利組織規劃與社會責任、國際資金之運作、保險商品與金融創新等。培養及提升高資產管理顧問師綜合能力即實力，有利於建構管理團隊的塑造

二．高資產財富精準健康管理

我們深信生命就是一個慶祝、愛是一切的解答，在愛中完善自己，我們致力於提供一個改變與提升人們生命質量的生活成長生態圈，幫助人們達到精神與物質的平衡圓融，共同促進一個和諧型的社會。彙集全球高端醫療技術，醫學咨詢服務;精凖檢測，權威專家解讀，提供一站式科學、貼心、個性化的健康管理及抗衰老解決方案，享受高品質生活。打造國人健康體魄，提供癌症預防、心血管防治、美容抗衰、健康調理、心靈療養等整套完善的醫療服務體系。

三．高資產財富領導力

在行業之間幾乎看不到什麼區別的今天，公司如何步步為營的攻城掠地，如何在命懸一線時轉險為安，恐怕思考這些問題的老總們不約而同的會想到----站在你背後的經理人隊伍，只有這些人真正的成為了企業的中流砥柱，真正的具備了領導力、戰鬥力、協同力，企業才有泰山潰於前而色不改的鎮定和從容。

公司對管理幹部提出了明確、具體的能力要求，並且對每一條領導力素質都進行了多角度詳細的說明，包括該領導力定義的主旨含義及其特徵、易於判斷的負面行為表現、該領導力在不同維度與不同層級的具體行為表現等，使領導人員能清晰地看到如何逐步發展該方面的領導力。

從企業角度，領導力是將戰略和執行融會貫通，從而贏得卓越業務表現的能力，企業的領導力使某個組織與類似的組織有所差異，並更具有長期成功的可能；從個人角度，領導力是在某個特定的崗位、組織或文化中，讓績效優異的管理者區別于普通的管理者的那些可以被觀察到的行為或隱含的特質。公司制定的通用領導力素質以“價值為要、創新求變、整合互動”三條主線詮釋了公司轉型期對管控幹部領導力核心訴求及領導力內涵的核心期待。

四．高資產財富企業顧問

根據領導的功用與職能，可以把領導力歸結為價值取向、趨勢把握、組織運營和人才發展四個維度。結合國學的啟示，公司建立了一個自己的領導力模型，把這四個維度稱為“明道、取勢、優術、樹人”。

公司各項工作的順利推進來自於對公司戰略的正確理解、有效接應和強力執行。戰略理解是一種能力，一種對公司戰略發展方向與總體規劃的正確理解，此種能力，與四維領導力的“明道”遙相呼應。戰略接應是對戰略有效對接和資源整合能力的一種鑒定，與四維領導力中的“取勢”不謀而合。戰略執行是戰略落地的關鍵環節，決定了戰略是海市蜃樓還是遠見卓識，而四維領導力中的“優術”與“樹人”正是與此相輔相成。