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保险与理财

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保险理财投资解析——赵正宝老师

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家庭理财配置:基金保险股票房产

金女神,13年金融从业经验,07年加入华泰证券,曾在华泰证券工作10年,任职首席理财经理,后来加入国内顶级的基金公司,目前依然在基金公司任职,属于理财实战者,拥有4万名理财客户,家庭理财专家,私人银行家,微博头部财经大V,短视频电商意见领袖龚文祥先生专属理财师, 实战经验丰富,不是理论派,而是实战派,经验丰富,语言幽默,结合多年从业经验,总结出一套有结果的家庭理财方案。 我在金融领域工作了13年,实战中我接触了很多的金融理财品类,比如:股票,公募基金,私募基金,信托理财,家族信托,贵金属,融资融券等,我最明白哪些品类,在哪些阶段是可以赚钱的,哪些品类是有坑的,以结果说话,不是单看过程,我也发现,很多客户之前买了很多理财产品,但是最终结果不赚钱,那么主要原因是以下几个: (1)对于金融品类了解太少,只听业务员介绍就买了理财产品,有时候连理财产品合同都没留存,这就造成了最终产品发生风险的时候不知该如何处理,陷入了被动。 (2)很多朋友的理财标的过于集中,比如都集中在股票,都集中在黄金,或都集中在房产上,那么当宏观调控发生时,集中度过高就会发生系统风险。 (3)过往的投资理财经验会限制自己未来的投资收益,很多投资理财品类,其实是占了市场红利的光,但是当大潮退去后,就很难有很好的收益结果,比如前几年很多的P2P. 通过课程的学习,希望大家能够掌握理财产品更多的知识,以及识别一个理财产品好坏的技巧,更好的做好家庭理财规划。

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